在電子行業(yè)的大環(huán)境下，確保良好的工作環(huán)境與公平待遇對于行業(yè)長期發(fā)展有著舉足輕重的作用。行為準(zhǔn)則，即《電子行業(yè)行為規(guī)范》（Electronic Industry Behavioral Code，EIBC），是保障這一過程的重要工具。此規(guī)范旨在確保電子行業(yè)供應(yīng)鏈的各個環(huán)節(jié)，從原始設(shè)備制造商（OEM）到電子制造服務(wù)（EMS）公司，再到為生產(chǎn)電子產(chǎn)品提供服務(wù)的各個參與者，都能在尊重工人、保護(hù)環(huán)境、遵守法律法規(guī)的前提下進(jìn)行。
A. 勞工部分
勞工是電子行業(yè)的基石。本規(guī)范強調(diào)對勞工的尊重與保護(hù)。所有勞工都應(yīng)享有自由選擇職業(yè)的權(quán)利，不得使用強迫、抵債或契約約束的勞工。童工的使用更是嚴(yán)禁的。所有工作都應(yīng)基于自愿原則，員工有權(quán)在合理通知的情況下離職。工資與福利應(yīng)符合所有適用的法律，不得有扣除工資作為紀(jì)律處分的行為。
B. 健康與安全部分
健康與安全是員工工作的基本保障。參與者必須認(rèn)識到，安全、健康的工作環(huán)境不僅影響產(chǎn)品和服務(wù)的質(zhì)量，更關(guān)系到員工的身心健康和企業(yè)的長期發(fā)展。本規(guī)范提出了一系列健康與安全的標(biāo)準(zhǔn)，包括職業(yè)安全、應(yīng)急準(zhǔn)備、職業(yè)傷害與疾病管理、工業(yè)衛(wèi)生、體力需求高的工作、機器防護(hù)以及員工生活環(huán)境的改善等。
C. 環(huán)境部分
環(huán)境責(zé)任是電子行業(yè)不可推卸的義務(wù)。在制造操作中，應(yīng)盡量減少對環(huán)境和自然資源造成的不利影響，同時保護(hù)公眾的健康和安全。本規(guī)范參考了OHSAS 14001和生產(chǎn)管理與審核體系（EMAS）等公認(rèn)的管理體系，提出了包括環(huán)境許可和報告、預(yù)防污染和節(jié)約資源、有害物質(zhì)管理、廢水及固體廢物處理、空放控制以及產(chǎn)品含量限制等標(biāo)準(zhǔn)。
D. 管理體系部分
為確保上述準(zhǔn)則的有效實施，參與者應(yīng)建立或采用與本規(guī)范內(nèi)容相關(guān)的管理體系。該體系應(yīng)包括公司的承諾、管理職責(zé)與責(zé)任、法律和客戶要求鑒定、風(fēng)險評價和風(fēng)險管理、附有實施計劃和措施的績效目標(biāo)、培訓(xùn)、溝通、員工反饋和參與、審核與評估等要素。
二、證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則之要義
為了規(guī)范證券業(yè)從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，維護(hù)證券市場的秩序，特制定本證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則。
第一條證券從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)時，必須嚴(yán)格遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，如《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券公司監(jiān)督管理條例》等。任何違規(guī)行為都將受到嚴(yán)肅處理。
第二條從業(yè)人員在執(zhí)行職務(wù)時，應(yīng)秉持誠實守信、勤勉盡責(zé)的原則，維護(hù)客戶合法權(quán)益，不得有欺詐、操縱市場等行為。
第三條證券從業(yè)人員應(yīng)保守公司機密和，不得利用未公開信息為自己或他人謀取利益。
第四條從業(yè)人員之間應(yīng)保持良好的職業(yè)道德，不得惡意競爭，應(yīng)共同維護(hù)行業(yè)的良好形象。
第二條 為了規(guī)范證券業(yè)從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，保護(hù)投資者合法權(quán)益，促進(jìn)證券市場健康發(fā)展，特制定本自律準(zhǔn)則。本準(zhǔn)則由中國證券業(yè)協(xié)會（以下簡稱“協(xié)會”）依據(jù)本準(zhǔn)則對從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行自律管理。協(xié)會的自律管理工作接受中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）的指導(dǎo)和監(jiān)督。
