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資產(chǎn)保全培訓(xùn)

課程背景：
從“2017中國私人財(cái)富報(bào)告”中我們得知，高凈值客戶愈發(fā)認(rèn)識(shí)到資產(chǎn)保全和傳承比財(cái)富增值更為迫切。如何培養(yǎng)理財(cái)經(jīng)理，使其掌握財(cái)富保全與傳承的專業(yè)知識(shí)，具備為高凈值客戶提供高品質(zhì)理財(cái)服務(wù)的能力，增加相關(guān)金融產(chǎn)品的銷售能力，將成為左右金融機(jī)構(gòu)未來成敗的重要問題。
授課時(shí)長：1天；
課程講授70%，案例分析及小組研討20%，演練10%

課程目標(biāo)：
1、思維轉(zhuǎn)型：幫助學(xué)員正確認(rèn)知財(cái)富傳承
2、知識(shí)強(qiáng)化：針對(duì)性進(jìn)行知識(shí)講授和提煉
3、技能夯實(shí)：強(qiáng)化并夯實(shí)財(cái)富管理的方法
4、發(fā)掘規(guī)律：掌握有效運(yùn)用保全傳承技能
5、持續(xù)服務(wù)：利用知識(shí)回饋客戶增加業(yè)績

授課對(duì)象:
1.金融行業(yè)的零售金融的負(fù)責(zé)人，理財(cái)經(jīng)理，客戶經(jīng)理；
2.保險(xiǎn)公司、代理公司的銷售人員。

課程特色：
學(xué)員導(dǎo)向：把握學(xué)員困境，因難制宜做計(jì)劃
注重實(shí)踐：剖析實(shí)戰(zhàn)案例，全心投入學(xué)技能
強(qiáng)化實(shí)操：回歸落地方案，知識(shí)燃燒重運(yùn)用

課程大綱：
第一講  財(cái)富管理的迫切訴求：財(cái)富保全
一、財(cái)富從來都不是完全屬于我們
案例分析：胡雪巖、無錫富二代施某敗家15億
二、債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
案例：本人表哥
三、疾病與意外風(fēng)險(xiǎn)
案例：地產(chǎn)中介老板患癌眾籌
四、婚姻與傳承風(fēng)險(xiǎn)
案例：多位富人婚變破財(cái)、霍英東后人爭(zhēng)家產(chǎn)反目

第二講：債務(wù)隔離籌劃
一、債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)來自于“無限連帶責(zé)任”
二、債務(wù)隔離的法律依據(jù)
三、保險(xiǎn)+遺囑——不把債務(wù)帶到家里來
1.保單投保人設(shè)計(jì)案例
2.保單受益人設(shè)計(jì)案例
3.低現(xiàn)金價(jià)值產(chǎn)品設(shè)計(jì)案例
4.保單貸款設(shè)計(jì)案例

第三講：婚姻財(cái)富保全籌劃
1.離婚對(duì)財(cái)富的影響不僅僅是分錢
2.財(cái)產(chǎn)混同是麻煩的根源
案例分析:大家來設(shè)計(jì)，幫馬總保住女兒的財(cái)富；
阿華再婚財(cái)富保全設(shè)計(jì)

第四講：資產(chǎn)傳承籌劃
1.“富不過三代”的魔咒
2.關(guān)于遺產(chǎn)稅
3.私人銀行與家族辦公室
4.保險(xiǎn)+信托的運(yùn)用
案例分析：王安電腦的失敗傳承、馬云的家族信托

第五講：稅務(wù)籌劃
一、少交稅是中國富人的普遍心理
案例：娛樂圈偷稅風(fēng)暴
二、關(guān)于房產(chǎn)稅
三、關(guān)于全球征稅
四、保險(xiǎn)能起到的作用
課堂演練：
1.幫何總做家族財(cái)富規(guī)劃
2.幫劉太太做婚姻財(cái)富保全規(guī)劃

資產(chǎn)保全培訓(xùn)