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銀行理財(cái)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)技能提升培訓(xùn)

課程背景
銀行網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理是一支重要的營(yíng)銷(xiāo)精英隊(duì)伍，扮演著越來(lái)越重要的地位，成為網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)的核心人物，尤其是隨著個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展，多家銀行把“零售銀行”業(yè)務(wù)作為了重要的發(fā)展戰(zhàn)略，建立起了從大眾客戶、貴賓客戶到私人銀行客戶的綜合金融服務(wù)體系。針對(duì)理財(cái)經(jīng)理工作崗位重要性，理順?biāo)悸贰⒏咝Чぷ?，尋突破、理流程、?qiáng)技能、優(yōu)服務(wù)成為塑造一名優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理的行動(dòng)指南。

課程目標(biāo)
通過(guò)一天的培訓(xùn)，能夠使理財(cái)經(jīng)理明確了解崗位角色、崗位職責(zé)以及崗位流程，通過(guò)課程以掌握優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理一天的工作流程、目標(biāo)管理與計(jì)劃實(shí)施，如何做到合理高效地提高工作效率，掌握電訪技巧與面訪技巧，提高服務(wù)技能，提升營(yíng)銷(xiāo)業(yè)績(jī)、提升客戶滿意度，快速成為網(wǎng)點(diǎn)的核心人物和營(yíng)銷(xiāo)達(dá)人。

課程大綱
頭腦風(fēng)暴：
理財(cái)經(jīng)理所面對(duì)的行銷(xiāo)難題
2% 拜訪
5% 展示建議書(shū)
8% 促成
35%形成準(zhǔn)客戶
46%時(shí)間管理及個(gè)人工作效率

一、服務(wù)素養(yǎng)
（一） 理財(cái)經(jīng)理職業(yè)化的形象
（二） 理財(cái)經(jīng)理職業(yè)化的心態(tài)
業(yè)余選手與職業(yè)選手（選圖游戲）
（三） 理財(cái)經(jīng)理職業(yè)化的行動(dòng)
1、章子怡雪地拍景
2、**敬業(yè)的清潔工
3、職業(yè)化自我評(píng)定
案例：浦發(fā)銀行**牛理財(cái)經(jīng)理85后祝玉婷
招商銀行理財(cái)經(jīng)理小娟的“鐵人三項(xiàng)”

二、服務(wù)督導(dǎo)
（一）理財(cái)經(jīng)理服務(wù)管理工作的性質(zhì)
1、三大主體：?jiǎn)T工、客戶、產(chǎn)品
2、兩大行為：服務(wù)、銷(xiāo)售
3、四個(gè)層次：提升體驗(yàn)、滿足需求、達(dá)成銷(xiāo)售、銷(xiāo)售跟進(jìn)
（二）理財(cái)經(jīng)理服務(wù)督導(dǎo)管理
1、環(huán)境管理：日常管理、細(xì)節(jié)管理
1.1日常管理：管理內(nèi)容（基礎(chǔ)、區(qū)域、人員）
1.2日常管理：管理方法（學(xué)習(xí)、分工、巡查）
1.3細(xì)節(jié)管理：營(yíng)銷(xiāo)物料
1.4細(xì)節(jié)管理：理財(cái)區(qū)環(huán)境

2、團(tuán)隊(duì)管理：團(tuán)隊(duì)文化、員工培訓(xùn)、員工行為
案例：招商銀行新晉理財(cái)經(jīng)理電話禮儀、邀約輔導(dǎo)方案
3、流程管理：流程制定、流程執(zhí)行、服務(wù)延伸、服務(wù)創(chuàng)新
3.1招商銀行低柜理財(cái)服務(wù)流程及內(nèi)容
3.2客戶領(lǐng)卡及首次面談、完成KYC問(wèn)卷、回訪
3.3理財(cái)經(jīng)理接待視頻案例（共5例）
4、產(chǎn)品資源：統(tǒng)籌資源、信息收集
4.1做好復(fù)雜產(chǎn)品的推薦
4.2資源分配與資產(chǎn)配置
4.3了解客戶需求
4.4了解同業(yè)信息
5、投訴管理：產(chǎn)品收益、服務(wù)質(zhì)量
5.1因銷(xiāo)售不合規(guī)形成的理財(cái)虧損
5.2因理財(cái)經(jīng)理承諾未履行服務(wù)不滿意
案例：**支行“百分百關(guān)注服務(wù)模式管理項(xiàng)目

