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金融科技與零售信貸業(yè)務(wù)創(chuàng)新實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)

[課程背景]
零售信貸業(yè)務(wù)創(chuàng)新的本質(zhì)是將業(yè)務(wù)操作不斷進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化的過(guò)程，創(chuàng)新的目標(biāo)是*限度降低成本、提升客戶經(jīng)理和客戶的體驗(yàn)滿意度。而金融科技發(fā)展及在信貸領(lǐng)域的運(yùn)用，使得迭代創(chuàng)新成為可能。
本課程系通過(guò)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代零售信貸業(yè)務(wù)特點(diǎn)、產(chǎn)品創(chuàng)新實(shí)踐及應(yīng)用成果的分析，為商業(yè)銀行零售資產(chǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新與營(yíng)銷思維的轉(zhuǎn)變提供有價(jià)值的指導(dǎo)。

[課程目標(biāo)]
1.為商業(yè)銀行在金融科技創(chuàng)新背景下零售信貸業(yè)務(wù)創(chuàng)新提供策略指導(dǎo)；
2.細(xì)致闡釋幾種有代表性商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)零售信貸產(chǎn)品的設(shè)計(jì)理念、設(shè)計(jì)過(guò)程及其應(yīng)用價(jià)值，為商業(yè)銀行零售資產(chǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新提供有價(jià)值借鑒；
3.闡釋互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代零售尤其小微金融營(yíng)銷思維的轉(zhuǎn)變路徑。
[授課形式]結(jié)構(gòu)型知識(shí)講授+典型案例研習(xí)+互動(dòng)型研討
[授課對(duì)象]商業(yè)銀行高級(jí)管理人員、零售條線中高級(jí)管理人員、小微專營(yíng)機(jī)構(gòu)、有培養(yǎng)價(jià)值員工。

[課程目錄]
前言
第一部分金融科技創(chuàng)新背景下零售信貸業(yè)務(wù)創(chuàng)新狀況
一、金融科技創(chuàng)新趨勢(shì)
1.技術(shù)特征
2.安全驗(yàn)證
3.創(chuàng)新趨勢(shì)
二、商業(yè)銀行金融科技運(yùn)用實(shí)踐
三、面臨的困難與突破
1.規(guī)模
2.收益
3.成本控制
4.效率
5.產(chǎn)品體系

第二部分互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代零售資產(chǎn)業(yè)務(wù)特點(diǎn)
一、客戶行為特征
1.懶、散、易急躁、重視數(shù)據(jù)
2.討論：寫字樓閑置現(xiàn)象
3.討論：傳統(tǒng)行業(yè)凋敝現(xiàn)象
二、客戶需求特點(diǎn)
1.更短、更小、更頻、更急
2.用途分類困難
三、互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代零售資產(chǎn)營(yíng)銷策略選擇
1.營(yíng)銷導(dǎo)向
2.營(yíng)銷視野
3.營(yíng)銷新思維
四、互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代小微金融特點(diǎn)
1.貸款用途
2.信貸流程
3.風(fēng)險(xiǎn)控制
五、探討：互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代客戶經(jīng)理只是掃碼工

第三部分大數(shù)據(jù)背景下風(fēng)控理念詮釋
一、還款意愿的數(shù)據(jù)采集
二、還款能力的數(shù)據(jù)采集
三、金融科技與小微風(fēng)控
1.數(shù)據(jù)的來(lái)源與甄別
2.標(biāo)準(zhǔn)化場(chǎng)景

第四部分零售資產(chǎn)業(yè)務(wù)精準(zhǔn)營(yíng)銷與創(chuàng)新
一、標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)場(chǎng)景案例
1.商超類
2.按揭房產(chǎn)類
3.電商類
4.固定收入人群類
二、非標(biāo)準(zhǔn)場(chǎng)景案例
1.網(wǎng)約車
2.養(yǎng)殖戶
3.專業(yè)市場(chǎng)業(yè)戶
4.設(shè)備按揭
5.加盟商
6.食鹽?？?br /> 7.裝修
三、怎樣實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)營(yíng)銷
1.客群歸納
2.營(yíng)銷實(shí)踐
3.失敗的可能情形

第五部分零售信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制
一、金融科技背景下零售信貸風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)
1.區(qū)域信貸風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)
2.行業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)換
3.貸種風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)
4.互聯(lián)網(wǎng)信貸騙局案例
二、數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制
1.真實(shí)性檢驗(yàn)
2.核心數(shù)據(jù)與附屬關(guān)鍵數(shù)據(jù)
3.有效風(fēng)險(xiǎn)緩釋

金融科技與零售信貸業(yè)務(wù)創(chuàng)新實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)