課程描述INTRODUCTION
小微企業(yè)金融服務與風控培訓
培訓講師：施宇鵬
課程價格：￥元/人
培訓天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
小微企業(yè)金融服務與風控培訓
課程背景：
“小微企業(yè)融資破題”，幾乎所有在銀行工作的人都曾經(jīng)在各級監(jiān)管、領(lǐng)導要求下做過多次不同角度的研究，但結(jié)果往往差強人意?？v覽我國的金融發(fā)展史，小微金融長期以來都是一個服務痛點，小微企業(yè)貸款難、貸款貴、貸款慢一直以來嚴重影響小微企業(yè)經(jīng)營，而我國金融環(huán)境決定了銀行仍然是提供融資服務的中堅力量，商業(yè)銀行，特別是中小商業(yè)銀行在這一業(yè)務領(lǐng)域不僅大有可為，也不得不為。小微企業(yè)融資，真的無法破局么？是否只能是“盆景”一般存在？不然，在當前信息技術(shù)不斷發(fā)展的背景下，利用大數(shù)據(jù)、云計算等技術(shù)手段，結(jié)合銀行傳統(tǒng)的風險控制理念，是可以實現(xiàn)小微企業(yè)金融服務模式創(chuàng)新的，而這片“藍海”客戶，更是商業(yè)銀行后續(xù)很長的歷史時期內(nèi)重點發(fā)展和挖掘的客群。因此，識別小微客戶風險、創(chuàng)新小微金融服務新產(chǎn)品，是決定一家商業(yè)銀行未來十年競爭力的關(guān)鍵。
課程目標：
小微企業(yè)金融服務特別是融資服務是一個已經(jīng)上升到國家戰(zhàn)略層面的重大課題，通過本次課程的講授，針對不同的學員達成如下目標。針對金融產(chǎn)品的開發(fā)與設(shè)計人員，達到形成創(chuàng)新思路、指導創(chuàng)新實踐、掌握一般的產(chǎn)品創(chuàng)新范式的目的。針對公司客戶經(jīng)理，達到理解產(chǎn)品創(chuàng)新、掌握專業(yè)服務、準確判斷客戶風險的目的。
課程特色：
課前深入研究學員單位的情況，會以問卷調(diào)查、郵件溝通等形式，挖掘授課單位的真實需求與意圖，結(jié)合主講老師多年的銀行從業(yè)經(jīng)驗，為學員提供最詳實、可操作的案例;同時穿插課內(nèi)討論的方式深度掌握知識，通過課堂演練的方式逐步帶領(lǐng)學員了解小微企業(yè)金融服務中的要點與創(chuàng)新范式，令學員在課上即可設(shè)計出市場前景好、客戶體驗佳、抄襲成本高的金融產(chǎn)品，特別是信貸產(chǎn)品，并能夠完成與之匹配度高、具備快速傳播可能性的創(chuàng)意文案。
課程時間：2天，6小時/天
授課對象：商業(yè)銀行產(chǎn)品設(shè)計與開發(fā)人員、服務支持人員、公司客戶經(jīng)理。
授課方式：課程講授40%，案例分析及小組研討30%，實操練習30%.
課程大綱：
第一講：換個角度看世界：站在銀行業(yè)看“新常態(tài)”
一、什么是宏觀經(jīng)濟“新常態(tài)”
1.經(jīng)濟“三期疊加”
2.行業(yè)“三進三出”
二、新常態(tài)與新銀行
1.銀行業(yè)新常態(tài)一：產(chǎn)品與服務同質(zhì)化
2.銀行業(yè)新常態(tài)二：小微企業(yè)服務重點化
3.銀行業(yè)新常態(tài)三：客戶群體長尾化
三、新常態(tài)的新趨勢
1.小微金融大舞臺時代來臨
2.小微客戶爭奪時代來臨
第二講：換個角度看世界：從產(chǎn)品營銷看產(chǎn)品創(chuàng)新
一、產(chǎn)品營銷秘訣與背后創(chuàng)新
1.把產(chǎn)品賣出不同
（1）從賣商品轉(zhuǎn)向賣解決方案（沃爾瑪、沃爾沃）
（2）從賣產(chǎn)品轉(zhuǎn)向賣體驗（叫個鴨子）
（3）從賣產(chǎn)品轉(zhuǎn)向賣情懷（堅果手機）
2.深挖產(chǎn)品的價值
（1）抓住本質(zhì)“博眼球”（*某品牌食物粉碎機）
（2）緊握一端“去痛點”（Uber與UberDriver）
3.讓產(chǎn)品自己營銷
（1）一語中的，大眾化傳播（海底撈及其口號）
（2）找準基點，社會化營銷（工商銀行與金融游戲化）
二、案例互動（微信支付是如何殺出一條血路的）
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