卓越保險(xiǎn)家之財(cái)富管理式營銷
講師：鄒延渤 瀏覽次數(shù)：2542
課程描述INTRODUCTION
財(cái)富管理式營銷培訓(xùn)
培訓(xùn)講師：鄒延渤
課程價(jià)格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
財(cái)富管理式營銷培訓(xùn)
課程背景：
我國經(jīng)濟(jì)處于轉(zhuǎn)型期，特別是金融領(lǐng)域發(fā)生了很多大事件，銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)合并為中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)，4月10日博鰲論壇*主席宣布將大幅度放寬金融市場準(zhǔn)入。這兩個(gè)訊號(hào)告訴保險(xiǎn)銷售人員，在競爭中時(shí)不我待需要盡快提升自己對于理財(cái)專業(yè)技能的掌握，為客戶做最優(yōu)保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品的配置。
本課程從中產(chǎn)客戶家庭的投資偏好及存在風(fēng)險(xiǎn)，系統(tǒng)的分析保險(xiǎn)產(chǎn)品對于廣大普通家庭存在的必要性，幫助保險(xiǎn)銷售人員建立一套高效的理財(cái)溝通及保險(xiǎn)銷售技巧，打開客戶家庭的財(cái)富大門。同時(shí)，針對客戶家庭綜合保險(xiǎn)需求結(jié)合本公司主打系列產(chǎn)品，做產(chǎn)品向銷售的轉(zhuǎn)化，是保險(xiǎn)銷售人員必修的一門核心課程。
課程目標(biāo)：
讓學(xué)員掌握中產(chǎn)家庭理財(cái)投資的偏好及存在的風(fēng)險(xiǎn)
讓學(xué)員掌握家庭平衡理財(cái)?shù)臏贤记?/span>
通過課程學(xué)習(xí)能夠系統(tǒng)掌握公司的核心產(chǎn)品及組合原理
通過保險(xiǎn)組合及客戶經(jīng)營完成家庭保單的開發(fā)
課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天
課程方式：講授、案例解讀及訓(xùn)練
課程對象：保險(xiǎn)代理人
課程大綱
第一講：我國投資理財(cái)市場的現(xiàn)狀分析
一、中國過去20年投資理財(cái)?shù)?風(fēng)險(xiǎn)
1 兩個(gè)風(fēng)險(xiǎn)隱患
1）政府隱性擔(dān)保剛性兌付
2）家庭總資產(chǎn)的70%以上都是房產(chǎn)
2 兩個(gè)稅收設(shè)置
1）活著--房產(chǎn)稅、所得稅
2）死后--遺贈(zèng)稅
3 一個(gè)經(jīng)濟(jì)悖論（錢去哪了？）
1）貨幣高發(fā)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和消費(fèi)仍低迷
2）資金在虛擬經(jīng)濟(jì)中追逐高收益
3）資金醉心于加杠桿的房地產(chǎn)炒作
解讀：中國新聞網(wǎng)統(tǒng)計(jì)局2016年年末廣義貨幣供應(yīng)量M2余額155萬億
二、中國政府追求可持續(xù)--脫虛向?qū)?/span>
1 防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)--互聯(lián)網(wǎng)金融
2 龐氏騙局資金空轉(zhuǎn)未進(jìn)實(shí)體
1）6%利息不保
2）10%本金不保
3 參與非法集資自擔(dān)損失
4 央行叫停ICO
解讀1：《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》
解讀2：《處置非法集資條例（征求意見稿）》
解讀3：《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》
三、中國政府矯正過往--加速去杠桿
1 銀行
1）央行停止開發(fā)貸
2）限制個(gè)人購房貸
2 國資委命令禁止國企、央企涉足樓市
3 雄安新區(qū)--千年大計(jì)，國家大勢
4 房產(chǎn)稅
5 租、購?fù)瑱?quán)
解讀1：中國經(jīng)濟(jì)報(bào)告
解讀2：十九大報(bào)告
第二講：新時(shí)代財(cái)富管理的贏家思維
一、走出財(cái)富管理的誤區(qū)
1 理財(cái)?shù)囊饬x與目標(biāo)
