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基金銷售綜合營銷技能提升

 

課程背景：

資管新規(guī)過渡期即將結(jié)束，下一步迎來的即將是更加透明更加優(yōu)化的全民理財時代，這給銀行及其關(guān)聯(lián)公司帶來了全新的機遇與挑戰(zhàn)。

基金理財?shù)臓I銷效果在助力國家經(jīng)濟發(fā)展、塑造自身價值方面都占有據(jù)舉足輕重的戰(zhàn)略地位，拓展新增業(yè)務(wù)量、加大實際交易量、這些都是增加金融機構(gòu)中間收入的核心方式。同時，這也對我們的一線營銷伙伴提出了更高的要求，如何能在競爭激烈的市場中更多的搶占自己的份額，提升品牌在客戶心中的地位，是擺在每位一線營銷人員面前的一大挑戰(zhàn)。

本課程從知名商業(yè)銀行個金銷冠的營銷實戰(zhàn)經(jīng)驗出發(fā)，幫助銀行營銷人員掌握營銷方法和技巧，從而提升全員的業(yè)績增量，同時給學(xué)員提供一系列的使用營銷工具，讓學(xué)員能夠達到“拿來即用，一用即會”的效果，同時課程還會考慮到大家的心里健康對業(yè)績增速的影響，設(shè)計一系列的解決方案，來更好的解決學(xué)員在實際營銷中遇到的心里問題，平衡好營銷心態(tài)，保障達成平穩(wěn)的營銷業(yè)績。

 

課程收益：

老師分別從國學(xué)看基金的底層邏輯、資管新規(guī)后的基金產(chǎn)品形態(tài)、如何通過凈值型基金產(chǎn)品搶占先機、再通過營銷、銷售、談判策略和技巧來進行講授，通過營銷與銷售的核心區(qū)別、業(yè)績產(chǎn)生的三大核心要素、營銷模型的講授、營銷目標的設(shè)定、營銷策略的定制、銷售的市場定位、銷售中的產(chǎn)品、客戶、客戶決策的5大因素、客戶決策的6大障礙、銷售8步訓(xùn)練法，優(yōu)勢談判的核心方法、異議處理的核心理念等一系列講解，讓學(xué)員對自己的銷售工作有更全面的認識。 老師通過大量的模型、公式、案例來為學(xué)員打開思維、建立標準、給出工具，讓學(xué)員一聽就懂，上手就會，一做就能產(chǎn)出結(jié)果。課堂上，老師會帶領(lǐng)大家進行大量的現(xiàn)場演練，讓學(xué)員帶著問題來，拿著解決方案走，真正的解決學(xué)員的實際問題。

 

課程對象：

各類金融機構(gòu)業(yè)務(wù)負責人、團隊負責人、團隊經(jīng)理、客戶經(jīng)理；銀行行長、副行長，營業(yè)部主任、副主任，私行部經(jīng)理、私行理財經(jīng)理、支行理財經(jīng)理、個貸部主任、副主任、客戶經(jīng)理等擁有銷售指標的從業(yè)人員

 

課程大綱：

基金篇

一、 透過國學(xué)看基金的底層邏輯

1、你一定要知道的投資中的“道”

2、觀歷史看事實

3、剝離現(xiàn)象看本質(zhì)

4、易經(jīng)智慧的三種表現(xiàn)形態(tài)

5、做投資最難的不是一直往前沖，而是要懂得“剎車”

6、擴張是欲望膨脹的一種瘋狂表現(xiàn)

 

二、 資管新規(guī)對我們的影響和應(yīng)對

1、縱觀過往，銀行理財?shù)淖冞w史

2、資管新規(guī)到底約束了什么

3、資管新規(guī)的本質(zhì)

4、未來理財市場的展望

5、我們應(yīng)該如何積極應(yīng)對

 

