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 【課程背景】
在當(dāng)前國(guó)際形勢(shì)低迷、國(guó)內(nèi)金融緊縮、銀行正鬧錢荒的宏觀背景下，企業(yè)資金運(yùn)作有的舉步維艱、有的危機(jī)四伏，不斷有企業(yè)一夜之間轟然倒下，其中不乏經(jīng)營(yíng)良好的優(yōu)質(zhì)企業(yè)和明星企業(yè)，令人唏噓不已。資金管理的好壞決定企業(yè)能不能度過難關(guān)、生存下去，已成為目前企業(yè)管理頭等大事。您可知道，威脅企業(yè)資金鏈安全的有五大元兇。這五大元兇是誰(shuí)？應(yīng)該分別采取怎樣的措施加以防范呢？
在資金管理過程中，財(cái)務(wù)部門應(yīng)該怎樣定位，如何發(fā)揮作用？“財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)化、業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)化”該怎么理解呢？。。。。。。
【課程收益】
1、倡導(dǎo)企業(yè)資金管理的*理念，明確資金管理的核心地位；
2、教會(huì)您使用三張表單來理清資金管理思路、規(guī)劃資金方案；
3、重點(diǎn)掌握資金管理策略和方法，確保資金安全、使用高效。
【課程大綱】引言 浙江明星企業(yè)的墜落警示(資金鏈斷裂)
1、轟然倒塌的四部曲，揭示壓倒駱駝的最后一根稻草
2、重組懸案迷霧重重、懸而未決
3、案例啟示的關(guān)鍵詞：擴(kuò)張、能力、時(shí)機(jī)、擔(dān)保
一、明確管理目標(biāo)，確立核心地位
1、企業(yè)管理的理念？
企業(yè)管理的目標(biāo)是什么？ 財(cái)務(wù)管理的目標(biāo)又是什么？ 財(cái)務(wù)管理的通俗理解：錢從哪里來？錢到哪里去？來去合理否？  管理理念：企業(yè)管理以財(cái)務(wù)管理為中心，財(cái)務(wù)管理以資金管理為核心。  木桶理論：企業(yè)管理的*瓶頸、短板是財(cái)務(wù)管理或者說是資金管理。  兩個(gè)誤區(qū)：以財(cái)務(wù)管理為中心≠以財(cái)務(wù)部門為中心、資金管理≠少花錢； 資金管理＝不浪費(fèi) 案例鑒賞：錢要花在刀刃上；投入產(chǎn)出*化
2、資金管理管什么？
通過案例分析，強(qiáng)調(diào)資金管理在籌措上的管控重點(diǎn)。
3、財(cái)務(wù)部門的定位？
財(cái)務(wù)部門賴以生存的基礎(chǔ)是什么？ 財(cái)務(wù)部門在資金管理中發(fā)揮什么作用？
案例：財(cái)務(wù)啟發(fā)和營(yíng)銷啟示分別是什么？ 重點(diǎn)：財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)化、業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)化
 4、威脅安全的元兇？
    在企業(yè)經(jīng)營(yíng)過程中，威脅資金鏈安全的關(guān)鍵因素有哪些？。。。。。。
二、用好三張表單，理清管理思路（神秘而實(shí)用的三張表單）
1、不是會(huì)計(jì)常說的三張表哦；我們對(duì)三張表的通俗理解讓您過目不忘；并且用六個(gè)字來概括說明一切報(bào)表使用者對(duì)會(huì)計(jì)信息的全部要求。
2、運(yùn)用貸款信息表做好四件事，讓您遠(yuǎn)離財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
資金規(guī)劃      融資彈性    貸款結(jié)構(gòu)         融資成本
3、通過現(xiàn)金流量表進(jìn)行流入分析、流出分析以及差異分析，調(diào)度每月資金收支活動(dòng)，真正做到“手中有糧，心中不慌。”
4、設(shè)計(jì)一張資金分析表，及時(shí)掌握資金動(dòng)態(tài)，敏銳發(fā)現(xiàn)資金異常，輕松應(yīng)對(duì)資金困局。
總額分析（資金投放）??????       結(jié)構(gòu)分析（經(jīng)營(yíng)質(zhì)量）??????
效率分析（資金效率）??????       大單分析（主要矛盾）??????
比較分析（同期、預(yù)算、行業(yè)、先進(jìn)）??????