2 投資與理財(cái)?shù)膮^(qū)別
3 三則寓言揭示理財(cái)心態(tài)
二、構(gòu)建財(cái)富管理贏家思維
1 理財(cái)?shù)娜齻€(gè)基本條件
1）固定的儲(chǔ)蓄
2）較高的回報(bào)
3）耐心的等待
2 復(fù)利的價(jià)值規(guī)律
3 平衡+進(jìn)取的理財(cái)原則
三、新時(shí)代財(cái)富管理的方式
1 遵循理財(cái)三性
1）安全性
2）流動(dòng)性
3）收益性
2 科學(xué)分配家庭財(cái)富
1）現(xiàn)金賬戶-生活的錢
2）杠桿賬戶-避險(xiǎn)的錢
3）投資賬戶-生錢的錢
4）保值賬戶-保值的錢
3 修正家庭財(cái)富配置
1）降低過高風(fēng)險(xiǎn)投資
2）按照比例均衡配置
3）完善杠桿保值賬戶
工具：普爾平衡圖
第三講：保險(xiǎn)在財(cái)富管理中的價(jià)值
一、我國民生保障環(huán)境分析
1 國民抗風(fēng)險(xiǎn)能力整體偏低
2 我國社保體系尚待完善
3 保險(xiǎn)處于家庭理財(cái)中的基礎(chǔ)位置
工具：爬坡式與階梯式理財(cái)分析圖
二、金融保險(xiǎn)的意義與功用
1 保險(xiǎn)產(chǎn)品的三大功能
1）強(qiáng)制儲(chǔ)蓄
2）抵御通脹
3）損失補(bǔ)償
2 無法回避的人生風(fēng)險(xiǎn)
1）生-教育、現(xiàn)金流、債務(wù)
2）老-養(yǎng)老金
3）病-醫(yī)療、重疾
4）死-責(zé)任延續(xù)、資產(chǎn)傳承
5）殘-無法自理、收入中斷
3 理財(cái)險(xiǎn)的五大作用
1）規(guī)避經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)
2）解決兩項(xiàng)剛需
3）構(gòu)建現(xiàn)金池
4）實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由
5）提供法務(wù)防火墻
三、保險(xiǎn)產(chǎn)品功能分類與核心條款
1 保險(xiǎn)理財(cái)黃金賬戶的建立
工具：風(fēng)險(xiǎn)托管財(cái)務(wù)配置圖
2 人身險(xiǎn)產(chǎn)品的分類
3 通用核心條款的掌握
1）產(chǎn)品五要素
a什么人可以保
b投保后保什么
c能保多長時(shí)間
d投保后保額有多高
e保費(fèi)怎么交有多少
2）受益人指定
3）分紅
4）投保兩年后自殺賠償
第四講：核心產(chǎn)品組合及銷售轉(zhuǎn)化
一、核心產(chǎn)品的分類匹配
1 人身保障賬戶
2 重疾醫(yī)療賬戶
3 教育養(yǎng)老賬戶
4 資產(chǎn)保值與傳承
（注：根據(jù)公司核心保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行匹配）
工具：風(fēng)險(xiǎn)托管財(cái)務(wù)配置圖
二、最優(yōu)產(chǎn)品組合方案設(shè)計(jì)
1 產(chǎn)品組合原則
2 實(shí)操方案講解
案例：企業(yè)白領(lǐng)、事業(yè)單位、私營企業(yè)主三類客群分析
3 模擬案例演練
訓(xùn)練：設(shè)置場景讓學(xué)員以小組為單位研討產(chǎn)品組合方案，臺(tái)前發(fā)表，授課老師點(diǎn)評(píng)糾偏。在訓(xùn)練中掌握產(chǎn)品組合的技巧，為客戶家庭量身定做方案，讓家庭保單開發(fā)與客戶持續(xù)加保變成銷售習(xí)慣，實(shí)現(xiàn)件數(shù)與件均雙倍增。
三、家庭保單開發(fā)與持續(xù)加保的典范案例解讀
《善用組合方案批量加保簽單》--學(xué)習(xí)年銷售200多件，月均保費(fèi)12萬的業(yè)內(nèi)銷售高手產(chǎn)品組合的經(jīng)驗(yàn)與方法，將理論結(jié)合實(shí)踐，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品組合向銷售業(yè)績的轉(zhuǎn)化。
財(cái)富管理式營銷培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載：http://szsxbj.com/gkk_detail/43558.html
已開課時(shí)間Have start time
- 鄒延渤
[僅限會(huì)員]