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商業(yè)銀行公司治理系列

【課程大綱】
1、監(jiān)管當局今年以來關(guān)于股權(quán)整改工作的政策梳理
1.1、《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》相關(guān)規(guī)定及關(guān)于隱形股東、股份代持等問題解讀
1.1.1、《暫行辦法》及相關(guān)政策關(guān)于監(jiān)管方式及監(jiān)管強度調(diào)整的內(nèi)容解讀
1.1.2、民營銀行股權(quán)托管制度推出原因及內(nèi)容要點解讀
1.1.3、銀行股東實際控制人變更問題解析
1.1.4、《暫行辦法》其他重要問題解析
1.2、《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》配套文件解讀：
1.2.1、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于做好實施相關(guān)工作的通知》關(guān)于整改期內(nèi)監(jiān)管要求及清理規(guī)范工作要點解析
1.2.2、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行股東報告事項的通知》6大關(guān)鍵點解析
2、商業(yè)銀行公司治理與股權(quán)管理
2.1、銀行公司治理專題
2.1.1、《商業(yè)銀行公司治理指引》概念與內(nèi)涵解讀
2.1.1.1、銀行公司治理與銀行章程要點解析
2.1.1.2、銀行公司治理核心內(nèi)容解讀
2.1.1.3、銀行董高監(jiān)架構(gòu)設(shè)計與職責(zé)界定
2.1.1.4、銀行風(fēng)險管理與內(nèi)部控制、公司架構(gòu)、薪酬設(shè)計及信息披露要求
2.1.2、銀行公司治理實踐要點
2.1.2.1、銀行股權(quán)制衡與“四民四同”公司治理機制設(shè)計
2.1.2.2、銀行股權(quán)結(jié)構(gòu)合理設(shè)置原則解析
2.1.2.3、銀行股權(quán)差異化設(shè)計要素解析
2.1.2.4、銀行公司治理合理安排原則解析
2.1.2.5、我國新興五大民營銀行實踐模式分享
2.2、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強農(nóng)村商業(yè)銀行股東股權(quán)管理和公司治理有關(guān)事項的意見》（銀監(jiān)辦發(fā)[2017]99號）及相關(guān)文件深度解讀
3、商業(yè)銀行法律與合規(guī)風(fēng)險管理
3.1、商業(yè)銀行法律風(fēng)險
3.1.1、商業(yè)銀行法律環(huán)境概覽：哪些法律環(huán)節(jié)是我們要注意的？
3.1.2、《公司法》與商業(yè)銀行法律風(fēng)險分析：我們的金融服務(wù)應(yīng)該如何“因人而異”？
3.1.3、《擔(dān)保法》、《物權(quán)法》與商業(yè)銀行法律風(fēng)險分析：有多少物可以抵押？
3.1.4、《票據(jù)法》與商業(yè)銀行法律風(fēng)險分析：如何煉就一雙火眼金睛！
3.1.5、《民法總則》、《訴訟法》與商業(yè)銀行法律風(fēng)險分析：我們應(yīng)該如何有效降低風(fēng)險損失？
3.1.6、小結(jié)：商業(yè)銀行運營管理中常見法律風(fēng)險全解析
3.2、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險
3.2.1、銀行合規(guī)風(fēng)險概念解析與內(nèi)部控制機制設(shè)計要點分析
3.2.2、商業(yè)銀行信貸合規(guī)審查要點解析：如何合法合規(guī)做好信貸業(yè)務(wù)？
3.2.2.1、借款主體資格審核要點：個人、法人及集團客戶瑕疵該如何查？
3.2.2.2、信貸產(chǎn)業(yè)政策分析與合規(guī)風(fēng)險評估：如何在宏觀與行業(yè)政策動向中看清信貸發(fā)展方向？
3.2.2.3、信貸行業(yè)分析與評估技巧：企業(yè)的商業(yè)模式及盈利模式你弄清了嗎？
3.2.2.4、信貸業(yè)務(wù)品種合規(guī)審核：我們該如何合理合法合規(guī)滿足客戶融資需求？
3.2.2.5、項目合規(guī)手續(xù)審核：千萬別再細節(jié)上栽跟頭！
3.2.2.6、信貸主要財務(wù)要素及費財務(wù)要素審核要點：“第一還款源”可靠性該如何評估？
3.2.2.7、信貸風(fēng)險緩釋措施審核要點及相關(guān)法律與風(fēng)險要點：“第二、三還款源”是否必要和充分？
3.2.2.8、信貸資金投向、發(fā)放與支付合規(guī)性審核：貸中管理中還會發(fā)生哪些合規(guī)風(fēng)險？