第三條 本準(zhǔn)則所稱的證券業(yè)從業(yè)人員（以下簡稱“從業(yè)人員”）包括但不限于：
（一）證券公司的管理人員、業(yè)務(wù)人員以及簽訂委托合同的證券經(jīng)紀(jì)人；
（二）基金管理公司的管理人員和業(yè)務(wù)骨干；
（三）基金托管和銷售機構(gòu)中負(fù)責(zé)基金托管或銷售業(yè)務(wù)的管理人員和業(yè)務(wù)人員；
（四）證券投資咨詢機構(gòu)的管理人員和業(yè)務(wù)顧問；
（五）從事上市公司并購重組業(yè)務(wù)的財務(wù)顧問團(tuán)隊成員；
（六）對證券市場進(jìn)行資信評級的管理人員和業(yè)務(wù)人員。
以上所述機構(gòu)，如證券公司、基金管理公司、基金托管和銷售機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)等，在本準(zhǔn)則中統(tǒng)稱為“機構(gòu)”。
第四條 從業(yè)人員應(yīng)嚴(yán)格遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，接受并配合中國證監(jiān)會的監(jiān)督與管理，同時接受并遵循協(xié)會的自律管理。他們應(yīng)遵守交易所有關(guān)規(guī)則、所在機構(gòu)的規(guī)章制度以及行業(yè)公認(rèn)的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則。
第五條 從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)積極維護(hù)客戶和其他相關(guān)方的合法權(quán)益，堅持誠實守信，勤勉盡責(zé)，同時維護(hù)行業(yè)的聲譽。
第六條 從業(yè)人員在提供專業(yè)服務(wù)時，應(yīng)依照相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)范和執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行。他們應(yīng)對客戶進(jìn)行證券投資相關(guān)教育，正確揭示投資風(fēng)險，并確保自身具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平。
第七條 為保持和提高執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平，從業(yè)人員應(yīng)通過所在機構(gòu)向協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊，并參與協(xié)會和所在機構(gòu)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。
第八條 當(dāng)從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與客戶的利益發(fā)生沖突或可能發(fā)生沖突時，他們應(yīng)及時向所在機構(gòu)報告。當(dāng)無法避免沖突時，應(yīng)確保客戶的利益得到公平對待。
第九條 從業(yè)人員對國家秘密、機構(gòu)的商業(yè)秘密、客戶的商業(yè)秘密及個人隱私負(fù)有保密義務(wù)。他們不得泄露在執(zhí)業(yè)過程中所獲得的未公開的信息，但國家司法機關(guān)和監(jiān)管部門按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行調(diào)查取證的情況除外。
第十條 機構(gòu)或其管理人員對從業(yè)人員發(fā)出的涉嫌違法違規(guī)的指令，從業(yè)人員應(yīng)按照所在機構(gòu)的內(nèi)部程序及時向高級管理人員或董事會報告。機構(gòu)應(yīng)及時采取措施妥善處理，如未能妥善處理，從業(yè)人員應(yīng)及時向中國證監(jiān)會或協(xié)會報告。
后續(xù)條款內(nèi)容針對不同類別的從業(yè)人員設(shè)定了特定的禁止行為，以及機構(gòu)應(yīng)根據(jù)本準(zhǔn)則制定相應(yīng)的人員管理、培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)監(jiān)督制度等內(nèi)容，均與示例文章保持相似的表述方式和結(jié)構(gòu)。
最后幾條強調(diào)了協(xié)會的監(jiān)管職責(zé)，包括對機構(gòu)執(zhí)行本準(zhǔn)則的情況進(jìn)行檢查，設(shè)立自律監(jiān)察專業(yè)委員會進(jìn)行紀(jì)律懲戒，以及將從業(yè)人員的違規(guī)行為記入誠信信息系統(tǒng)等。也對違規(guī)行為的處理進(jìn)行了詳細(xì)規(guī)定。
