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法稅雙商

課程背景：
   2020開年迎來黑天鵝，全球疫情肆虐，大類資產(chǎn)暴跌，經(jīng)濟(jì)危機(jī)山雨欲來。全球經(jīng)濟(jì)蕭條對(duì)財(cái)富管理的影響不但是資產(chǎn)價(jià)格的大幅波動(dòng)，更是政治風(fēng)險(xiǎn)帶來的制度改變，國有化，過度稅收，甚至戰(zhàn)爭(zhēng)等?！?019中國財(cái)富報(bào)告》調(diào)研樣本顯示，中國高凈值人群數(shù)量增長(zhǎng)迅猛，同時(shí)迎來財(cái)富從第一代創(chuàng)業(yè)者向第二代守業(yè)者轉(zhuǎn)移的高峰期，外部環(huán)境與市場(chǎng)進(jìn)程倒逼政策與監(jiān)管趨嚴(yán)，民營(yíng)經(jīng)濟(jì)變局引發(fā)企業(yè)家群體性焦慮，財(cái)富保護(hù)和傳承的需求同樣帶動(dòng)了三高人群與中小企業(yè)主對(duì)于稅務(wù)和法律方面專業(yè)服務(wù)需求的提升。
   加入CRS，新的個(gè)人所得稅法案，房產(chǎn)稅進(jìn)入醞釀的階段，高凈值人士對(duì)于稅務(wù)法律的專業(yè)意見需求更為突出，此項(xiàng)需求已經(jīng)成為了高凈值客戶的共性需求。從事理財(cái)服務(wù)的金融保險(xiǎn)服務(wù)人員，迫切的需要法稅同修，利用法稅咨詢服務(wù)場(chǎng)景和保險(xiǎn)，信托等工具相結(jié)合，通過中高端客戶的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技術(shù)，優(yōu)化資產(chǎn)配置策略的底層邏輯，有效抵御不確定的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)，提升財(cái)富管理技能和服務(wù)高凈值人群的能力水平。
   《法稅雙商謀定財(cái)?shù)馈肥芹忱蠋煍?shù)次升級(jí)結(jié)合*政策與分析的課程，本次課程帶領(lǐng)學(xué)員從歷史到今天，從國外到國內(nèi)，從宏觀到微觀。全景化展示財(cái)富管理框架，整體化財(cái)富管理思維，焦點(diǎn)化財(cái)富管理破局。

課程目標(biāo)：
● 升級(jí)認(rèn)知：清晰財(cái)富目標(biāo)，完善管理水平
● 強(qiáng)化基礎(chǔ)：知識(shí)講授提煉，案例實(shí)務(wù)應(yīng)用
● 搭建架構(gòu)：法稅頂層設(shè)計(jì)，夯實(shí)資產(chǎn)配置
● 打造場(chǎng)景：高端客戶定制，綜合服務(wù)場(chǎng)景
● 持續(xù)服務(wù)：專業(yè)顧問流程，分步規(guī)劃實(shí)施

課程對(duì)象：保險(xiǎn)高績(jī)優(yōu)，私行理顧，財(cái)富管理顧問

課程大綱
第一講：帶你認(rèn)識(shí)終身壽
1、終身壽產(chǎn)品解析
2、客戶為什么配置終身壽
3、大單業(yè)績(jī)方程式
4、客戶KYC與財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)理念導(dǎo)入

第二講：高客焦慮與財(cái)富管理需求
1、危機(jī)下的方舟-VUCA時(shí)代的財(cái)富策略
2、“風(fēng)險(xiǎn)金字塔”識(shí)別高客痛點(diǎn)
工具演練：風(fēng)險(xiǎn)金字塔與財(cái)富池
3、資產(chǎn)配置策略優(yōu)化步驟與原則
4、法稅奠定“非責(zé)”工具的底層邏輯
思維導(dǎo)圖：六法支撐五權(quán)應(yīng)用四角設(shè)計(jì)

第三講：新形勢(shì)下的稅商構(gòu)建與財(cái)富風(fēng)控
案例：“冰冰”事件-從稅收征管政策導(dǎo)向解析高凈值人群的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
1、社保入稅的背后，從降稅降費(fèi)到征收率提升
2、個(gè)稅新政對(duì)三高人群的實(shí)質(zhì)影響
政策解讀：“綜合所得”與“匯算清繳”
3、房產(chǎn)稅立法鋪墊是稅收征管的深刻革命
4、人行大額現(xiàn)金管理新政解讀與稅務(wù)優(yōu)化
5、企業(yè)家核心利益與三大稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
6、世界主要國家稅收制度和特點(diǎn)
7、高凈值客戶稅收籌劃五大要點(diǎn)
8、稅收籌劃中保險(xiǎn)工具應(yīng)用四大方法
通關(guān)：關(guān)聯(lián)保險(xiǎn)涉稅法律條文匯總

第四講：法商場(chǎng)景賦能財(cái)富管理
1、新民法典下財(cái)富保護(hù)與傳承中的法律風(fēng)險(xiǎn)種類
1）婚姻法場(chǎng)景：離婚律師
2）繼承法場(chǎng)景：遺囑庫公益活動(dòng)
工具：傳承工具對(duì)比一覽表
3）公司法場(chǎng)景：“家/企/財(cái)”隔離企業(yè)家群體性風(fēng)險(xiǎn)
4）信托法場(chǎng)景：沈殿霞信托設(shè)立的價(jià)值與意義
工具：“四角”保單結(jié)構(gòu)化設(shè)計(jì)

第五講：法稅雙核賦能，財(cái)富管理謀定而后動(dòng)
1、中國高凈值人群財(cái)富管理面臨的挑戰(zhàn)
2、高凈值人群的財(cái)保與財(cái)傳策略
工具：“五權(quán)”話術(shù)應(yīng)用
3、家企資產(chǎn)隔離之天龍八步
4、當(dāng)前形勢(shì)下的財(cái)富管理思維

學(xué)員福利工具箱：
①金句
②產(chǎn)品資料庫
③工具匯總
④通關(guān)話術(shù)集錦
⑤保單結(jié)構(gòu)化設(shè)計(jì)
⑥傳承工具對(duì)比表

法稅雙商