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銀行零售轉(zhuǎn)型課程

【培訓(xùn)對(duì)象】
各條線中層 網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人

【培訓(xùn)大綱】
課程首先基于經(jīng)濟(jì)新形勢(shì)的發(fā)展對(duì)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的影響出發(fā)，幫助學(xué)員明確銀行零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展的方向：金融科技的趨勢(shì)不可逆轉(zhuǎn)，基層網(wǎng)點(diǎn)如何應(yīng)對(duì)？從場(chǎng)景化營(yíng)銷的搭建出發(fā)，做批量獲客的突破，可是網(wǎng)點(diǎn)怎么落地？增值服務(wù)體系的搭建是必選項(xiàng)，網(wǎng)點(diǎn)如何落地，發(fā)揮其維護(hù)客戶的作用？銀商異業(yè)聯(lián)盟合作平臺(tái)是有益的探索，如何在網(wǎng)點(diǎn)有限的精力下，起到作用，又真的可以操作？網(wǎng)點(diǎn)的線上線下獲客模式的創(chuàng)新是方向，但是從網(wǎng)點(diǎn)的角度看，為了創(chuàng)新而創(chuàng)新，對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展毫無意義，那還要不要做，怎么做？這些都是課程的研討重點(diǎn)。

一、經(jīng)濟(jì)新形勢(shì)對(duì)于銀行零售業(yè)務(wù)的挑戰(zhàn)
1、經(jīng)濟(jì)的K型復(fù)蘇
2、減費(fèi)讓利實(shí)體經(jīng)濟(jì)
3、金融強(qiáng)監(jiān)管
4、資管新規(guī)靴子落地
5、存款利率定價(jià)機(jī)制的調(diào)整

二、新形勢(shì)下銀行零售轉(zhuǎn)型的基本方向
1、銀行零售轉(zhuǎn)型和網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的歷程
2、數(shù)字化銀行的零售轉(zhuǎn)型和網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型趨勢(shì)
AI時(shí)代，建行*“無人銀行” ，銀行人真的要失業(yè)嗎？
1）提升財(cái)富管理的能力是必然趨勢(shì)
2）金融科技發(fā)展趨勢(shì)明晰，但面對(duì)金融科技大潮，基層網(wǎng)點(diǎn)如何應(yīng)對(duì)？
3、零售銀行轉(zhuǎn)型的主基調(diào)--“開放銀行”
4、零售銀行戰(zhàn)略方向：持續(xù)客戶經(jīng)營(yíng)

三、新形勢(shì)下轉(zhuǎn)型網(wǎng)點(diǎn)的場(chǎng)景化營(yíng)銷的搭建與落地
場(chǎng)景一：“智慧菜場(chǎng)”場(chǎng)景
1．浙江某地農(nóng)商行智慧菜場(chǎng)建設(shè)案例
2．智慧菜場(chǎng)的產(chǎn)品切入
3．廣東某銀行掃碼付業(yè)務(wù)拓展的案例分析
4．智慧菜場(chǎng)建設(shè)同時(shí)打通商戶與居民客戶
場(chǎng)景二：“物業(yè)繳費(fèi)”場(chǎng)景
1．山東某地農(nóng)商行物業(yè)繳費(fèi)案例分析
2．網(wǎng)點(diǎn)層面如何通過物業(yè)繳費(fèi)項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)針對(duì)小區(qū)居民的行外吸金
場(chǎng)景三：“親子教育”場(chǎng)景的落地
1.某市分行親子季系列教育主題活動(dòng)的得與失
2.親子教育場(chǎng)景的關(guān)鍵人對(duì)接與客戶獲取
3.親子教育活動(dòng)為什么只熱鬧，難獲金？親子教育活動(dòng)如何在情感維護(hù)基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)獲金？
4.面對(duì)親子客群，如何設(shè)計(jì)產(chǎn)品、營(yíng)銷產(chǎn)品？以某行某教育金產(chǎn)品為例。
場(chǎng)景四：“健康養(yǎng)生”場(chǎng)景的落地
1.如何對(duì)接健康養(yǎng)生類的異業(yè)資源？如果對(duì)接不了，支行如何突破？
2.“健康養(yǎng)生”主題活動(dòng)如何在情感維護(hù)基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)獲金？
四、轉(zhuǎn)型網(wǎng)點(diǎn)常態(tài)化增值服務(wù)體系的搭建與落地
1、從網(wǎng)點(diǎn)層面看，常態(tài)化的增值服務(wù)體系體系如何構(gòu)建與落地？
先建立體系，再落地單一的精準(zhǔn)客群活動(dòng)？
還是先落地單一的精準(zhǔn)客群活動(dòng)，再建立體系？
2、基于增值服務(wù)體系中的專享客群活動(dòng)，制定網(wǎng)點(diǎn)的月度工作計(jì)劃
五、經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型過程中銀商異業(yè)聯(lián)盟合作平臺(tái)的探索
1、案例分析：建設(shè)銀商聯(lián)盟平臺(tái)，切入高檔社區(qū)居民
異業(yè)平臺(tái)搭建，銀行、商戶、客戶三方共贏
2、利用異業(yè)資源打造客戶非金融權(quán)益服務(wù)體系
1）銀商異業(yè)聯(lián)盟平臺(tái)的線上打造
2）銀商異業(yè)聯(lián)盟平臺(tái)的線下打造
3、線上線下平臺(tái)商戶的合作洽談怎么做？
六、網(wǎng)點(diǎn)的線上線下獲客模式的創(chuàng)新與實(shí)踐
1、線上渠道最重要的載體是手機(jī)銀行APP、網(wǎng)上銀行
獲客端：線上場(chǎng)景搭建與線下引流閉環(huán)經(jīng)營(yíng)
2、線下引流的落地：案例分析 某行如何利用“優(yōu)惠購(gòu)物” 場(chǎng)景實(shí)現(xiàn)線下引流？
3、轉(zhuǎn)型網(wǎng)點(diǎn)的微信群經(jīng)營(yíng)與員工的個(gè)人微信營(yíng)銷

銀行零售轉(zhuǎn)型課程