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資產(chǎn)配置 培訓(xùn)班

課程背景：
隨著居民財(cái)富的不斷增長(zhǎng)和生活水平的不斷提高，客戶對(duì)于投資理財(cái)方面有了更深刻的理解與需求，而伴隨著國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化和金融市場(chǎng)投資標(biāo)的的不斷進(jìn)化，投資者對(duì)于市場(chǎng)解讀和在新形勢(shì)下的資產(chǎn)配置的要求顯得更加迫切。
近十年以來(lái)，國(guó)內(nèi)的房?jī)r(jià)一路水漲船高，特別是一線城市房?jī)r(jià)已經(jīng)居高不下，很多大眾老百姓已經(jīng)無(wú)法承受，另一方面，為了經(jīng)濟(jì)持續(xù)良性的發(fā)展，房?jī)r(jià)始終沒(méi)有出現(xiàn)大范圍和大幅度的回落，這也勢(shì)必會(huì)出現(xiàn)騎虎難下的局面；針對(duì)剛需客戶和投資類客戶來(lái)講，各有擔(dān)憂和關(guān)注，剛需關(guān)注的是如果買晚了會(huì)不會(huì)后面價(jià)格還在往上漲，那豈不是虧大了？投資客擔(dān)憂的是一旦投進(jìn)去，萬(wàn)一又出現(xiàn)各種緊縮政策，哪怕導(dǎo)致價(jià)格短期內(nèi)回調(diào)，自己可能難以承受資金鏈緊張的問(wèn)題？那么面對(duì)國(guó)內(nèi)的房?jī)r(jià)，我們到底應(yīng)該何去何從？本次課程將一一展開客戶常見(jiàn)問(wèn)題：

剛需客戶：
房子到底現(xiàn)在該不該買？
萬(wàn)一買了房?jī)r(jià)跌了怎么辦？
我手里就這么點(diǎn)資金，買了后面沒(méi)錢了怎么辦？
投資客戶：
現(xiàn)在房?jī)r(jià)這么高，誰(shuí)還敢買？
我到底應(yīng)該投資多少買房子合適？
除了房子，其實(shí)我還有很多其他投資渠道，干嘛一定買房？

課程收益：
1.了解各大類金融資產(chǎn)的特征、功能、亮點(diǎn)、投資要點(diǎn)、注意事項(xiàng)等
2.了解投資房產(chǎn)和其他品種的優(yōu)劣勢(shì)
3.了解投資當(dāng)中的重要理念與思路
4.掌握標(biāo)準(zhǔn)普爾的四象限資產(chǎn)配置方法
5.掌握不同生命周期、經(jīng)濟(jì)周期的資產(chǎn)配置思路

課程時(shí)長(zhǎng)：1天，6小時(shí)/天
授課對(duì)象：房地產(chǎn)行業(yè)營(yíng)銷人員
課程方式：案例分享+角色扮演+示范演練+小組討論+課堂互動(dòng)

課程大綱:
第一講：市場(chǎng)前瞻——經(jīng)濟(jì)政策及形式解讀
一、宏觀經(jīng)濟(jì)及政策解讀
1.國(guó)際市場(chǎng)
2.國(guó)內(nèi)市場(chǎng)
材料解讀
二、投資市場(chǎng)現(xiàn)場(chǎng)及發(fā)展趨勢(shì)
1.證券市場(chǎng)
2.房產(chǎn)投資
3.理財(cái)市場(chǎng)
三、高凈值客戶五大特征
1.私人銀行客戶以企業(yè)家為主
2.看重增值服務(wù)和投資回報(bào)
3.期望維持優(yōu)質(zhì)的生活水平
4.穩(wěn)健投資的意愿強(qiáng)烈
5.跨境多元化配置需求日益顯著
互動(dòng)環(huán)節(jié)：課程中想要解決的問(wèn)題梳理

第二講：主次分明——投資品種定位及對(duì)比
一、房產(chǎn)投資特征
1.占用資金比率大
2.收益風(fēng)險(xiǎn)杠桿性
3.變現(xiàn)速度比較慢
4.政策影響力度大
5.經(jīng)濟(jì)環(huán)境特殊性
二、房產(chǎn)投資優(yōu)劣勢(shì)
優(yōu)勢(shì)劣勢(shì)
1.自住投資兩用資金占用較大
2.身份象征風(fēng)險(xiǎn)同比放大
3.收益可觀房?jī)r(jià)目前較高
4.成本低廉資金變現(xiàn)不易
5.信用資產(chǎn)受政策影響大
三、與其他投資品種對(duì)比
1.產(chǎn)品定位
2.收益性
3.風(fēng)險(xiǎn)性
4.流動(dòng)性
5.適宜人群
案例講解：基金、黃金、理財(cái)、保險(xiǎn)等
注意事項(xiàng):
投資標(biāo)的選擇需要與投資者自身投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力相結(jié)合;
投資標(biāo)的選擇需要根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境變化來(lái)進(jìn)行選擇;
投資的核心理念必不可少;

第三講：理念引領(lǐng)——投資有道
一、值得借鑒的三大投資理念
1.風(fēng)險(xiǎn)與收益并存
案例講解：接納并控制風(fēng)險(xiǎn)——黃金投資
2.長(zhǎng)期投資的理念
案例講解：長(zhǎng)期盈利方式——基金定投
3.分散投資的理念
案例講解：分散投資的利弊——資產(chǎn)配置
二、致命的七大投資理念
1.要想賺錢必先預(yù)測(cè)
2.依賴權(quán)威言聽(tīng)計(jì)從
3.可靠消息投機(jī)取巧
4.投資必分散或集中
5.要賺大錢必冒大險(xiǎn)
6.交易系統(tǒng)奉為萬(wàn)能
7.我肯定對(duì)或肯定錯(cuò)

第四講：步步為營(yíng)——高凈值人士資產(chǎn)配置
一、標(biāo)注普爾家庭資產(chǎn)象限圖
1.保本升值的錢
2.錢生錢的錢
3.保命的錢
4.要花的錢
二、資產(chǎn)配置十步法
1.了解自己2.分析資產(chǎn)現(xiàn)狀
3.設(shè)定目標(biāo)4.整理資產(chǎn)配置思路
5.匹配產(chǎn)品6.復(fù)核檢查
7.確定方案8.執(zhí)行方案
9.評(píng)估效果10.調(diào)整優(yōu)化
三、房產(chǎn)在客戶資產(chǎn)中的意義總結(jié)
1.自住需求——滿足基本的生存需求
2.投資需求——滿足資金收益需求
3.配置需求——滿足資產(chǎn)合理配置需求

資產(chǎn)配置 培訓(xùn)班