課程描述INTRODUCTION
銀保產(chǎn)品營銷提升培訓(xùn)
培訓(xùn)講師：單丹
課程價格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀保產(chǎn)品營銷提升培訓(xùn)
課程大綱：
一、行業(yè)現(xiàn)狀分析（1小時）
1.我們是誰（sales or banker）
2.我們的優(yōu)勢與挑戰(zhàn)
3.單一產(chǎn)品導(dǎo)向下的營銷現(xiàn)狀之局限
4.理財經(jīng)理如何實(shí)現(xiàn)從傭金到價值的轉(zhuǎn)型
二、公募基金產(chǎn)品專業(yè)提升（4小時）
1. 為什么——基金是普通投資者最適合的投資工具
2.是什么——基金的分類
3.怎么買
1)基于風(fēng)險承受力的大類資產(chǎn)投資比例測定
2)挑選優(yōu)質(zhì)基金的幾大維度
3)挑選基金經(jīng)理的幾大維度
4)通過基金組合，完成客戶的資產(chǎn)配置方案
4.怎么賣
1)如何通過資產(chǎn)配置再平衡實(shí)現(xiàn)“低買高賣”
2)客戶投資的基金出現(xiàn)虧損，應(yīng)該怎么辦
5.基金定投
1) 為什么要做基金定投
2) 選擇什么類型的基金做定投
3) 如何量化客戶投資目標(biāo)，確定合適的定投金額
4) 通過“基金+保險”，實(shí)現(xiàn)教育金/養(yǎng)老金的儲備
5) 定投的投后管理怎么做
6.基金營銷工具介紹
1)收益率與回報率測算工具
2)基金業(yè)績追蹤管理工具
7.小組練習(xí)——基金組合推介方案設(shè)計與展示
三、銀保產(chǎn)品專業(yè)提升（4小時）
1.為什么要配置保障性資產(chǎn)
2.從人生的“16字箴言”，分析保障需求
3.基礎(chǔ)風(fēng)險分類與需求量化
1)人身安全風(fēng)險——醫(yī)療、重疾、意外保險的保額測算
2)財產(chǎn)安全風(fēng)險
4.現(xiàn)金流風(fēng)險分類與需求量化
1)養(yǎng)老金
2)子女教育金
3)長期現(xiàn)金流儲備
5.高端風(fēng)險分類與需求量化
1)終身壽險規(guī)劃
2)大額年金在資產(chǎn)保全與傳承中的應(yīng)用
6.保單結(jié)構(gòu)設(shè)計落地——不同保單結(jié)構(gòu)設(shè)計的不同功效
1)投保人
2)被保險人
3)受益人
7.案例討論與話術(shù)練習(xí)
案例1. “兩個公式”+“三種可能”帶來的重疾及養(yǎng)老金組合規(guī)劃
案例2. “三個問題”引發(fā)年金保險的配置思考
案例2. 如何通過“友情賬戶”帶來客戶轉(zhuǎn)介紹
四、 角色扮演及反饋提升（3小時）
1.各小組討論自己組收到的題目，擬定解決方案及選派“理財經(jīng)理”
2.出題小組派出一人扮演客戶，答題組派出一人扮演理財經(jīng)理，進(jìn)行1v1臺上演練
分別邀請“客戶”、“理財經(jīng)理”進(jìn)行復(fù)盤思考，其他組給出點(diǎn)評意見，講師進(jìn)行最終點(diǎn)評
銀保產(chǎn)品營銷提升培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載：http://szsxbj.com/gkk_detail/45599.html
已開課時間Have start time
- 單丹