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銀行核心職業(yè)能力

課程背景：
數(shù)字化人工智能（AI）正在重塑商業(yè)，不過速度不像今天很多人想象的那么快。的確，從農(nóng)作物收成到銀行貸款，現(xiàn)在各個(gè)領(lǐng)域的決策都由AI指導(dǎo)，而且，過去似乎遙不可及的東西，比如無(wú)需人工的純AI客服，已經(jīng)逐漸成為現(xiàn)實(shí)。開發(fā)平臺(tái)、強(qiáng)大的處理能力以及龐大的數(shù)據(jù)存儲(chǔ)空間等AI背后的技術(shù)，正在迅速發(fā)展，應(yīng)用成本越來越低。眼下似乎是企業(yè)開始采用AI 獲利的好時(shí)機(jī)。據(jù)預(yù)測(cè)，今后十年，AI 將會(huì)成為全球經(jīng)濟(jì)增加13萬(wàn)億美元。
然而，數(shù)字化AI 發(fā)展前景雖好，許多銀行人卻并沒有做好充分準(zhǔn)備。
“動(dòng)蕩時(shí)代*的危險(xiǎn)，不是動(dòng)蕩本身，而是仍然沿用過去的邏輯做事”——*·*

課程收益：
● 介紹金融科技對(duì)商業(yè)銀行數(shù)字轉(zhuǎn)型的影響和個(gè)人應(yīng)對(duì)戰(zhàn)略
● 學(xué)習(xí)數(shù)字銀行轉(zhuǎn)型的歷史背景和發(fā)展現(xiàn)狀探索新人才模式
● 透過現(xiàn)象看實(shí)質(zhì)：數(shù)字化轉(zhuǎn)型下的工作的本來意義和價(jià)值
● 核心營(yíng)銷力提升：客戶數(shù)字化經(jīng)營(yíng)與數(shù)據(jù)化客戶數(shù)字營(yíng)銷

課程對(duì)象：銀行分支行行長(zhǎng)、內(nèi)勤行長(zhǎng)、各部門總、各部門主管、中高層戰(zhàn)略部署者、支局長(zhǎng)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、后備干部、一線各崗位及轉(zhuǎn)崗人員

課程大綱
第一講：銀行進(jìn)化路線圖：在金融科技與大財(cái)富管理時(shí)代，銀行如何閃閃發(fā)光
一、數(shù)字金融是數(shù)字時(shí)代的必然要求
1、經(jīng)濟(jì)面
2、技術(shù)面
3、需求側(cè)
4、供給側(cè)
5、監(jiān)管面
案例分享：
1）工行：工銀璽鏈 工銀e信 1+N智慧政府產(chǎn)品體系
2）平安：口袋銀行APP金融+生活，生活皆可+
二、乘科技之風(fēng)，破轉(zhuǎn)型之浪
1、金融科技
2、科技金融
3、金融科技化
案例分享：建行的新一代系統(tǒng)
三、零售銀行4.0時(shí)代
1、開放銀行
2、生態(tài)平臺(tái)
3、遠(yuǎn)程銀行
頭腦風(fēng)暴：遠(yuǎn)程銀行塑造監(jiān)管升級(jí)下的零售金融新勢(shì)力
四、大財(cái)富時(shí)代的虎虎生威
1、投資市場(chǎng)成熟化
2、普惠金融大眾化
3、私人銀行專業(yè)化
4、金融科技賦能化
5、金融產(chǎn)品創(chuàng)新化
案例分享：
1）數(shù)字人民幣代發(fā)業(yè)務(wù)與其他各種智慧場(chǎng)景
2）長(zhǎng)沙銀行遠(yuǎn)程視頻銀行項(xiàng)目
五、零售*，招行的稱王策
1）大客群
2）大平臺(tái)
3）大生態(tài)
案例分析：招商銀行提升財(cái)富端的遠(yuǎn)程營(yíng)銷能力