三、 明確：什么是資產(chǎn)配置

1、 資產(chǎn)配置的定義

2、 資產(chǎn)配置策略的適用條件

3、 資產(chǎn)配置策略失效節(jié)點

4、 量化資產(chǎn)配置

案例：大類資產(chǎn)配置典范——耶魯捐贈基金

 

四、 大類資產(chǎn)情況

1、 權(quán)益類（股票）：第一類可投資資產(chǎn)

股票市場回顧

A股市場量化分析

美股、港股市場量化分析

案例：以各個股票市場的指數(shù)型基金為研究對象，即通過研究基金看股票市場

2、 固收類（債券）：第二類可投資資產(chǎn)

債券市場分類、衡量指標

海外債券投資方式

案例：以債券型基金為研究對象

3、 大宗商品：第三類可投資資產(chǎn)

黃金

石油

案例：以大宗商品基金為研究對象

4、 另類固收產(chǎn)品：第四類可投資資產(chǎn)

固定收益類資產(chǎn)

資管計劃與信托計劃

5、 流動性資產(chǎn)：現(xiàn)金及流動資產(chǎn)

6、 其他大類資產(chǎn)

REITs：新型固收產(chǎn)品

未上市公司股權(quán)

實物資產(chǎn)（不動產(chǎn)）

 

五、 資產(chǎn)配置模型

1、 簡單的資產(chǎn)配置模型

股債20/80比例模型

股債二八輪動模型

穩(wěn)健綜合模型

2、 經(jīng)典戰(zhàn)略資產(chǎn)配置模型（可選學(xué)，對數(shù)學(xué)和統(tǒng)計學(xué)要求較高）

馬科維茨模型

風險平價模型

目標風險配置模型

3、 智能投顧平臺

4、 對資產(chǎn)進行擇時判斷

 

營銷篇

1、營銷和銷售的核心區(qū)別

2、決定企業(yè)業(yè)績的核心3大要素

深度分析：浦發(fā)銷冠如何運用核心盈利公式異軍突起，彎道超車，直至達成既定目標

3、營銷中的STV三角形模型

4、一切營銷的底層基礎(chǔ)

(1) 菲利普科特勒提出的營銷4P理論

(2) 阿里巴巴提出的3P理論

5、營銷的核心目的

(1) 達成領(lǐng)導(dǎo)下達的既定指標

(2) 為潛在客戶傳達產(chǎn)品價值

(3) 為自己的銷售動作做鋪墊

6、8大營銷方法助力你的目標達成

重點：打造互聯(lián)網(wǎng)營銷的生態(tài)閉環(huán)

互聯(lián)網(wǎng)OMO模式+社群營銷+自媒體直播+線上線下論壇沙龍+門店營銷+家庭聚會+爆品營銷

7、開始設(shè)定你的遠大目標

大膽地說出你的想法，不要進行自我設(shè)限

8、開始制定你的營銷策略

(1) 現(xiàn)場演練：按小組嘗試著制定出你的營銷策略

(2) 處處發(fā)力等于白費力氣

(3) 找出你不滿意的現(xiàn)狀

(4) 構(gòu)建你的現(xiàn)況分析圖并找出核心沖突點

(5) 突破瓶頸，決勝市場

(6) 現(xiàn)場演練：按小組畫出你的現(xiàn)況圖并找出最少三個核心沖突點

 

