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銀行全渠道運(yùn)營(yíng)課程

引子：隨著數(shù)字社會(huì)的不斷演進(jìn)，當(dāng)前各家銀行都走在轉(zhuǎn)型的道路上，面對(duì)資產(chǎn)數(shù)據(jù)化、行為線上化、邏輯可視化的趨勢(shì)，對(duì)業(yè)務(wù)場(chǎng)景自上而下進(jìn)行全方位延伸，關(guān)于數(shù)字銀行、智慧銀行、未來(lái)銀行、開(kāi)放銀行、敏捷銀行等新概念不斷涌現(xiàn)，那么經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)如何認(rèn)識(shí)、適應(yīng)、把握變化，運(yùn)用新手段取得新的突破就成了重要的課題。

課程大綱/要點(diǎn)：
一、什么是開(kāi)放銀行
1、定義：快速迭代、創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)、跨界整合、價(jià)值共享、組織賦能
2、工具：人工智能、區(qū)塊鏈、云計(jì)算、大數(shù)據(jù)
3、用戶全生命周期運(yùn)營(yíng)：獲客、活客、留存、變現(xiàn)
4、Bank4.0時(shí)代：物理網(wǎng)點(diǎn)時(shí)代、電子渠道時(shí)代、移動(dòng)互聯(lián)時(shí)代、開(kāi)放銀行時(shí)代
5、數(shù)字化轉(zhuǎn)型的本質(zhì)是研產(chǎn)供銷服各環(huán)節(jié)的敏捷化
（1）數(shù)字化研發(fā)，建立數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的產(chǎn)品工廠
（2）數(shù)字化生產(chǎn)，敏捷化的系統(tǒng)建設(shè)模式來(lái)確保個(gè)性化業(yè)務(wù)批量化生產(chǎn)
（3）數(shù)字化運(yùn)營(yíng)，集中化和自動(dòng)化交付來(lái)實(shí)現(xiàn)流程再造和員工行為數(shù)字化
（4）數(shù)字化營(yíng)銷，場(chǎng)景驅(qū)動(dòng)的智能營(yíng)銷來(lái)精準(zhǔn)互動(dòng)交易
（5）數(shù)字化渠道，全渠道無(wú)縫連接來(lái)提升客戶體驗(yàn)
6、實(shí)現(xiàn)開(kāi)放銀行的方式
推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，抓住場(chǎng)景，從需求入手，實(shí)現(xiàn)敏捷開(kāi)發(fā)
7、開(kāi)放銀行的特征
體驗(yàn)場(chǎng)景化、服務(wù)生態(tài)化、運(yùn)營(yíng)數(shù)字化、產(chǎn)品個(gè)性化、業(yè)務(wù)敏捷化
8、經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的定位
（1）了解開(kāi)放銀行的構(gòu)架
（2）尋找、構(gòu)建場(chǎng)景和數(shù)字化資產(chǎn)
（3）實(shí)現(xiàn)全渠道運(yùn)營(yíng)
重點(diǎn)：銀行的轉(zhuǎn)型和發(fā)展趨勢(shì)

二、金融機(jī)構(gòu)的場(chǎng)景生態(tài)建設(shè)
1、如何切入：戰(zhàn)略選擇、市場(chǎng)空間、生態(tài)格局、自身稟賦
2、建設(shè)路徑：流量創(chuàng)造、用戶打標(biāo)、客戶轉(zhuǎn)換、價(jià)值挖掘
3、運(yùn)營(yíng)支撐：產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)、內(nèi)容運(yùn)營(yíng)、客服運(yùn)營(yíng)、安全防控
4、主要優(yōu)勢(shì)：線下到線上端對(duì)端閉環(huán)對(duì)客服務(wù)、品牌優(yōu)勢(shì)和高信任度
5、主要問(wèn)題：場(chǎng)景不夠豐富、場(chǎng)景之間關(guān)聯(lián)不夠、場(chǎng)景與渠道整合不夠
6、關(guān)注重點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)隔離、金融消保、技術(shù)迭代、考評(píng)機(jī)制、戰(zhàn)略定力
重點(diǎn)：了解中行、建行、招行、平安、光大、浙商銀行場(chǎng)景建設(shè)案例

