課程描述INTRODUCTION
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培訓天數(shù)：日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
外匯業(yè)務經(jīng)營管理
一、銀行辦理外匯業(yè)務、跨境人民幣結算業(yè)務需要掌握的外管政策、法規(guī)等相關知識簡介
(一)、綜合管理
1、銀行開辦外匯業(yè)務審批、備案，機構信息變更備案，外幣代兌點備案管理
2、客戶賬戶管理（包括經(jīng)常項目結算賬戶、出口待核查賬戶、資本賬戶、境內(nèi)機構現(xiàn)鈔賬戶、個人結算賬戶等賬戶、跨境人民幣各專用賬戶的開立、變更、銷戶管理）
(二)、經(jīng)常項目外匯管理
1、貨物貿(mào)易項下企業(yè)分類核查、收結匯、購付匯、貿(mào)易信貸登記管理；轉口貿(mào)易真實性管理。
2、服務貿(mào)易：收付匯管理（5萬美元以上、以下），境內(nèi)劃轉
3、收益與經(jīng)常轉移項下外匯管理：包括利潤股息紅利、捐贈、賠償?shù)氖崭豆芾?br />
4、個人外匯管理，境內(nèi)外個人結售匯、現(xiàn)鈔存取、跨境收付、境內(nèi)劃轉政策
(三)、資本項目外匯管理
1、直接投資外匯管理。外商投資企業(yè)外匯登記、資本金流入、驗資詢證、入賬、支付結匯、再投資、資產(chǎn)變現(xiàn)、清算減資購付匯、境內(nèi)原幣劃轉等政策管理
2、境外投資。境外直接投資、境外放款管理
3、國內(nèi)外匯貸款。國內(nèi)外匯貸款結匯、購匯償還政策
4、對外擔保。融資性擔保額度管理、履約審批
5、外債管理。外商投資企業(yè)投注差長債短債管理，中資企業(yè)外債額度申請審批管理。
(四)、其他特殊客戶外匯管理：海關特殊監(jiān)管區(qū)域客戶、金融機構客戶（保險、證券客戶）、境外機構NRA賬戶業(yè)務管理
(五)、跨境人民幣政策管理。結算便利化、無需收付核查、資本項目參考外匯管理，個人試點結算。
(六)、數(shù)據(jù)報送
1、國際收支統(tǒng)計申報。申報范圍，申報標準，申報準確性、及時性、完整性考核，特殊業(yè)務申報操作指引。
2、外匯賬戶信息。對公外匯賬戶開關戶、明細信息報送
3、客戶資本項目業(yè)務信息報送。
4、銀行外債信息報送。遠期信用證、擔保、國內(nèi)外匯貸款等信息報送。
5、對公結售匯基礎信息與管理信息報送。
6、跨境人民幣信息RC*S系統(tǒng)報送。人民幣跨境收付匯、信貸融資、跟單結算及表外融資等信息報送規(guī)范。
（七）、常用外管政策索引及外管文件檢索方法
二、銀行外匯業(yè)務從業(yè)人員所需掌握的外匯業(yè)務基礎知識
1、外匯業(yè)務經(jīng)營范圍
2、外匯業(yè)務基本概念
3、外匯業(yè)務產(chǎn)品介紹（貿(mào)易融資、國際結算、資金業(yè)務、跨境人民幣業(yè)務）
4、外匯管理機構、政策簡介
5、個人外匯業(yè)務產(chǎn)品簡介
6、客戶理財需求
7、外匯業(yè)務營銷模式和案例介紹
8、農(nóng)商行與大行合作模式簡介
9、外匯業(yè)務電子化處理介紹（外匯業(yè)務系統(tǒng)）
10、外匯業(yè)務管理體系與模式簡介
三、跨境貿(mào)易人民幣結算業(yè)務知識簡介
1、跨境人民幣銀行間清算模式及清算方法
2、跨境人民幣一般結算方式，貿(mào)易結算流程簡化。
3、跨境人民幣資本項目（外商直接投資、外債業(yè)務）操作方法與操作流程
4、跨境人民幣境內(nèi)外融資業(yè)務，人民幣貸款規(guī)模限制下表外融資產(chǎn)品創(chuàng)新。
5、跨境人民幣境內(nèi)外匯兌，運用境內(nèi)外CNY、CNH、NDF匯兌區(qū)別與政策風險防范
6、跨境人民幣信息報送操作流程，業(yè)務規(guī)范
四、沿海農(nóng)村商業(yè)銀行開展、辦理外匯業(yè)務模式介紹
1、農(nóng)商行開辦外匯業(yè)務審批申報流程及機構、資本金、人員等開辦前系列準備工作
2、沿海農(nóng)商行開辦外匯業(yè)務模式案例介紹
（1）組織構架和業(yè)務經(jīng)營模式：A統(tǒng)一法人、分級管理模式（上海）、B獨立法人模式（江蘇）
（2）外匯業(yè)務經(jīng)營品種介紹
（3）農(nóng)商行開辦外匯業(yè)務人才培養(yǎng)、團隊建設情況
（4）農(nóng)商行開辦外匯業(yè)務與他行合作情況
五、銀行外匯業(yè)務內(nèi)控制度風險防范體系及案例介紹
1、外匯政策風險防范；
2、外匯業(yè)務操作風險防范；
3、外匯業(yè)務從業(yè)人員道德風險防范。
4、外匯業(yè)務內(nèi)控制度、系統(tǒng)控制、考核體系介紹
5、反洗錢、敏感國家業(yè)務風險防范案例介紹
6、外匯業(yè)務市場風險、經(jīng)營風險防范。
六、外匯業(yè)務、跨境人民幣業(yè)務的金融創(chuàng)新
1、外匯業(yè)務、跨境人民幣業(yè)務金融創(chuàng)新的起源及思路
2、貿(mào)易融資、國際結算、資金業(yè)務、跨境人民幣業(yè)務產(chǎn)品創(chuàng)新介紹
3、外匯業(yè)務渠道創(chuàng)新介紹
4、外匯業(yè)務組合產(chǎn)品、理財產(chǎn)品、結構性產(chǎn)品金融創(chuàng)新簡介
外匯業(yè)務經(jīng)營管理
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