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理財經(jīng)理營銷能力培訓課

課程時間：6小時
培訓對象：理財經(jīng)理
課程背景：
此課程以理財經(jīng)理結(jié)合營銷能力提升為主旨，幫助他們能更好地理順崗位職責，做到工作有方向、有思路、有方法。
首先，通過學習客戶金融資產(chǎn)配置的*理論經(jīng)驗，避免廣大理財經(jīng)理在做業(yè)務時資產(chǎn)配置比例不當或盲目營銷，從而導致的客戶資產(chǎn)大量流失，進而引發(fā)各種危機。其次，將讓理財經(jīng)理學會科學把握客戶心理，準確挖掘客戶需求；對高難產(chǎn)品（如基金、保險等）進行深入學習，以有效完成高難產(chǎn)品的營銷任務；
此外，還將介紹*的高效溝通、大堂營銷方法技巧，使大堂經(jīng)理不但能與客戶進行有效溝通，同時還能與網(wǎng)點內(nèi)部各崗位工作伙伴進行高效溝通，提升整個網(wǎng)點的溝通效率，快速提升營銷業(yè)績。
培訓方式：講授、互動、案例、演練；

課程大綱：
一、客戶資產(chǎn)配置原則
1.客戶資產(chǎn)配置案例
2.風險承受意愿
3.資產(chǎn)配置比例
4.資產(chǎn)配置自動表格使用
5.客戶資產(chǎn)配置實操演練
6.客戶資產(chǎn)配置
二、客戶的風險偏好分類及鑒別標準
1.風險喜好型
2.風險中性型
3.風險厭惡型
4.客戶的風險承受能力分類及鑒別標準
5.風險承受能力強
6.風險承受能力中
7.風險承受能力弱

三、分析財務報表
1.分析現(xiàn)金流
2.分析資產(chǎn)回報率
3.分析股權投資回報率
4.分析債權投資回報率
四、分析風險投資
1.通貨膨脹的殺傷力
2.分析風險所在.
3.債券投資的風險
4.股票投資的風險
5、案例：出租車司機的理財觀
五、股票公開市場
1.IPO股票上市
2.PE值的計算
3.公司估值的方式
4.分析長期投資價值
5.案例：片子簧的投資價值 

六、資產(chǎn)配置產(chǎn)品組合
1.固定收益（定期、債劵）
2.股票和股票基金
3.指數(shù)基金
4.保險產(chǎn)品
5.大類投資（商品、貴金屬）
6.不動產(chǎn)投資
七、理財規(guī)劃經(jīng)驗交流
1.理財規(guī)劃階段需求
1) 增長期
2) 鞏固期
3) 長期保值期
2.投資的幾點建議
1) 你不理財,財不理你
2) 復利的威力 
3) 選擇投資標的
4) 何時投資
5) 分散投資
6) 技術分析（圖表工具）

八、客戶購買傾向和消費心理分析
1.客戶人格、氣質(zhì)類型與消費心理的關系
2.四大類十三分類客戶的消費傾向
3.四大類十三分類客戶的營銷應對策略
4.營銷中理財經(jīng)理易犯的四種心理錯誤
九、營銷過程中如何處理客戶異議
1.顧客購買過程的心理變化
2.結(jié)果出了問題，一定是過程出了問題
3.如何減少每個環(huán)節(jié)的異議
4.處理異議時的心態(tài)
5.處理異議的流程

十、理財經(jīng)理營銷技巧
1.FAB理論
1) 營銷FAB理論的內(nèi)涵
2) FAB理論與客戶需求分析
3) 如何利用FAB滿足客戶需求
4) 產(chǎn)品的FAB結(jié)構：賣點
5) 產(chǎn)品的FAB結(jié)構：發(fā)掘利益點
6) 營銷FAB理論演練
7) 銀行產(chǎn)品利益點挖掘案例
2.網(wǎng)上銀行
3.手機銀行
4.短信服務
5.基金
6.信用卡
7.借記卡
8.*顧問式銷售法
1) 常見的引導銷售方法的不足之處
2) *顧問式銷售法：步驟分析
3) *顧問式銷售法：利用*無痕跡銷售
4) *顧問式銷售法： *銷售法案例

十一、難點產(chǎn)品話術設計
1.產(chǎn)品話術設計要點
2.產(chǎn)品營銷六要素
3.基金定投營銷
1) 定投原理
2) 定投中長期收益精算
3) 建議定投的情況
4) 不建議定投的情況
5) 定投精細話術
6) 定投一句話營銷話術
7) 客戶拒絕處理
8) 定投營銷實戰(zhàn)演練

4.保險類產(chǎn)品
1) 保險分類
2) 當前國內(nèi)保險營銷現(xiàn)況及突破
3) 保險賣點
4) 官方賦予的賣點
5) 保險營銷法則
6) 保險營銷精細話術
7) 保險營銷一句話話術
5.電子類產(chǎn)品
1) 電子產(chǎn)品話術設計圖片案例
2) 電子產(chǎn)品FAB話術
3) 網(wǎng)銀話術
4) 貸記卡話術
5) 網(wǎng)銀營銷演練

理財經(jīng)理營銷能力培訓課