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財務(wù)風(fēng)險意識培訓(xùn)

 

【課程背景】

在企業(yè)經(jīng)營過程中，經(jīng)營管理者面臨的一個重要挑戰(zhàn)，就是識別與防范各類風(fēng)險，確保企業(yè)處于良性發(fā)展軌道。通過財務(wù)視角對企業(yè)經(jīng)營及投資活動進(jìn)行分析與診斷，可以幫助經(jīng)營管理者及時發(fā)現(xiàn)問題，指導(dǎo)做出準(zhǔn)確決策，從而提升企業(yè)抗風(fēng)險能力。

你是否遇到過以下情形——

企業(yè)資產(chǎn)規(guī)模不小，盈利能力卻不高？

財報顯示利潤規(guī)模不低，企業(yè)卻仍然陷入資金困境？

為快速擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模，不得不持續(xù)依賴外部融資？

無視投資中的重大風(fēng)險，導(dǎo)致企業(yè)經(jīng)營如同走鋼絲？

導(dǎo)致以上困境的重要原因之一，是管理者缺乏財務(wù)思維和風(fēng)險意識，不懂得運(yùn)用財務(wù)視角制定安全可持續(xù)的經(jīng)營及投資策略。本課程幫助你通過財務(wù)視角深入洞察企業(yè)經(jīng)營狀況，建立財務(wù)思維，樹立風(fēng)險識別與防范意識，最終做出明智經(jīng)營決策。在守住風(fēng)險底線、確保穩(wěn)健發(fā)展基礎(chǔ)上，幫助企業(yè)增強(qiáng)業(yè)務(wù)競爭力和可持續(xù)發(fā)展能力。

 

【課程收益】

從財務(wù)狀況質(zhì)量角度重新審視基本財務(wù)概念

理解投資回報效率含義，識別影響投資回報效率的關(guān)鍵因素

識別導(dǎo)致資金周轉(zhuǎn)失靈的原因，找到有效防范資金周轉(zhuǎn)失靈的措施

理解財務(wù)杠桿的雙面效應(yīng)及其風(fēng)險特性，做好融資與投資的雙層匹配

樹立投資風(fēng)險防范意識，識別并防范投資活動中的極端風(fēng)險

 

【課程對象】

中高層管理者、業(yè)務(wù)部門及職能部門負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)骨干、投資及融資人員

 

【課程大綱】

一、如何通過財務(wù)視角洞察企業(yè)經(jīng)營狀況？

(一) 如何評價企業(yè)財務(wù)狀況質(zhì)量

資產(chǎn)質(zhì)量：為什么不要只看資產(chǎn)規(guī)模？

利潤質(zhì)量：什么樣的利潤不值得羨慕？

現(xiàn)金為王：什么是企業(yè)倒閉的最直接原因？

【討論】資產(chǎn)、利潤、現(xiàn)金流，到底哪個更重要？

(二) 如何衡量企業(yè)盈利能力

衡量盈利能力的核心指標(biāo)：投資回報率

兩個投資回報率指標(biāo)：ROE、ROI

影響企業(yè)投資回報率的三個支點(diǎn)：利潤率、周轉(zhuǎn)率、杠桿倍數(shù)

【場景】哪個產(chǎn)品線的盈利能力更強(qiáng)？

二、如何識別與防范常見財務(wù)風(fēng)險？

(一) 風(fēng)險一：資金周轉(zhuǎn)失靈

如何衡量資金周轉(zhuǎn)效率：資金周轉(zhuǎn)效率公式

資金周轉(zhuǎn)失靈：究竟是怎么導(dǎo)致的？

OPM策略：利用經(jīng)營性負(fù)債降低企業(yè)資金壓力

【案例】上市公司利潤超百億，卻仍陷入資金困境？

(二) 風(fēng)險二：杠桿運(yùn)用不當(dāng)

財務(wù)杠桿含義（一）：以小博大

財務(wù)杠桿含義（二）：“雙刃劍”效應(yīng)

融資與投資的匹配：警惕短貸長投

【案例】恒大集團(tuán)：成也杠桿，敗也杠桿

三、如何識別與防范投資風(fēng)險？

(一) 如何識別投資風(fēng)險

風(fēng)險認(rèn)知：什么才是真正的風(fēng)險？

如何識別投資中的極端風(fēng)險？

什么是面對極端風(fēng)險的正確姿勢？

【場景】三個“投資”場景：你該如何決策？

(二) 如何分散與轉(zhuǎn)移投資風(fēng)險

風(fēng)險分散：別把全部雞蛋放到一個籃子里

期權(quán)策略：如何讓收益與風(fēng)險不成正比？

【案例】VC（風(fēng)險投資）如何運(yùn)用期權(quán)策略有效避險？

 

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