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商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理落地與執(zhí)行培訓(xùn)

銀監(jiān)會(huì)在2016年頒發(fā)了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，該指引重新定義企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理，更加強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)和價(jià)值之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，強(qiáng)化了風(fēng)險(xiǎn)文化在風(fēng)險(xiǎn)管理中的地位，提升了戰(zhàn)略和績(jī)效在風(fēng)險(xiǎn)管理中的協(xié)同性，明確了風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制的關(guān)系。
長(zhǎng)期以來一直困擾我國(guó)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理問題，是風(fēng)險(xiǎn)管理無標(biāo)準(zhǔn)亂建設(shè)問題，各家銀行各自為政，大多數(shù)想當(dāng)然的開展風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控體系搭建工作。結(jié)果是風(fēng)險(xiǎn)管理體系五花八門，有些體系甚至存在嚴(yán)重缺陷，理論體系與風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐的脫節(jié)問題尤為嚴(yán)重，兩層皮或三層皮問題尤其突出。
培訓(xùn)對(duì)象
企業(yè)中高級(jí)管理層，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部負(fù)責(zé)人，審計(jì)部、財(cái)務(wù)部、法務(wù)部等部門負(fù)責(zé)人等
課程目標(biāo)
掌握風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理的基本特征，了解適應(yīng)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理的基本理念，營(yíng)造全員風(fēng)險(xiǎn)管理文化為核心的氛圍，掌握風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量與評(píng)估的常用策略、工具和方法，正確定位企業(yè)高管層在企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理中的角色，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，汲取國(guó)際先進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理理念和經(jīng)驗(yàn)，把企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制在容忍度范圍內(nèi)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)目標(biāo)的*化。
授課方式
知識(shí)講解、案例分析討論、互動(dòng)交流、多媒體運(yùn)用
課程時(shí)間：兩天（12小時(shí). 
培訓(xùn)大綱

第一部分 新形勢(shì)下銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的落地與執(zhí)行
一、銀監(jiān)會(huì)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》文件解讀
1、遵行《指引》提出的全面風(fēng)險(xiǎn)管理四項(xiàng)基本原則
1. 匹配性原則的核心要義
2. 全覆蓋原則的核心要義
3. 獨(dú)立性原則的核心要義
4. 有效性原則的核心要義
2、從《指引》的可操作性入手抓好落地執(zhí)行
1. 形成系統(tǒng)化的全面風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)制
2. 提出風(fēng)險(xiǎn)管理的統(tǒng)領(lǐng)性框架，強(qiáng)化全面性和關(guān)聯(lián)性視角
3. 三是提高可操作性，提供全面風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管指南
4. 引入《核心原則》*標(biāo)準(zhǔn)
5. 充分考慮各類機(jī)構(gòu)的差異化
6. 注重與已有規(guī)制的銜接
3、認(rèn)真落實(shí)《指引》確定的主體責(zé)任
1. 秉承了風(fēng)險(xiǎn)管理“三道防線”的理念
2. 董事會(huì)承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任
3. 監(jiān)事會(huì)承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督責(zé)任
4. 設(shè)立或指定部門負(fù)責(zé)全面風(fēng)險(xiǎn)管理
5. 各業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)條線承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)管理的直接責(zé)任
二、銀行風(fēng)險(xiǎn)管理落地執(zhí)行的整體思路與方法
1.了解目前銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行的四大困惑
2.落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的三道防線
3.處理好風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行的幾個(gè)關(guān)系
4.正確認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的局限性

第二部分 新形勢(shì)下全面風(fēng)險(xiǎn)管理落地執(zhí)行的關(guān)鍵抓手與操作要點(diǎn)
一、目前我國(guó)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀
1.銀行系票據(jù)大案要案頻發(fā)
2.某農(nóng)商行客戶大額取款未預(yù)約柜員處置不當(dāng)引發(fā)擠兌風(fēng)險(xiǎn)
3.集體違規(guī)被追刑事責(zé)任案例分析
4.二季度銀監(jiān)部門問責(zé)數(shù)據(jù)釋放重大信號(hào)
二、我國(guó)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)踐與應(yīng)用
1、風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境缺失的案例分析
1. 網(wǎng)點(diǎn)主任明知借名貸款而發(fā)放承擔(dān)刑事責(zé)任的案例
2. YT銀行集體舞弊被追刑責(zé)的案例分析
3. 風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境建設(shè)落地執(zhí)行的操作要點(diǎn)
2、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估技術(shù)與銀行實(shí)踐應(yīng)用
1. 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的技術(shù)與方法
2. 定性、定量風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)
3. 三權(quán)抵押的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別案例
4. 未能識(shí)別擔(dān)保主體的風(fēng)險(xiǎn)案例解析
5. 無法識(shí)別保證期間的風(fēng)險(xiǎn)案例
6. 行業(yè)信貸投放的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別案例
2、商業(yè)銀行控制活動(dòng)的主要內(nèi)容
1. 控制手段不當(dāng)引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)敞口增加的風(fēng)險(xiǎn)案例
2. 控制活動(dòng)的三種制衡方式
3、監(jiān)督與預(yù)警技術(shù)及其實(shí)踐應(yīng)用
1. 某銀行的數(shù)十億的假理財(cái)、假票據(jù)案暴露風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督嚴(yán)重缺陷
2. 如何建立常態(tài)化監(jiān)督機(jī)制
3. 大數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的技術(shù)和方法
4. 風(fēng)險(xiǎn)管理效果評(píng)價(jià)與風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
5. 定向監(jiān)督與反向查詢技術(shù)
6. 銀監(jiān)會(huì)“三三四十”監(jiān)管政策解讀
4、信息與溝通
1. 信息溝通不暢致銀行重大損失的案例
2. 信息與溝通的重要性
3. 溝通和方法與技巧
4. 從業(yè)人員的素質(zhì)要求
課程小結(jié)

商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理落地與執(zhí)行培訓(xùn)