三、嚴(yán)控財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，降低融資成本
1、正確把握銀行特征（針對(duì)銀行特點(diǎn)，我們?cè)撛趺醋?？怎樣才能取得信心、?zhēng)取信任、保持信用、控制風(fēng)險(xiǎn)？）
2、規(guī)劃合理貸款總額；（成本、風(fēng)險(xiǎn)、傳遞壓力、促進(jìn)管理??????）
3、慎重選擇擔(dān)保對(duì)象；（虎牌控股案例對(duì)我們的警示??????）
4、周密安排會(huì)計(jì)報(bào)表；（準(zhǔn)備說辭，給予信心。審計(jì)報(bào)告、評(píng)級(jí)指標(biāo)??????）
5、靈活應(yīng)對(duì)銀行回報(bào)；（利率、服務(wù)費(fèi)、資金流量、承兌??????）
6、必須確保融資彈性；（授信額、使用額、融資方式等??????）
7、合理安排融資結(jié)構(gòu)。（方式、時(shí)間、合作銀行??????）注意短借長(zhǎng)投的風(fēng)險(xiǎn)！
四、緊盯資金去向，提高使用效率
1、應(yīng)收賬款：重點(diǎn)：應(yīng)收賬款是利潤(rùn)的來源，也是壞賬的根源！
    討論一：賒銷貨物100萬元能創(chuàng)造多少利潤(rùn)？100萬元顆粒無收造成多少損失？
討論二：應(yīng)收賬款是多好還是少好？
討論三：周轉(zhuǎn)速度是快好還是慢好？
案例：信用卡催款管理帶給我們的思考和借鑒有哪些？
分組探討：根據(jù)貴公司實(shí)際情況，思考對(duì)業(yè)務(wù)員的應(yīng)收賬款管理辦法和考評(píng)機(jī)制？
2、庫(kù)存資金：從戰(zhàn)術(shù)層面來看，必須做好三件事：先進(jìn)先出原則、物資定額管理、積壓物資處理等。
從戰(zhàn)略層面來說，必須妥善解決四個(gè)因素的影響：銷售的季節(jié)性波動(dòng)、產(chǎn)品的升級(jí)與換代、產(chǎn)品的差異化戰(zhàn)略、產(chǎn)供銷的協(xié)調(diào)能力等。
3、采購(gòu)付款：不要忽視對(duì)應(yīng)付賬款的信用管理，可以考慮從以下幾個(gè)方面著手改善：合同條款、鋪底資金、承兌方式、集中付款、相對(duì)誠(chéng)信、年終支持等等。
4、嚴(yán)防舞弊：銷售環(huán)節(jié)的四種舞弊監(jiān)控：銷售返利、超期核價(jià)、收款方式、利潤(rùn)轉(zhuǎn)移。采購(gòu)環(huán)節(jié)的四種舞弊查處：采購(gòu)回扣、虛擬采購(gòu)、投資分紅、計(jì)量單位。
一點(diǎn)體會(huì)：風(fēng)險(xiǎn)控制在于控制人，所以從資金管理的角度看，選對(duì)人最重要！
5、費(fèi)用控制：一定要學(xué)會(huì)用預(yù)算管理進(jìn)行費(fèi)用控制，用投入產(chǎn)出效率進(jìn)行監(jiān)控和評(píng)價(jià)。
6、投入控制：企業(yè)擴(kuò)張集中表現(xiàn)在對(duì)外投資和購(gòu)買土地、廠房以及機(jī)器設(shè)備的行為，稍有不慎，資金危機(jī)就成為潛伏在企業(yè)內(nèi)部的幽靈。有關(guān)資金的預(yù)算管理將為您提供實(shí)戰(zhàn)的方法和策略。
五、善用績(jī)效手段，確保資金管理目標(biāo)達(dá)成
1、會(huì)不會(huì)管錢，要學(xué)會(huì)考核。您知道管錢的兩種截然不同的方法嗎？
2、案例： 績(jī)效管理的魔力。
3、績(jī)效管理的關(guān)鍵流程和操作要點(diǎn)提示。
未完待續(xù)。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。
【財(cái)務(wù)管理課程授課專家團(tuán)】
錢老師：“互動(dòng)學(xué)習(xí)”創(chuàng)始人之一！注冊(cè)會(huì)計(jì)師，注冊(cè)稅務(wù)師，預(yù)算管理、資金管理，等方向?qū)崉?wù)派研究專家。財(cái)經(jīng)專業(yè)畢業(yè)后分別在百?gòu)?qiáng)民企、大型國(guó)企以及上市公司從事財(cái)務(wù)管理工作，擁有二十多年的企業(yè)一線管理實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，十多年的集團(tuán)公司財(cái)務(wù)總監(jiān)任職經(jīng)歷，現(xiàn)為浙江大學(xué)總裁班、中南財(cái)大總裁班等多家大學(xué)客座講師。
王老師：財(cái)務(wù)管理實(shí)務(wù)專家 浙江大學(xué)總裁班特聘講師中南財(cái)大總裁班特聘講師寧波大學(xué)EMBA中心專家，現(xiàn)任500強(qiáng)集團(tuán)企業(yè)財(cái)務(wù)總監(jiān)、曾任香港上市公司財(cái)務(wù)總監(jiān)、洋普重機(jī)有限公司、伊士曼機(jī)械有限公司、新世界發(fā)展、佳樂電子等多家企業(yè)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，行業(yè)領(lǐng)域涉及生產(chǎn)，房地產(chǎn) 零售，商貿(mào)等領(lǐng)域
孫犁：曾任海爾某本部財(cái)務(wù)總監(jiān)，實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)師。借鑒海爾管理經(jīng)驗(yàn)，創(chuàng)建提升企業(yè)制造競(jìng)爭(zhēng)力管理咨詢模式，國(guó)內(nèi)多家企業(yè)管理咨詢公司高級(jí)培訓(xùn)師、咨詢師。曾任海爾高級(jí)財(cái)務(wù)經(jīng)理，職業(yè)經(jīng)理人；海爾工作經(jīng)驗(yàn)15年，曾兼任海爾大學(xué)高級(jí)講師；十幾年經(jīng)歷走過財(cái)務(wù)經(jīng)理、企劃主管、財(cái)務(wù)總監(jiān)等中高級(jí)管理崗位；見證海爾十幾年管理的創(chuàng)新歷程，具有豐富企業(yè)管理和財(cái)務(wù)管理實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。