第二講：銀行進(jìn)化路線圖：傳統(tǒng)再見，數(shù)字化人才你好
一、搭建數(shù)字銀行人才職業(yè)發(fā)展框架
1、從線性發(fā)展到非線性發(fā)展
2、從職業(yè)資本單一化到職業(yè)資本多元化
3、從一成不變常規(guī)路到創(chuàng)建成長(zhǎng)里程碑
4、從傳統(tǒng)經(jīng)驗(yàn)積累到鼓勵(lì)實(shí)驗(yàn)
案例分享：2020-2021年金融行業(yè)數(shù)字化人才趨勢(shì)報(bào)告
二、三類核心數(shù)字化人才
1、數(shù)字化領(lǐng)導(dǎo)者
2、數(shù)字化專業(yè)人才
3、數(shù)字化應(yīng)用人才
三、從T型人才向Π型人才轉(zhuǎn)型
互動(dòng)學(xué)習(xí)：
1）了解窄視角和大視角下的全新數(shù)字化人才培養(yǎng)方向
2）一種智慧營(yíng)銷概念和人才重塑方向
3）業(yè)技融合型人才
案例分享：柜員天天見、小專家交流平臺(tái)、數(shù)據(jù)分析小組
四、數(shù)字化服務(wù)營(yíng)銷力培養(yǎng)攻略
1、大財(cái)富管理時(shí)代，如何成為“數(shù)字化綜合金融管家”
2、數(shù)字化線上場(chǎng)景批量獲客營(yíng)銷升級(jí)與模式創(chuàng)新
3、觸客“無(wú)間”道：銀行私域流量的場(chǎng)景營(yíng)銷攻略
4、勇敢的心—銀行重點(diǎn)零售產(chǎn)品營(yíng)銷攻略
五、數(shù)字化運(yùn)營(yíng)力培養(yǎng)攻略
1、從“機(jī)會(huì)判斷”到“用戶體驗(yàn)”——產(chǎn)品思維
2、從“理性營(yíng)銷”到“感性營(yíng)銷”——營(yíng)銷思維
3、從“經(jīng)驗(yàn)主義”到“客觀主義”——數(shù)據(jù)思維
4、從“形式熱鬧”到“落地高效”——成本思維
六、數(shù)字化領(lǐng)導(dǎo)力培養(yǎng)攻略
1、數(shù)字化路演
2、數(shù)字化技術(shù)沉浸式體驗(yàn)
3、數(shù)字化沖刺項(xiàng)目
4、數(shù)字化專家研討會(huì)
5、數(shù)字化商業(yè)模擬
6、數(shù)字化同行相互學(xué)習(xí)
7、數(shù)字化逆向輔導(dǎo)
頭腦風(fēng)暴：牽手行動(dòng)-成為數(shù)字化新銀行職場(chǎng)里的linker不是leader

第三講：轉(zhuǎn)型視角下的高凈值與長(zhǎng)尾客戶的數(shù)字化營(yíng)銷攻略
一、做高凈值客戶的“心上人”
1、數(shù)字化時(shí)代的高凈值客戶的精準(zhǔn)畫像分析
2、數(shù)字化時(shí)代的高凈值客戶心上人修煉手冊(cè)
二、數(shù)字化時(shí)代的增值服務(wù)“上心術(shù)”
1、“云”上心
2、“她”上心
3、“雙”上心
三、數(shù)字化時(shí)代的高凈值客戶增值服務(wù)體系搭建案例式分析
1、豪車毒：新式管家服務(wù)
2、太平保險(xiǎn)的7級(jí)18項(xiàng)增值服務(wù)
3、招行深圳私行的5大私享權(quán)益
四、長(zhǎng)尾客戶提質(zhì)的目標(biāo)：尋找“偽”長(zhǎng)尾
1、長(zhǎng)尾客戶營(yíng)銷的難點(diǎn)分析
2、長(zhǎng)尾客戶or 長(zhǎng)尾銀行
3、挖掘“偽”長(zhǎng)尾，善待真長(zhǎng)尾
4、長(zhǎng)尾挖掘的渠道：線上觸達(dá)，線下感知

第四講：重點(diǎn)客群的數(shù)據(jù)分析支持生命周期劃分與數(shù)字化營(yíng)銷活動(dòng)策略
一、分析路徑
1、基本屬性分析
2、數(shù)量和資產(chǎn)分析
3、產(chǎn)品持有分析
4、活躍度分析
案例分析：如何通過數(shù)據(jù)分析策劃千人達(dá)標(biāo)計(jì)劃和百萬(wàn)專屬俱樂部計(jì)劃
二、傳統(tǒng)營(yíng)銷與精準(zhǔn)營(yíng)銷
1、傳統(tǒng)營(yíng)銷
2、精準(zhǔn)營(yíng)銷
3、基于標(biāo)簽的客群分類
三、明確客群經(jīng)營(yíng)新指標(biāo)
1、資產(chǎn)流失率
2、新客達(dá)標(biāo)率
3、產(chǎn)品承接率
4、向上遷移率
5、代發(fā)留存率
案例分析：如何通過數(shù)據(jù)分析發(fā)現(xiàn)容易流失的客戶
四、客戶生命周期劃分的黃金策略法
1、單一維度法
2、二元維度法
3、三期維度法
4、財(cái)富管理周期法
5、天數(shù)量化法
6、客群垂直法
7、產(chǎn)品使用周期法
五、重點(diǎn)客群的數(shù)字化精準(zhǔn)營(yíng)銷活動(dòng)策略
1、新客戶蜜月期
2、潛力客群價(jià)值期
3、貴賓客戶提升黃金期
4、小鎮(zhèn)青年客群
5、銀發(fā)老人
6、親子客群
7、代發(fā)客群
8、小微、POS客群
9、個(gè)貸客群
10．房貸客群
11、Z時(shí)代潮流客群
12、其他重點(diǎn)客群 
行動(dòng)學(xué)習(xí)：研討重點(diǎn)客群主題營(yíng)銷活動(dòng)策劃

銀行核心職業(yè)能力