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商業(yè)銀行現(xiàn)場檢查技巧培訓

課程背景：
檢查是商業(yè)銀行夯實管理基礎、強化風險控制、提升內(nèi)控水平的有效措施之一，是融事中、事后監(jiān)督于一體，側重于事后監(jiān)督的一種手段。多層級、多種類的業(yè)務檢查在商業(yè)銀行的風險控制體系中發(fā)揮著重要作用。實踐中，涉及銀行的檢查盡管種類繁多、形式豐富、側重點各不相同，但它是不可取代的一項工作。作為檢查人員，樹立“管風險、管內(nèi)控、增加透明度”的理念非常必要。作為一名合格的檢查人員，檢查中的“嚴格、專業(yè)、公正、高效”成為必要。
查什么？怎么查？發(fā)現(xiàn)問題如何處理？（怎么辦？），如何能杜絕“屢查屢犯”現(xiàn)象？這給予檢查人員一個持續(xù)研究和思考的問題。“現(xiàn)場檢查工作是一門藝術，但更多的是需要檢查人員不斷鉆研、實踐和總結”，這也正是開發(fā)該課程的本意所在。

課程收益：
.撬動學員*何總結和提煉現(xiàn)場檢查經(jīng)驗
.幫助學員掌握檢查方法和技巧
.幫助學員重新梳理和完善現(xiàn)有檢查表單
課程對象：業(yè)務檢查人員、部門管理人員、運營主管、業(yè)務骨干等
課程方式：課堂講授+案例分析+小組討論+行動學習+現(xiàn)場輔導和點評

課程大綱
第一講：簡述現(xiàn)場檢查
一、現(xiàn)場檢查遵循的基本原則
二、現(xiàn)場檢查“八大”方法和“兩項”技術
三、現(xiàn)場檢查流程（七大流程）
1. 準備階段
1）確定檢查重點
2）現(xiàn)場檢查前調(diào)查問卷的使用技巧
2. 如何設計檢查方案
3. 把握檢查實施階段重點
1）檢查內(nèi)容的基本方法
2）執(zhí)行檢查程序流程
四、掌握現(xiàn)場檢查證據(jù)的要點
1. 現(xiàn)場檢查“四大”類別“十大”表現(xiàn)形式
2. 獲取處罰證據(jù)的現(xiàn)場檢查要點

第二講：存款業(yè)務檢查
一、存款業(yè)務檢查內(nèi)容
1. 制度方面（重點檢查六點）
2. 存款賬戶業(yè)務檢查內(nèi)容和重點（七點）
3. 存款業(yè)務合法性和風險性檢查（四點）
二、存款業(yè)務風險點分析
1. 存款業(yè)務涉及的風險
2. 主要風險表現(xiàn)（十一點）
3. 公司和個人存款業(yè)務的主要風險點
三、檢查要點
1. 銀行賬戶開立檢查要點（七點）
2. 檢查方法（思路）
四、現(xiàn)金收付業(yè)務
1. 檢查要點（19點）
2. 檢查方法
五、大額和可疑資金交易
1. 檢查要點（7點）
2. 檢查方法
六、違規(guī)案例分析
1. 出現(xiàn)違規(guī)問題的7種方式
2. 洗錢案例
3. 票據(jù)詐騙案

第三講：會計結算業(yè)務檢查
一、檢查的作用和目標
二、銀行要怎么做
三、柜臺業(yè)務檢查技巧
1. 檢查的重點內(nèi)容
2. 柜面業(yè)務四大檢查方式
1）不同主體的檢查
2）不同范圍的檢查
3）不同時間的檢查
4）不同地點的檢查
四、與柜面業(yè)務運營風險相關的常見檢查形式
1. 會計（運營）業(yè)務檢查
2. 風險排查
3. 員工行為分析
4. 突擊檢查
五、內(nèi)控制度檢查
1. 程序—五大點
2. 崗位制約 - 兩大內(nèi)容
3. 特別事項授權 - 兩大重點
4. 對賬制度——八大點
5. 重要物品管理
6. 賬戶管理——九大點
六、現(xiàn)金管理
1. 檢查要點
2. 柜員尾箱管理風險點
3. 尾箱發(fā)放
4. 自動柜員機管理
七、空白重要憑證管理檢查和方法
八、會計專用章管理檢查和方法
九、錯賬沖正和反交易業(yè)務檢查和方法
十、違規(guī)事件剖析
案例分析
小組討論：檢視現(xiàn)有檢查清單
十一、影響柜面業(yè)務運營風險管理的其他因素

第四講：其他
1. 現(xiàn)行檢查工作面臨的困難與挑戰(zhàn)
2. 監(jiān)督管理體系的作用
3. 創(chuàng)新監(jiān)督檢查的方法和要求
4. 銀行該怎么做
5. 檢查關注的問題
6. 按業(yè)務條線的量化分析
7. 分析報告應具備的特點
8. 報告撰寫分享
課程結束

商業(yè)銀行現(xiàn)場檢查技巧培訓