3.2.2.9、信貸業(yè)務(wù)整體合規(guī)性評估及信貸風(fēng)險綜合風(fēng)險評估方法與模型：如何整體把握信貸業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險？
4、商業(yè)銀行不良資產(chǎn)處置專題
4.1、不良資產(chǎn)處置行業(yè)概覽：不良資產(chǎn)處置策略知多少？
4.2、不良貸款及不良資產(chǎn)預(yù)防機制設(shè)計：哪些方法可以有效預(yù)防不良貸款的出現(xiàn)？
4.3、貸后管理及不良貸款催收策略解析：如何有效防范不良發(fā)生？
4.4、不良貸款及不良資產(chǎn)處置模式設(shè)計及化解策略全解析：到底是“打落牙齒和血吞”還是“假手他人“？
4.5、專題：不良資產(chǎn)創(chuàng)新處置策略及相關(guān)約束解析——兼論《資管新規(guī)》及近期銀保監(jiān)會監(jiān)管意向
5、區(qū)域金融風(fēng)險防范與化解專題
5.1、區(qū)域金融風(fēng)險現(xiàn)狀剖析：這些風(fēng)險究竟怎么來的？
5.1.1、我國區(qū)域性金融風(fēng)險溯源：地方金融供給饑渴癥的由來及表現(xiàn)（小微金融、三農(nóng)金融、消費金融這些個概念你知道是咋來的嗎）！
5.1.2、互聯(lián)網(wǎng)金融火爆背后的隱憂：“暴雷”其實只是遲早的事兒（兼論2013年以來金融監(jiān)管缺位之痛）
5.1.3、O2Ovs“散點”金融：遍地開花的“影子銀行”你知道多少？（區(qū)域性“新型”金融組織的典型模式及其風(fēng)險隱患剖解）
5.2、區(qū)域金融風(fēng)險監(jiān)管責(zé)任辨析：這些風(fēng)險到底該誰管？
5.2.1、從“一行三會”到“一委一行兩會一局”的監(jiān)管模式演進與區(qū)域金融風(fēng)險責(zé)任歸屬：“協(xié)同監(jiān)管”模式下的區(qū)域金融監(jiān)管責(zé)任該歸誰管？
5.2.2、第五次金融工作會議與金融風(fēng)險處置的“屬地責(zé)任”理念：誰的孩子誰抱走？
5.2.3、地方金融監(jiān)管的需求與供給分析：“監(jiān)管動力（地方經(jīng)濟發(fā)展水平、地方政府財政狀況）”與“監(jiān)管能力（地方財力、地方金融發(fā)展水平）”如何“雙劍合璧”？
5.2.4、小結(jié)與問題思考：地方金融監(jiān)管究竟該由誰來管（責(zé)任劃分、法理基礎(chǔ)、現(xiàn)實可行性及其他）？
5.3、區(qū)域金融風(fēng)險防范與化解問題：這些風(fēng)險到底該咋管？
5.3.1、地方金融監(jiān)管邏輯要點解析：
5.3.1.1、區(qū)域性新型金融組織合法身份再界定：亂世重典vs規(guī)則公平？
5.3.1.2、區(qū)域金融交易規(guī)則重構(gòu)：如何利用規(guī)則擠出“影子”？
5.3.1.3、區(qū)域金融信息披露規(guī)則要求：降低資金供求“不對稱性”，設(shè)法溝通資金供求信息才是化解區(qū)域金融風(fēng)險根本所在！
5.3.2、地方金融監(jiān)管的創(chuàng)新手段探討
5.3.2.1、地方金融風(fēng)險化解次序選擇：堵-析-則-轉(zhuǎn)-化-通，層層推進話監(jiān)管！
5.3.2.2、地方金融風(fēng)險監(jiān)管與化解的“平臺化”策略：如何將新型金融組織“導(dǎo)入正軌”（兼論地方政府作為管理者身份營造健康金融環(huán)境策略）？
5.3.2.3、地方金融風(fēng)險化解的“實體經(jīng)濟提振”策略：“雙創(chuàng)”背景下地方政府引導(dǎo)角色的發(fā)揮及其在化解區(qū)域性投融資亂局效果案例解析（兼論地方政府孵化機制的金融風(fēng)險化解效應(yīng)）
5.3.2.4、地方金融風(fēng)險監(jiān)管與化解的“征信”策略：地方政府征信系統(tǒng)及組織化增信監(jiān)管模式解析及案例分享
5.3.2.5、地方金融風(fēng)險監(jiān)控及化解的信息化策略：“大數(shù)據(jù)分析”、“區(qū)塊鏈技術(shù)”、“數(shù)據(jù)金融”，這些跟區(qū)域金融風(fēng)險監(jiān)管有何關(guān)聯(lián)（幾個案例拓展你的監(jiān)管視野）？
5.4、區(qū)域金融風(fēng)險未來前景研判：這些風(fēng)險將來到底會咋樣？
5.4.1、郭樹清7月講話與*常務(wù)會議內(nèi)涵解讀：區(qū)域金融風(fēng)險將會如何演繹？
5.4.2、持牌經(jīng)營與銀保監(jiān)會監(jiān)管范疇猜想：從融資租賃、商保及典當納入金融監(jiān)管范疇看待區(qū)域金融風(fēng)險監(jiān)管走勢！
5.4.3、協(xié)同監(jiān)管模式下地方政府屬低風(fēng)險處置責(zé)任界定及其實踐模式探討：溫州模式與永嘉實踐模式分享
5.5、總結(jié)：“終身問責(zé)”與“屬地原則”——當下地方政府在區(qū)域性金融風(fēng)險監(jiān)管、處置及化解中究竟扮演者怎樣的角色？

商業(yè)銀行公司治理系列