欧美乱大交av_美女视频黄免费看_国产情久久久久久一区二区三_国产av一区二区久久_欧美日韩av久久久_久久精品国产亚洲av久试看 _日韩高清影院_大陆国产av

委派會(huì)計(jì)內(nèi)控合規(guī)管理培訓(xùn)

課程大綱/要點(diǎn)：
一．引言
內(nèi)控合規(guī)工作面臨的形勢和挑戰(zhàn)。
二．內(nèi)部控制再認(rèn)識(shí)
1.內(nèi)部控制內(nèi)涵。
2.內(nèi)部控制目標(biāo)。
3.內(nèi)部控制評價(jià)。
4.內(nèi)部控制現(xiàn)狀。

三．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)再認(rèn)識(shí)
1.合規(guī)的內(nèi)涵。
2.合規(guī)的必要性。
3.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方法。
4.監(jiān)管處罰案例及監(jiān)管視角分析。
.2017年監(jiān)管處罰情況分析。
.違規(guī)發(fā)放員工貸款。
.違規(guī)管理、使用貸款。
.違規(guī)辦理假存款、貸款炒股并參與民間借貸。
.違規(guī)辦理虛假存取款。
.違規(guī)虛增季末存貸款。
.違規(guī)高息攬存。
.信貸員充當(dāng)資金中介調(diào)度資金。

四．操作風(fēng)險(xiǎn)再認(rèn)識(shí)
1.操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵。
2.操作風(fēng)險(xiǎn)類型及判定標(biāo)準(zhǔn)。
3.會(huì)計(jì)條線操作風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)領(lǐng)域。
.賬戶管理
.轉(zhuǎn)賬匯款
.現(xiàn)金收付
.客戶身份識(shí)別
.授權(quán)管理
.對賬管理
.票據(jù)業(yè)務(wù)

五．典型案件深度剖析
（一）員工行為管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防范措施
.資金賬外流轉(zhuǎn)員工飛單案及啟示
.代客保管U-KEY炒匯案及啟示
（二）營業(yè)場所管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防范措施
.離職員工集資詐騙案及啟示
.填單臺(tái)奪命案及啟示
.叫號(hào)糾紛案及啟示
（三）業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防范措施
1、結(jié)算業(yè)務(wù)
（1）開戶環(huán)節(jié)
.代辦網(wǎng)銀開戶案及啟示
（2）驗(yàn)印環(huán)節(jié)
.違規(guī)變更預(yù)留印鑒案及啟示

（3）審核環(huán)節(jié)
.拒絕提前還貸保證人脫保案及啟示
.虛假存單核押兌付案及啟示
.扣收保證人賬戶糾紛案及啟示
.保證金質(zhì)押落空案及啟示
.號(hào)碼不符退票案及啟示
.質(zhì)量瑕疵退票案及啟示
.賬戶查詢不當(dāng)案及啟示
.病重老人掛失取款案及啟示
.電信詐騙賬戶凍結(jié)案及啟示
.凍結(jié)貸款賬戶案及啟示

（4）交接關(guān)
.擅離職守錢箱失控案及啟示
.錢袋遺落案及啟示
.底卡聯(lián)失蹤案及啟示
2、授信業(yè)務(wù)
.假冒保證人簽約案及啟示
.票據(jù)資金回流轉(zhuǎn)存保證金案及啟示
3、理財(cái)業(yè)務(wù)
.推介不當(dāng)為客戶損失買單案及啟示
.理財(cái)資金不翼而飛案及啟示

委派會(huì)計(jì)內(nèi)控合規(guī)管理培訓(xùn)