欧美乱大交av_美女视频黄免费看_国产情久久久久久一区二区三_国产av一区二区久久_欧美日韩av久久久_久久精品国产亚洲av久试看 _日韩高清影院_大陆国产av

保險金信托的營銷課程

課程背景：
目前各保險公司、銀行、第三方財富管理公司在傳統(tǒng)保險、理財方面的業(yè)務(wù)上爭奪上已經(jīng)白熱化，高凈值客戶是保險行業(yè)未來的發(fā)展方向，信托行業(yè)在過去10年以理財型信托為大家熟知。保險金信托作為家族信托中最標準化的形式在國內(nèi)處于高速發(fā)展的初級階段，如果在這個階段抓住風口便可以乘風而上。
不少理財顧問會面對以下問題
保險業(yè)內(nèi)卷嚴重如何突圍！
普通保險產(chǎn)品無法撬動高凈值客戶的需求！
客戶有錢但只能成交小單，總是談不成大單。
談起信托就插不上嘴，總以為信托很遙遠、
針對理財經(jīng)理和代理人問題，本課程重點幫助學(xué)員全面了解家族信托，保險金信托的功能和給客戶帶來的核心價值，助力學(xué)員服務(wù)能力提升和業(yè)績成長。

課程收益：
● 了解保險的發(fā)展趨勢；
● 掌握保險銷售5種工具
● 大額保單顧問式營銷方法
● 認識保險金信托的發(fā)展階段和特點；
● 掌握保險金信托的三個核心功能；
● 掌握保險金信托對客戶的四個價值；

課程對象：銀行理財經(jīng)理、保險代理人

課程大綱
第一講：2024宏觀經(jīng)濟與金融
一、宏觀經(jīng)濟分析及展望
1、 美聯(lián)儲加息11次：人民幣還會再跌嗎？人民幣OR美元
2、 黃金創(chuàng)歷史新高能否延續(xù)
3、 利率長期下行的背后原因
4、 人口老齡化，2023年人口首次負增長，80-90后
二、當下資產(chǎn)配置困局解析
1、 理財產(chǎn)品不保本的經(jīng)濟邏輯：不保本不等于高風險
2、 基金、股票投資市場現(xiàn)狀
3、 中植系暴雷，“專割”高凈值人士
4、 恒大徹底暴雷：房產(chǎn)不交、理財暴雷、只有“保險”客戶能賠
5、 從創(chuàng)富到守富，穩(wěn)定的資產(chǎn)備受青睞
三、《2023中國私人財富報告》簡析
四、壽險的挑戰(zhàn)和機遇
1、 保障本金3類產(chǎn)品收益對比
2、 年金和增額終身壽新解
3、 保險預(yù)定利率下調(diào)趨勢：曾經(jīng)8、0大家也嫌低
4、 長期壽險的優(yōu)勢
五、海外資產(chǎn)之香港保險
1、 香港儲蓄型保險特點解析
2、 資金非法出境是*隱患
3、 購買香港保險必須注意的3個坑

第二講：大額保單分類營銷及資產(chǎn)配置
一、高凈值銷售循環(huán)
1、 顧問式營銷
2、 喬哈里窗溝通公式
二、高凈值客戶案分類營銷例剖析
1、 自營企業(yè)主案例分析
1）企業(yè)主風險及思維解構(gòu)
2）企業(yè)主財富配置需求：婚姻、資產(chǎn)保全、傳承、海外資產(chǎn)規(guī)劃
3）企業(yè)主話題切入：家企混同、法定繼承、子女婚姻、資產(chǎn)傳承、其他
2、 業(yè)高管案例分析
1）企業(yè)高管風險及思維解構(gòu)
2）企業(yè)高管財富配置需求：婚姻、資產(chǎn)保全、傳承、海外資產(chǎn)規(guī)劃
3、 大大案例例
1）全職太太風險及思維解構(gòu)
2）企業(yè)主話題切入：家庭經(jīng)營、失婚風險安排

第三講：保險金信托發(fā)展和現(xiàn)狀
一、家族信托
1、 家族信托的功能：家族風險管理、遺產(chǎn)稅規(guī)劃、財富規(guī)劃、傳承
2、 家族信托構(gòu)架圖
二、保險金信托3個時代
——保險金信托1、0，2、0，3、0結(jié)構(gòu)和特點
三、保險金信托市場
——國內(nèi)多家保險公司及銀行保險金信托發(fā)展概述

第四講：保險金信托的功能和價值
一、傳承VS繼承
1、 法定繼承
2、 遺囑繼承
3、 多層次傳承
4、 定向傳承：?？顚Ｈ耍疹櫵鶒?br /> 案例：李先生案例
二、隔離與保護
1、 企業(yè)和個人債務(wù)
2、 婚姻財產(chǎn)分割
3、 信息隔離
三、財富傳承：長流世上的關(guān)愛
1、 財富的馬斯洛需求模型
2、 10個保險不具備的核心功能

第五講：保險金信托對客戶價值及銷售策略
一、保險金信托對客戶的價值
1、 助力家族成員輩輩杰出、富過三代
2、 對受益人人生激勵
3、 風險保障資金、防止揮霍
4、 指定受益人，隔代傳承
二、構(gòu)建客戶的和諧家庭
1、 子女探親基金
2、 兒媳生育獎勵
3、 大學(xué)升學(xué)獎勵
三、對從業(yè)者的價值
1、 增強服務(wù)能力，提升客戶認可度
2、 促成大額保單
3、 促成多張保單投保
4、 在內(nèi)卷中突圍
四、保險金信托8個賣點
五、保險金信托流程和費用

保險金信托的營銷課程