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財(cái)富管理新趨勢(shì)培訓(xùn)

 

課程背景：

當(dāng)前，全球政治經(jīng)濟(jì)格局處于不斷變化與調(diào)整之中。國(guó)際局勢(shì)復(fù)雜多變，貿(mào)易摩擦、地緣政治等因素對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶來(lái)一定影響。在國(guó)內(nèi)，經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)入新常態(tài)，面臨著結(jié)構(gòu)調(diào)整、轉(zhuǎn)型升級(jí)等重要任務(wù)。 在宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)下，人們對(duì)于財(cái)富的安全性和穩(wěn)定性需求更為迫切。增額終身壽作為一種具有長(zhǎng)期保障和穩(wěn)定收益的產(chǎn)品，能為客戶提供可靠的財(cái)務(wù)規(guī)劃選擇。 

本課程將更多的目光投向共同富裕對(duì)中產(chǎn)家庭資產(chǎn)配置行為造成的影響。通過(guò)對(duì)中國(guó)中產(chǎn)家庭風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面分析，最終實(shí)現(xiàn)科學(xué)的中產(chǎn)家庭資產(chǎn)配置思路，為保險(xiǎn)公司實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)，為營(yíng)銷員實(shí)現(xiàn)收入提升。

 

課程收益：

▲ 業(yè)績(jī)：促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)增額終身壽產(chǎn)品產(chǎn)品產(chǎn)能提升；

▲ 服務(wù)：從推銷保險(xiǎn)到客戶需要保險(xiǎn)，獲得大額保單；

▲ 專業(yè)：通過(guò)國(guó)家政策的深度解讀，行業(yè)內(nèi)權(quán)威報(bào)告解讀，深挖客戶行為背后的動(dòng)機(jī)，直擊痛點(diǎn)，解決問(wèn)題；

▲ 工具：提供大量中產(chǎn)家庭調(diào)查報(bào)告數(shù)據(jù)。

 

課程對(duì)象：中產(chǎn)以上家庭客戶群體

 

課程大綱

第一講：宏觀政治經(jīng)濟(jì)對(duì)金融行業(yè)的影響

一、巴以沖突、俄烏沖突、中支亂局對(duì)全球經(jīng)濟(jì)的影響

二、*政治局會(huì)議2025年國(guó)內(nèi)總基調(diào)

1、實(shí)施更加積極有為的宏觀政策

2、堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)、以進(jìn)促穩(wěn)，守正創(chuàng)新、先立后破，系統(tǒng)集成、協(xié)同配合，實(shí)施更加積極的財(cái)政政策和適度寬松的貨幣政策，充實(shí)完善政策工具箱，加強(qiáng)超常規(guī)逆周期調(diào)節(jié)，打好政策“組合拳”，提高宏觀調(diào)控的前瞻性、針對(duì)性、有效性。

3、穩(wěn)住樓市股市，防范化解重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)和外部沖擊，穩(wěn)定預(yù)期、激發(fā)活力，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)持續(xù)回升向好。

 

第二講：財(cái)富管理兩大趨勢(shì)

一、利率下行趨勢(shì)推動(dòng)挪儲(chǔ)熱潮

1、利率下行趨勢(shì)推動(dòng)挪儲(chǔ)熱潮

1）中國(guó)經(jīng)濟(jì)三駕馬車

2）2024年總結(jié)——消費(fèi)已成為中國(guó)市場(chǎng)提振經(jīng)濟(jì)最重要的手段

3）全國(guó)消費(fèi)數(shù)據(jù)

4）汽車消費(fèi)、家電以舊換新、旅游消費(fèi)

5）成熟經(jīng)濟(jì)體利率水平（我們未來(lái)長(zhǎng)期利率下行的三大證明）

6）降息&溫和通脹——經(jīng)濟(jì)體良性發(fā)展必然趨勢(shì)

2、資產(chǎn)配換的意義

1）國(guó)家、銀行、個(gè)人三方意愿

2）資產(chǎn)配換的方向

a地產(chǎn)：全年地產(chǎn)數(shù)據(jù)

b股市：股市動(dòng)蕩

3）*安全，保證“剛兌”的孤品

a國(guó)債

b 50萬(wàn)以下的銀行定期產(chǎn)品

總結(jié)：*安全，保證“剛兌”的孤品

二、老年齡化少子化引發(fā)人人做退休規(guī)劃

1、*關(guān)于漸進(jìn)式延遲法定退休年齡的辦法

2、養(yǎng)老風(fēng)險(xiǎn)概況

1）養(yǎng)老現(xiàn)狀

2）養(yǎng)老費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)

3、養(yǎng)老金來(lái)源

1）中國(guó)養(yǎng)老金從哪里來(lái)

2）養(yǎng)老金長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)

3）面對(duì)養(yǎng)老如何處理

三、資產(chǎn)傳承的高峰時(shí)段已經(jīng)來(lái)臨

1、通過(guò)票房電影看財(cái)富管理

案例分析：《消失的她》主人公王暖暖

 

第三講：保險(xiǎn)的四大特性

一、確定性

1、一年期銀行存款基準(zhǔn)利率

2、96年的一張珍貴的保單

二、長(zhǎng)期性

三、靈活性

四、安全性

1、保險(xiǎn)法條文分析

2、恒大人壽后續(xù)

3、將您的非專屬資產(chǎn)挪成專屬的“抗風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)”

 

第四講：產(chǎn)品訓(xùn)練書(shū)講解

一、產(chǎn)品特色

1、產(chǎn)品背景

2、產(chǎn)品要素

3、產(chǎn)品功能

二、產(chǎn)品計(jì)劃書(shū)

案例1：高價(jià)傳承展示

案例2：高額支取計(jì)劃

案例3：高端養(yǎng)老+子女婚姻=智慧人生計(jì)劃

案例4：高端養(yǎng)老+傳承=代代富翁

總結(jié)歸納

 

財(cái)富管理新趨勢(shì)培訓(xùn)