銷售篇

一、建立正確且清晰的戰(zhàn)略目標

1、什么才是你的正確目標

2、如何建立你的正確目標

3、不斷突破自我，成為行業(yè)精英

現(xiàn)場演練：重新定義目標，并帶領(lǐng)現(xiàn)場學(xué)員進行目標設(shè)定

二、找到當前與目標之間的差距

三、找到達成目標的核心障礙

四、設(shè)計突破核心障礙的所有路徑和方法

五、快速突破，達成目標

1、清晰的市場定位是你銷售的真正開始

(1) 通過市場分析全面了解市場環(huán)境及需求

(2) 通過優(yōu)勢資源找出你的細分市場陣地

(3) 你選定的市場就是你未來的主戰(zhàn)場

2、你的客戶到底是誰？

(1) 你要找的核心客戶是誰？

(2) 建立清晰的客戶畫像

(3) 客戶一定要進行分層管理

3、你真的了解你的產(chǎn)品嗎？

(1) SWOT問題分析法運用

(2) 深度分析自己所經(jīng)營的產(chǎn)品

(3) 深度分析所處市場對標競品

現(xiàn)場練習(xí)：運用SWOT分析法分析你現(xiàn)在所銷售的一款產(chǎn)品，同時分析一款競品

4、客戶做出購買決策時考慮的的5大因素

5、為你的客戶定制專屬的解決方案

(1) 永遠向著為解決客戶的核心需求出發(fā)

(2) 提供客觀中立的解決方案更容易捕獲客戶的心

(3) 你賣的永遠不是你的產(chǎn)品，而是通過產(chǎn)品給客戶帶來的好處

6、銷售過程中常常會遇到的6層抗拒

第0層抗拒  沒有溝通線

第1層抗拒  對方不認同你提出的問題

第2層抗拒  對方不認同你提出的解決方向

第3層抗拒  對方不認同你提出的解決方案

第4層抗拒  對方認為你提出的解決方案存在負面分支

第5層抗拒  對方認為你提出的解決方案存在執(zhí)行障礙

第6層抗拒  對方有莫名的恐懼感，猶豫不決

7、解決銷售6層抗拒的8步訓(xùn)練方法

第1步  建立溝通線

第2步  挖掘需求

第3步  達成共識

第4步  展示方案

第5步  要求承諾

第6步  處理障礙

第7步  達成銷售

第8步  銷售復(fù)盤

現(xiàn)場演練：按小組現(xiàn)場設(shè)計一個你給客戶提供的解決方案

8、在時間面前人人平等

(1) 我們都在和時間搶效率

華爾街名言：別談感情太傷錢

(2) 6大維度快速過濾你的目標客戶

購買意愿度、是否符合購買條件、購買決策、購買金額、購買數(shù)量、購買時間

9、強大的執(zhí)行力是銷售業(yè)績的直接保障

遠離所有的負面情緒和負面磁場

盯緊你的目標，不要讓外因干擾你的行動

找到核心發(fā)力點，記住，處處發(fā)力等于白費力氣

量大是支付的核心關(guān)鍵

主動主動再主動，行動行動再行動

10、客戶的異議處理

 

談判策略和技巧篇

1、 思路決定出路

(1) 談判無處不在

(2) 12條談判策略

(3) 無形的談判技巧

(4) 談判的新定義：優(yōu)勢談判的4個層次

(5) 比雙贏更重要的事：實現(xiàn)你的目標

(6) 循序漸進才能爭取更多

(7) 一切談判與情景密切相關(guān)

(8) 對照談判清單進行訓(xùn)練：人人都可受益

現(xiàn)場演練：按小組進行練習(xí)，列出自己的談判清單，并進行談判演練

(9) 找出更深層次的動機

2、人決定一切

(1) 關(guān)注對方會讓你收獲更多

(2) 尋找關(guān)鍵的第三方

(3) 真正的做到尊重對方

(4) 摸清對方的實力并予以鼓勵

(5) 信任和缺乏信任的談判

(6) 如何重獲信任

3、觀念和溝通

(1) 縮小認知差距

(2) 對方的言論和觀點比你的更重要

(3) 總結(jié)你所聽到的全部內(nèi)容

(4) 永遠保持沉著冷靜

(5) 弄清楚對方做出承諾的方式

(6) 做決策前先征求意見

(7) 爭論對錯對于談判毫無意義

現(xiàn)場演練：按小組進行談判對抗賽，將自己手中的方案成功的銷售給你的對手

 

基金銷售綜合營銷技能提升