本文則主要解讀了《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》中關(guān)于證券從業(yè)人員禁止行為的具體規(guī)定，這些規(guī)定是準(zhǔn)則的核心內(nèi)容之一。準(zhǔn)則由協(xié)會負(fù)責(zé)解釋，不僅規(guī)定了所有證券業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的執(zhí)業(yè)規(guī)范，還針對不同類別機構(gòu)證券從業(yè)人員的特性，詳細(xì)列舉了他們應(yīng)當(dāng)避免的行為。
證券從業(yè)人員禁止從事欺詐、內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格等非法活動。其中，欺詐行為包括廣義和狹義之分，廣義的證券欺詐涵蓋內(nèi)幕交易和操縱證券市場行為，而狹義的證券欺詐則特指利用與客戶交易機會或身份，使用錯誤、虛假或隱瞞重要信息誘騙他人買賣證券的行為。內(nèi)幕交易方面，《證券法》詳細(xì)規(guī)定了哪些信息屬于內(nèi)幕信息，包括公司經(jīng)營、財務(wù)的重大未公開信息以及證券交易內(nèi)幕信息的知情人的交易行為等。
操縱證券交易價格是指利用資金、持股、信息等優(yōu)勢，人為影響證券行情，引誘他人參與收購或買賣證券的行為。這種行為破壞了公平競爭環(huán)境和秩序，扭曲了證券市場正常的供求關(guān)系，對證券市場秩序造成極大的破壞，因此被嚴(yán)格禁止。根據(jù)《刑法》規(guī)定，從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格的行為，情節(jié)嚴(yán)重者將面臨刑事處罰。
證券從業(yè)人員還禁止編造、傳播虛假信息或誤導(dǎo)投資者的信息，損害社會公共利益、所在機構(gòu)或他人的合法權(quán)益，從事與其履行職責(zé)有利益沖突的業(yè)務(wù)，貶損同行或以其他不正當(dāng)競爭手段爭攬業(yè)務(wù)，接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行賄賂等行為。這些都是對證券市場正常秩序造成負(fù)面影響的行為，必須予以禁止。
證券從業(yè)人員還被禁止買賣法律明文禁止買賣的證券以及違規(guī)向客戶作出投資不受損失或保證*收益的承諾，隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄等。這些行為可能會損害投資者利益，影響證券市場公平競爭和健康發(fā)展。為了保護(hù)投資者權(quán)益和維護(hù)市場秩序，法律明文規(guī)定這些行為是禁止的。對于違反這些規(guī)定的行為，相關(guān)機構(gòu)和部門將會予以嚴(yán)肅處理。
交易記錄是記載和反映證券交易活動的關(guān)鍵資料和證據(jù)。這些資料不僅讓我們了解證券交易的詳細(xì)情況，還能查證機構(gòu)是否遵守國家的法律法規(guī)。為了真實了解交易情況，減少糾紛，并為處理糾紛提供可靠證據(jù)，證券從業(yè)人員有義務(wù)依法保存相關(guān)交易記錄。具體表現(xiàn)為：
1. 機構(gòu)和從業(yè)人員應(yīng)妥善保存交易記錄，確保其完整性和安全性。
2. 任何人不應(yīng)隱匿、偽造、篡改或毀損交易記錄。這包括轉(zhuǎn)移和隱藏資料，有意制作虛假記錄，或用各種方式改動原始記錄以改變其真實性。由于交易記錄是反映證券交易活動和機構(gòu)狀況的重要資料，因此從業(yè)人員必須嚴(yán)格遵守。
包括和隱私。涉及客戶在參與證券業(yè)務(wù)時的姓名、地址、聯(lián)系電話、財產(chǎn)狀況、企業(yè)概況等?？蛻綦[私則主要指客戶的婚姻狀況、家庭住址、財產(chǎn)等不愿讓他人知曉的信息。保護(hù)是證券業(yè)和相關(guān)機構(gòu)的義務(wù)，監(jiān)管機構(gòu)也以此作為評價機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標(biāo)。
中國證監(jiān)會和協(xié)會也禁止其他損害行業(yè)聲譽的行為。
