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銀行增效精準(zhǔn)營(yíng)銷課程

【課程背景】
后疫情時(shí)代，金融業(yè)競(jìng)爭(zhēng)已經(jīng)進(jìn)入到白熱化的短兵相接階段，銀行同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)進(jìn)入到了客戶資源競(jìng)爭(zhēng)階段，在產(chǎn)品和服務(wù)各有所長(zhǎng)的背景下，培養(yǎng)出一批職業(yè)客戶經(jīng)理人，將是未來3-5年銀行同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的主要力量，而系統(tǒng)性的營(yíng)銷技巧將是未來增效的基礎(chǔ)必備能力。數(shù)據(jù)顯示，進(jìn)行存量客戶挖掘增效的成本，低于新擴(kuò)戶開發(fā)成本6-10倍。精準(zhǔn)識(shí)別存量中20%高價(jià)值客戶，并形成一套簡(jiǎn)單、實(shí)效、易復(fù)制的機(jī)制方法，減少存量客戶流失、激活增效高價(jià)值客戶產(chǎn)能也需要方式方法。

【課程收益】
通過政策解讀和行業(yè)發(fā)展分析，樹立職業(yè)客戶經(jīng)理人理念；
通過數(shù)據(jù)分析和案例解讀，增強(qiáng)業(yè)務(wù)市場(chǎng)的信心和動(dòng)力；
提升對(duì)信貸人員客戶管理能力，系統(tǒng)性掌握擴(kuò)戶營(yíng)銷方法 ；
學(xué)習(xí)平臺(tái)型沙龍組織與實(shí)施方法，讓存量客戶主動(dòng)參與進(jìn)而增效。

【課程對(duì)象】
網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人/客戶經(jīng)理/綜合經(jīng)理/信貸條線相關(guān)崗

【課程大綱】
一、銀行對(duì)信貸市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)狀與挑戰(zhàn)
1、政策與行業(yè)對(duì)信貸市場(chǎng)的發(fā)展與挑戰(zhàn)分析
2、銀行業(yè)績(jī)不佳的原因分析與4個(gè)根本原因
小組分析：業(yè)績(jī)不佳原因刨析
3、銀行營(yíng)銷面臨的三大難題
4、打通獲客渠道的“6大通路”
5、廳堂營(yíng)銷的“三段四式“方法
6、客戶維護(hù)的18招
頭腦風(fēng)暴：客戶維護(hù)中感動(dòng)客戶的妙招
7、營(yíng)銷成交“三部曲“

二、信貸擴(kuò)戶增效的產(chǎn)能來源分析
1、常見的信貸營(yíng)銷“三大現(xiàn)象“
2、信貸營(yíng)銷效果不佳的6個(gè)因素
3、信貸產(chǎn)能提升的”雙輪“驅(qū)動(dòng)
4、”6力“營(yíng)銷體系助力產(chǎn)能提升
小組討論：
1）哪些產(chǎn)品對(duì)于客戶可以“開源”增效
2）哪些產(chǎn)品對(duì)于客戶可以“節(jié)流”降本
3）哪些產(chǎn)品可以增加存款
4）哪些產(chǎn)品對(duì)銀行成本消耗低
5）哪些產(chǎn)品可以降低授信風(fēng)險(xiǎn)
6）哪些產(chǎn)品可以形成關(guān)聯(lián)營(yíng)銷
7）哪些產(chǎn)品對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)消耗少
8）哪些產(chǎn)品可以增加中間業(yè)務(wù)收益
9）哪些產(chǎn)品可以作為敲門磚性工具
10）哪些產(chǎn)品可以幫助銀行增加客戶群體

三、信貸用信激活實(shí)戰(zhàn)策略
1、標(biāo)準(zhǔn)話精準(zhǔn)營(yíng)銷實(shí)施
小組討論：
1）不了解客戶的原因
2）客戶貢獻(xiàn)值低的原因
3）客戶流失嚴(yán)重的原因
4）客戶授信不用信的原因
5）優(yōu)質(zhì)客戶開發(fā)難得內(nèi)外因
2、存量客戶有效盤點(diǎn)的6個(gè)維度
3、客戶差異化產(chǎn)品整合
4、接力宣傳造勢(shì)推廣營(yíng)銷

四、精準(zhǔn)擴(kuò)戶營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)技巧
1、區(qū)域市場(chǎng)行業(yè)與渠道的分析與篩選
案例分析：
某支行所在區(qū)域渠道開發(fā)方向
2、目標(biāo)區(qū)域獲客有效渠道及5個(gè)信息收集工具
3、目標(biāo)客戶信息分析與商機(jī)研判
4、拜訪前準(zhǔn)備
1）設(shè)定拜訪主次要目標(biāo)結(jié)果
2）拜訪流程預(yù)演與意外準(zhǔn)備
3）拜訪前3準(zhǔn)備
5、拉近客戶關(guān)系的3個(gè)必要觀察
案例分析：
從圖中分析企業(yè)特點(diǎn)，找出談話開始的贊美方向
6、拜訪中的“五說八問四做”
案例模擬：
客戶異議分類與拒絕話術(shù)隔離模擬訓(xùn)練【
7、拜訪后的跟進(jìn)營(yíng)銷“三件事”
8、維護(hù)客戶關(guān)系的“七步曲”
9、維護(hù)客戶關(guān)系的“四到位”
10、流失挽回客戶的“三要領(lǐng)”
11、企業(yè)法人及股東的6個(gè)交流話題
12、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員的6個(gè)交流話題【
13、與客戶快速拉近關(guān)系——聊天的4個(gè)方向
14、企業(yè)客戶需求分層分類及5大核心需求【【
15、商圈擴(kuò)戶方法與技巧——對(duì)公業(yè)務(wù)批量做

五、存量客戶增效抓手——平臺(tái)性沙龍建設(shè)與維護(hù)【
1、沙龍?jiān)阢y行營(yíng)銷中的重要地位
2、平臺(tái)性沙龍的政策支持和趨勢(shì)分析
3、平臺(tái)性沙龍?zhí)攸c(diǎn)
小組討論：
1）客戶一約就來的原因
2）來了就積極參與的原因
3）重復(fù)參與粘性強(qiáng)的原因
4）營(yíng)銷切入容易的原因
4、沙龍的流程化管理——閉環(huán)管理
5、沙龍前的準(zhǔn)備【
1）人員分工與配合
2）硬件準(zhǔn)備——體驗(yàn)為先
3）軟件準(zhǔn)備——心中有數(shù)【
6、平臺(tái)性沙龍中的4個(gè)關(guān)注點(diǎn)
7、沙龍后的4做到助力增效

六、知行合一
1、總結(jié)/提問
2、作業(yè)與目標(biāo)
3、工具分享

銀行增效精準(zhǔn)營(yíng)銷課程