三、服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)
（一）電訪與面訪技巧
（一）精致開(kāi)場(chǎng)白
（二）邏輯思維引導(dǎo)
（三）留下愉快告別
（四）日本金融公司營(yíng)銷(xiāo)*川田修先生十個(gè)面訪技巧
1、公文包要放在手帕上
2、用鞋拔子抓住客戶的心
3、夸張的鞠躬是**有力的武器
4、手表均為黑色皮表帶，銀邊以及白色表面的手表
5、只有客戶才會(huì)坐著等！
6、一次性紙杯/咖啡紙袋哪去了？
7、打球時(shí)，要留意去向的不是球，而是球座！
8、一定要約在上班時(shí)間嗎？
9、情報(bào)無(wú)處不在，要從大量零散的信息中搜集有用的情報(bào)
10、哪怕遲到兩分鐘也要提前電話致歉
（五）面訪商務(wù)禮儀
（六）拜訪禮的準(zhǔn)備
（七）常見(jiàn)奢侈品認(rèn)知

（八）理財(cái)經(jīng)理的營(yíng)銷(xiāo)技巧
1、性格思維（心理活動(dòng)）穿衣習(xí)慣所透露的性格彩色信息
2、四個(gè)營(yíng)銷(xiāo)技巧的運(yùn)用
2.1中醫(yī)“望聞問(wèn)切”
2.2同理心溝通三部曲
2.3成功促成四關(guān)鍵點(diǎn)
2.4快速營(yíng)銷(xiāo)六步法
（八）理財(cái)經(jīng)理三大任務(wù)：
 引進(jìn)來(lái)：你若精彩，客戶自來(lái)，F(xiàn)ABE銷(xiāo)售法
 走出去：外拓經(jīng)營(yíng)天地寬
 留得?。鹤尶蛻麴B(yǎng)成好習(xí)慣
 案例：招商銀行“螺旋提升四步工作法”
 民生銀行“私密、專屬和低調(diào)奢華”紅地毯服務(wù)
 浦發(fā)銀行“個(gè)性化服務(wù)十項(xiàng)全能”

（九）理財(cái)經(jīng)理巧用資產(chǎn)配置
1、何為資產(chǎn)配置
2、資產(chǎn)配置的意義
3、如何進(jìn)行資產(chǎn)配置
（十）常用產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)技巧：
1、基金定投營(yíng)銷(xiāo)案例：30秒開(kāi)口吸引三招式
2、保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)說(shuō)服4關(guān)鍵
3、財(cái)富體檢6套餐（案例：招商銀行貴賓理財(cái)經(jīng)理財(cái)富診斷）
4、理財(cái)經(jīng)理微信營(yíng)銷(xiāo)6式
5、理財(cái)經(jīng)理微沙龍策劃

四、過(guò)程管理
（一）理財(cái)經(jīng)理每日工作
1、客戶服務(wù)
2、分析客戶需求
3、銷(xiāo)售和促成
4、售后服務(wù)
5、整理客戶資料
6、參加培訓(xùn)與會(huì)議
7、訂立目標(biāo)、計(jì)劃

（三）理財(cái)經(jīng)理時(shí)間管理矩陣
1、工作計(jì)劃
2、拜訪客戶的**時(shí)間
公務(wù)員：工作時(shí)間內(nèi)，切勿在午飯前和下班前
教師：下午5:00 之后放學(xué)時(shí)間
商人：下午1:00-3:00
家庭主婦：上午9:00-10:30
工薪階層：晚上7:00-9:00
醫(yī)生：11:00-2:00**是雨天
財(cái)會(huì)人員：切忌月底、月初、**是月中拜訪
3、帕累托原則（80/20原則 ）
4、時(shí)間計(jì)劃表模板

銀行理財(cái)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)技能提升培訓(xùn)