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銀行創(chuàng)新的力量培訓

課程背景：
世界上永恒不變的只有變化本身，隨著移動互聯(lián)網(wǎng)、ABC（AI人工智能、Big Data大數(shù)據(jù)、Cloud Coputation云計算）等技術的發(fā)展普及，金融科技的發(fā)展已經(jīng)蔚然大觀，它與傳統(tǒng)金融業(yè)態(tài)聯(lián)動融通，不僅促進了大金融行業(yè)的內生變革，大幅提高了金融實踐層面的服務效率和普惠水平，而且還促進了金融監(jiān)管、消費升級、智慧城市、交通醫(yī)療等領域的顛覆式創(chuàng)新。金融科技與我們息息相關，無論是未來人們的溝通方式，還是未來技術與貨幣的發(fā)展，都會受到它的影響。它并非遙不可及，它已經(jīng)出現(xiàn)在我們的生活中，并將成為我們通往未來的階梯。
過去未去，未來已來，金融科技比之前歷次金融業(yè)創(chuàng)新的發(fā)展速度更快，市場門檻更低，對銀行業(yè)的影響與不確定性更強，所致的機遇與風險并存。在下一個十年，銀行的概念將被徹底改變：傳統(tǒng)實體將讓位于App、人工智能和去中心化分類賬。那么，銀行將如何應對金融科技浪潮呢？消費者不再將銀行視為他們獲取金融服務的*或者優(yōu)先考慮對象，而是對新興的金融科技企業(yè)和科技巨頭更感興趣。在經(jīng)濟新常態(tài)下，國家經(jīng)濟增長整體回落、步入改革與結構調整期，銀行將告別過去“高枕無憂”的時代，轉型升級已迫在眉睫。面對客戶需求的逐漸覺醒、技術革新的推動助力，以及監(jiān)管機構的開放包容，銀如何制定破局之策？ 銀行是否能夠成功地擁抱金融科技創(chuàng)新？

課程收益：
● 洞悉銀行業(yè)改革發(fā)展前沿動態(tài)，汲取同業(yè)領先者的先進經(jīng)驗和典型案例精華，開闊視野，提升認識，增強發(fā)展金融科技的使命感和緊迫感。
● 全面了解金融科技發(fā)展的現(xiàn)狀和內涵，及其對于中國經(jīng)濟社會的積極意義。系統(tǒng)掌握中國金融科技各種業(yè)務模式的概念、操作、創(chuàng)新案例，深入理解日常正在使用或將要使用的金融科技產(chǎn)品。
● 了解金融科技重要的主題，如行為生物識別技術、金融包容性、移動支付、智能投顧等，以及人工智能在金融中的應用。
● 了解商業(yè)銀行“科技金融”的內涵和戰(zhàn)略意義，以及實踐經(jīng)驗和創(chuàng)新路徑。

課程時長：1-2天，6小時/天
課程對象：銀行高管及各業(yè)務條線、全行員工

課程大綱
第一講：金融科技1.0到金融科技2.0
一、擁抱金融科技時代
1. 金融科技的蓬勃發(fā)展支撐中國經(jīng)濟40年的高速發(fā)展
2. 時代拋棄你時，連一句再見都不會和你說
案例：余額寶的1.43萬億、江小白的一夜走紅等
3. 中國未來10年將圍繞三個主題展開，建立一個以科技驅動的新金融體系
二、金融科技1.0到金融科技2.0，從“連接”到“定價”
1. 金融科技發(fā)展的三個階段
2. 金融科技1.0
1）銀行業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)化
2）互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的金融創(chuàng)新
3）未來的發(fā)展是互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)和銀行的深度融合，是雙方優(yōu)勢的互補
2. 金融科技三大驅動因素
1）制度改革
2）技術變革
3）金融需求爆發(fā)
a國內個人可投資市場規(guī)模
b長尾市場規(guī)模和需求：關注“信用白戶”、中低凈值人群
c你知道“千禧一代“的金融需求嗎？
d互聯(lián)網(wǎng)金融用戶遠超互聯(lián)網(wǎng)用戶增速，其中支付、理財和炒股是典型代表

第二講：金融科技CBA
一、C：云計算
1. 從“春運”，“雙十一”現(xiàn)象來解讀傳統(tǒng)IT架構
2. 云計算的服務好比“吃包子”
3. 云計算是互聯(lián)網(wǎng)時代的水和電
4. 未來云計算市場的三大格局
二、B：大數(shù)據(jù)+金融
1. 大數(shù)據(jù)經(jīng)典案例：谷歌GFT大數(shù)據(jù)分析
2. 大數(shù)據(jù)在金融業(yè)的應用及案例
1）客戶畫像，精準營銷（建行e貸款）
2）優(yōu)化運營，風險控制（光大銀行大數(shù)據(jù)實驗室）
3）征信（芝麻信用、騰訊征信）
4）流失客戶預測（海通證券）
三、A：人工智能+金融
1. 人工智能搭上AlphaGo 的順風車
2. 全球人工智能的市場規(guī)模
3. 智能投顧
1）主動投資和被動投資
2）中國智能投顧格局
3）國內智能投顧的成功案例
4. 智能信貸
1）我國小微企業(yè)信貸市場融資缺口巨大
2）個人信貸市場規(guī)模
3）國內主要智能信貸公司介紹
a抵押貸款（百度金融“房抵貸“、杭州銀行”云抵貸“等）
b消費貸款（螞蟻花唄、京東白條、去哪兒“拿去花”等）
c現(xiàn)金貸款（手機貸、微粒貸、京東金條等）

第三講：國內金融科技的應用與實踐案例
一、銀行業(yè)的應用案例
1. 國有五大行加速擁抱金融科技
2. 招商銀行--摩羯智投
3. 上海銀行--上行快錢
4. 華瑞銀行--SDK+app
5. 新網(wǎng)銀行--好人貸款  SDK+API
6. 民生銀行的人工智能場景應用
7. 工商銀行--智能VR 虛擬銀行、融e購
8. 建設銀行、農業(yè)銀行--刷臉取款
9. 金融科技為銀行創(chuàng)造核心價值--無界金融
二、BATJ，金融科技巨頭正在成為非銀行業(yè)銀行
1. 阿里系
1）1.98背后的陰謀論（阿里大數(shù)據(jù)，云計算，阿里數(shù)據(jù)分析）
2）阿里信貸超越工行總量的經(jīng)典案例（網(wǎng)貸的逆襲經(jīng)典案例分析）
3）余額寶給我們帶來的啟示（1.43萬億背后的故事）
4）看看馬云給你的信用打幾分？“信用即財富”時代到來
5）中國銀聯(lián)喜與悲（占有率98%到6.2%，銀聯(lián)發(fā)生了什么，支付發(fā)生了什么）
6）天貓銀泰ONMINE強勢合體，誰在顫抖？ONMINE堪稱新零售的教科書
二、騰訊系
1. 微信大數(shù)據(jù)--流量的力量
2. 前海微眾銀行逆天的業(yè)務
3. 跳一跳，下一步跳向何方
三、京東系
1. 京東從物流轉向金融（供應鏈金融成為京東*的抓手）
2. 京東金融滲透到銀行的完美結合
3. 京東銀聯(lián)銀行三者互利（經(jīng)典案例分析）
四、百度系
1. 大數(shù)據(jù)AI百度中信用直銷銀行
2. 百度結合銀行帶來更多金融科技
五、萬達金融帶動下一個風口
六、平安金融
七、第四范式

銀行創(chuàng)新的力量培訓