在保險銷售行為合規(guī)管理方面，相對證券業(yè)和保險業(yè)，銀行業(yè)在中國金融機構(gòu)的合規(guī)建設(shè)方面擁有豐富的實踐經(jīng)驗。早在2002年，中國銀行就參考香港分行的合規(guī)管理制度，改革其法律事務(wù)部為法律合規(guī)部，并設(shè)立了首席合規(guī)官。銀行業(yè)的合規(guī)管理面臨著許多挑戰(zhàn)，包括識別和解決合規(guī)事件的原因，如不能持續(xù)強化全面的合規(guī)政策和程序，合規(guī)文化、意識和培訓(xùn)的不足等。根據(jù)銀行監(jiān)管部門的要求，商業(yè)銀行需根據(jù)合規(guī)管理的規(guī)定，梳理現(xiàn)有的管理制度并報當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局備案。一些商業(yè)銀行在合規(guī)制度方面存在諸多問題，如制度體系不合理、制度建設(shè)脫離具體運營環(huán)境以及制度執(zhí)行力不足等。這些問題反映了我國銀行業(yè)在合規(guī)管理方面的深層次問題，需要從理念、建設(shè)到執(zhí)行環(huán)節(jié)進(jìn)行全面改善。
為了提高合規(guī)管理水平，商業(yè)銀行應(yīng)采取以下措施：樹立全面合規(guī)建設(shè)理念，重視專業(yè)性和全面性的合規(guī)制度內(nèi)容；注重合規(guī)管理體系的完整性；還需加強合規(guī)管理力度，完善制度建設(shè)，確保合規(guī)管理工作貫穿于事前決策、事中執(zhí)行、事中監(jiān)督和事后反饋的各個環(huán)節(jié)。這樣不僅能有效防范風(fēng)險，還能提升銀行的整體穩(wěn)健性。
商業(yè)銀行在公司治理的合規(guī)內(nèi)容方面，需關(guān)注股東會、董事會、監(jiān)事會及獨立董事在決策和監(jiān)督職能中的合規(guī)性。在日常經(jīng)營管理的合規(guī)制度設(shè)計上，銀行應(yīng)細(xì)化法律、合規(guī)、內(nèi)部審計等部門的具體職責(zé)，確保員工在日常工作中能自覺防范風(fēng)險，從而提高銀行整體的合規(guī)經(jīng)營能力。
（二）商業(yè)銀行應(yīng)強化法律與業(yè)務(wù)人才在合規(guī)管理中的協(xié)同作用
根據(jù)銀監(jiān)會的監(jiān)管要求，商業(yè)銀行的合規(guī)管理人才需要具備多元化的技能和知識，包括法律知識和銀行專業(yè)知識。這樣的復(fù)合型人才不僅要深入理解法律內(nèi)涵，還要熟悉銀行業(yè)務(wù)，形成良好的綜合素質(zhì)。目前，一些商業(yè)銀行的法律與合規(guī)部門仍然分開運作，導(dǎo)致合法性與合規(guī)性的判斷存在時間上的滯后，影響了整體工作效率。銀行應(yīng)重視法律人才與業(yè)務(wù)人才的融合與協(xié)作，形成全面、高效的合規(guī)管理機制。
（三）優(yōu)化合規(guī)監(jiān)管機制，實現(xiàn)全行協(xié)同監(jiān)管
為實現(xiàn)合規(guī)管理的*效果，商業(yè)銀行需要全行協(xié)同，各部門各有側(cè)重，建立多層防線，提高合規(guī)風(fēng)險的管控能力。在這一過程中，銀行需要細(xì)化合規(guī)監(jiān)管制度，實現(xiàn)責(zé)任與義務(wù)的統(tǒng)一。盡管分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人被賦予了首要合規(guī)監(jiān)管職責(zé)，但在實際操作中，部分業(yè)務(wù)主管人員可能只重視報告而忽視了初步識別任務(wù)。銀行應(yīng)明確合規(guī)部門的職責(zé)，強化業(yè)務(wù)主管的合規(guī)責(zé)任，確保合規(guī)監(jiān)管的有效性。
（四）重視合規(guī)人才的培育與發(fā)展
銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新對合規(guī)管理提出了更高的要求。合格的合規(guī)工作人員不僅需要法律和業(yè)務(wù)知識，還需要良好的學(xué)習(xí)和領(lǐng)悟能力，能把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的*動態(tài)，分析其對銀行業(yè)務(wù)的影響，并提出相應(yīng)的解決方案。目前，很多商業(yè)銀行的合規(guī)人員水平雖有所提高，但仍難以滿足這一需求。銀行應(yīng)重視合規(guī)人才的吸收和培養(yǎng)，加大投入。
（五）利用信息化手段強化合規(guī)管理執(zhí)行力
盡管許多商業(yè)銀行已建立了完善的制度和流程，但執(zhí)行難度仍然存在。為解決這一問題，銀行可以利用信息化手段，建立包括制度檢索、合同審查、授權(quán)管理等功能在內(nèi)的合規(guī)管理電子信息平臺，促進(jìn)業(yè)務(wù)部門與合規(guī)管理部門的協(xié)作與配合，實現(xiàn)內(nèi)部實時互動和合規(guī)管理的持續(xù)改進(jìn)。這種方式也有助于銀行從部門銀行向流程銀行的轉(zhuǎn)變。
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