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未來金融圈商業(yè)形態(tài)培訓(xùn)課

課程背景：
融入科技擁抱未來，科技正在摧枯拉朽地改變著傳統(tǒng)的一切。10年前,我們從未想象過出門可以不帶現(xiàn)金和銀行卡的狀態(tài),銀行網(wǎng)點還與每個人的生活密切相關(guān),人們會時不時抱怨銀行的服務(wù)態(tài)度和效率。
今天, 以往的從未想象已成為現(xiàn)實。 金融科技的迅速發(fā)展, 使得互聯(lián)網(wǎng)金融飛人尋常百姓家, 移動金融已經(jīng)改變了每個人的金融生活, 轉(zhuǎn)賬匯款, 消費支付、 投資理財, 生 活繳費, 甚至取現(xiàn)、 貸款··這就是金融科技的力量, 更是趨勢的力量, 我們正在進(jìn)人一個全新的移動化和數(shù)字化時代,沒有任何人能阻擋這個時代的變化。30年后未來銀行的樣子, 令人心潮澎湃。

課程收益：
無處不在, 無跡可尋, 未來的銀行將是“無感知金融”隨著物聯(lián)網(wǎng),大數(shù)據(jù),云計算,人工智能,區(qū)塊鏈等信息技術(shù)的突破和演變,金融科技的魅力將愈加奪目。將由過去單一的存貸匯服務(wù)向信息提供者、 業(yè)務(wù)撮合者、 財富管理者轉(zhuǎn)變。 大數(shù)據(jù)為金融變革提供了契機, 科技可以 讓銀 行更好地發(fā)揮優(yōu)勢。 大數(shù)據(jù)技術(shù)的運用,會令銀行深度感知客戶,理解客戶當(dāng)下的場景,恰如其分地向客戶提供相關(guān)的建議,成為比客戶更了解客戶的金融顧問。最好的金融是“無感知金融”, 當(dāng)需要的 時候, 金融就在身邊。
課程時間：1天，6小時/天

授課方式：
講師講授+案例分析+視頻互動+角色扮演+情景模擬+實操演練+尖峰對決
授課對象：零售條線負(fù)責(zé)人、支行行長、網(wǎng)點主任、客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理

課程大綱
第一講：“第一性原理”應(yīng)用在銀行業(yè)務(wù)
1）第一性原理、功能為王
2）如影隨形的銀行
3）銀行現(xiàn)在行動要快馬加鞭
4）第一家面向數(shù)字時代的金融企業(yè)——螞蟻金服
阿里巴巴的故事
逆襲銀行的“支付寶”
嵌入式銀行業(yè)務(wù)對現(xiàn)有銀行的沖擊

第二講：監(jiān)管者的困境
1）扼殺創(chuàng)新的監(jiān)管風(fēng)暴
2）比特幣：另類貨幣、旁氏騙局是泡沫還是貨幣演變
3）DAO（去中心化自治組織）與ICO  
4）金融犯罪與KYC方針、云計算
5）征信的普及與監(jiān)管形勢與功能
6）監(jiān)管者的與時俱進(jìn)與風(fēng)險防范             
第三講：未來銀行之路——嵌入式服務(wù)
1）挑戰(zhàn)者銀行、金融科技銀行、老牌銀行之間的摩擦消融
2）體驗營銷無處不在                
3）信息不對稱與人工智能              
4）混合現(xiàn)實及其對銀行業(yè)務(wù)的影響
案例：情景參與和資金時刻——聊天機器人

第四講：未來銀行之路——從產(chǎn)品和渠道到體驗
1）新“網(wǎng)絡(luò)”和“分銷”模式
2）再見、“產(chǎn)品”——你好、“體驗”
3）未來銀行核心能力結(jié)構(gòu)圖
4）未來銀行的交叉銷售與關(guān)系銷售
案例：未來愿景（你的個人語音、人工智能銀行家）               
第五講：未來銀行之路——DLT、區(qū)塊鏈、另類貨幣、分布式生態(tài)系統(tǒng)
各非金融類貨幣的產(chǎn)生說明什么（簡述）
第六講：未來銀行之路——金融科技與科技金融（戰(zhàn)友與對手）
1）新來者正在主導(dǎo)的領(lǐng)域
2）合作伙伴，收購還是模仿
3）黑客馬拉松、加速器、孵化器共創(chuàng)未來
4）如果不能打敗他，就加入它們
案例：為什么銀行應(yīng)該關(guān)注“金融科技”

第七講：未來銀行之路——人工智能扮演的角色
1）人工神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)表現(xiàn)已超越人類領(lǐng)域
2）機器人顧問——機器人接管一切
3）人在銀行業(yè)務(wù)中的角色扮演
4）全能體驗
案例：超越數(shù)字銀行——進(jìn)攻是最好的防守
第八講：未來銀行路線圖——幸存？ 消失？
1）銀行與金融服務(wù)防被顛覆的條件
權(quán)利集中       過時技術(shù)的折磨     信任問題
業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)變    老牌銀行顛覆      高管采取措施 
2）關(guān)鍵生存技巧
3）生存從頂層開始
4）技術(shù)第一、銀行第二
案例：未來銀行路線圖

第九講：互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟時代銀行如何面對
一、經(jīng)濟新常態(tài)下引發(fā)的客戶結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)型
1）重資產(chǎn)                   2）輕資產(chǎn)
二、智能機具化引發(fā)人員結(jié)構(gòu)調(diào)整
1）壓高轉(zhuǎn)崗                 2）全員營銷             3）全能行員
三、金融脫媒化引發(fā)網(wǎng)點結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型
1）價值中心                 2）服務(wù)中心
3）營銷中心                 4）體驗中心
四、市場利率化引發(fā)的盈利模式的轉(zhuǎn)型
1）產(chǎn)品                     2）服務(wù)
五、互聯(lián)網(wǎng)金融引發(fā)的服務(wù)模式的轉(zhuǎn)型
1）用戶思維                 2）體驗
3）參與                     4）習(xí)慣
六、互聯(lián)網(wǎng)金融攻城掠地：
1）存                       2）貸                   3）匯

第十講：未來銀行之路——方向、模式、趨勢、標(biāo)準(zhǔn)
一、未來網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的四個方向
1）服務(wù)對象                  2）網(wǎng)點功能
3）網(wǎng)點資源                  4）工作標(biāo)準(zhǔn)
二、特色銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的四種模式
1）智慧銀行                  2）主題銀行
3）平臺銀行                  4）社區(qū)銀行
三、未來網(wǎng)點發(fā)展趨勢分析
1）輕型化                    2）智能化
3）互聯(lián)化                    4）體驗化
四、優(yōu)秀網(wǎng)點的五大標(biāo)準(zhǔn)
1）服務(wù)品質(zhì)高                2）團隊建設(shè)優(yōu)
3）客戶管理好                4）營銷業(yè)績佳           5）風(fēng)險控制嚴(yán)

未來金融圈商業(yè)形態(tài)培訓(xùn)課