三、銀行經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)全渠道運(yùn)營(yíng)的內(nèi)容
1、數(shù)字化獲客
（1）進(jìn)入場(chǎng)景觸達(dá)客戶
（2）獲取社交行為數(shù)據(jù)做數(shù)字身份畫像
（3）以營(yíng)銷數(shù)據(jù)分析閉環(huán)實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)沉淀
2、體驗(yàn)式促活
（1）營(yíng)銷過(guò)程中的數(shù)據(jù)監(jiān)控
（2）借助場(chǎng)景不同階段的營(yíng)銷工具挖掘高并發(fā)和全時(shí)段的金融需求
（3）通過(guò)社交裂變讓客戶成為營(yíng)銷助手
3、以線下賦能
（1）為營(yíng)銷人員提供展業(yè)方案和工具
（2）對(duì)營(yíng)銷效果做實(shí)時(shí)激勵(lì)
（3）到店客戶引流到線上運(yùn)營(yíng)
4、以內(nèi)容留存
（1）內(nèi)容創(chuàng)意平臺(tái)，使用正版素材的模板
（2）權(quán)益管理平臺(tái)，提供海量面向青年人的線上權(quán)益、保證權(quán)益有效發(fā)放、權(quán)益動(dòng)態(tài)購(gòu)買可避免浪費(fèi)
5、多維度變現(xiàn)
（1）金融服務(wù)解決方案
（2）場(chǎng)景式非金融服務(wù)方案
重點(diǎn)：了解銀行全渠道運(yùn)營(yíng)

四、銀行金融機(jī)構(gòu)全渠道運(yùn)營(yíng)的建設(shè)
1、目標(biāo)
（1）更佳客戶體驗(yàn)，以全渠道服務(wù)力量
（2）更優(yōu)生態(tài)范式，B、C、G、F端
（3）更高協(xié)同效率，整合與開(kāi)放
2、渠道
（1）圍繞C端場(chǎng)景，零售移動(dòng)銀行社交應(yīng)用嵌入式開(kāi)放銀行金融產(chǎn)品超市智能體驗(yàn)網(wǎng)點(diǎn)
（2）圍繞B端場(chǎng)景，開(kāi)放銀行自建平臺(tái)嵌入式企業(yè)ERP企業(yè)移動(dòng)銀行專營(yíng)支行
（3）圍繞G端場(chǎng)景，開(kāi)放銀行共建平臺(tái)移動(dòng)銀行網(wǎng)點(diǎn)
（4）圍繞F端場(chǎng)景
3、關(guān)鍵
（1）渠道提能
線下圍繞網(wǎng)點(diǎn)專營(yíng)型和多元化組合布局，推動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)社交化，給與網(wǎng)點(diǎn)科技感
線上推進(jìn)移動(dòng)銀行端、業(yè)務(wù)智能化、場(chǎng)景多元化
利用遠(yuǎn)程銀行提供高附加值服務(wù)、信貸工廠式無(wú)摩擦服務(wù)
線下尋找場(chǎng)景引入開(kāi)放銀行端
（2）渠道布局
零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型上，以移動(dòng)銀行開(kāi)放銀行為主渠道，以APP內(nèi)建API外嵌來(lái)開(kāi)發(fā)高流量、高價(jià)值場(chǎng)景
公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型上，以智能網(wǎng)點(diǎn)電子銀行開(kāi)放銀行為主渠道，線下提升網(wǎng)點(diǎn)對(duì)公綜合經(jīng)營(yíng)和業(yè)務(wù)快速處理力量，線上布局交易銀行、投資銀行業(yè)務(wù)，開(kāi)放銀行平臺(tái)上建設(shè)產(chǎn)業(yè)鏈金融場(chǎng)景
機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型上，以開(kāi)放銀行為主渠道，打造機(jī)構(gòu)產(chǎn)品金融場(chǎng)景
（3）渠道協(xié)同
以流量為核心優(yōu)化渠道空間
以場(chǎng)景為核心整合渠道服務(wù)
以生態(tài)為核心建設(shè)渠道平臺(tái)
重點(diǎn)：了解銀行全渠道運(yùn)營(yíng)案例，掌握敏捷銀行的全渠道運(yùn)營(yíng)

銀行全渠道運(yùn)營(yíng)課程