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商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)金融課程

講座主題與中心
本講座主題為“商業(yè)銀行之大數(shù)據(jù)金融與大數(shù)據(jù)應(yīng)用”，講座的主線與核心為“大數(shù)據(jù)”，講座的重要構(gòu)成要素包括金融科技、大數(shù)據(jù)技術(shù)等。
當(dāng)前，互聯(lián)網(wǎng)正在逐步取代傳統(tǒng)金融運(yùn)營(yíng)、營(yíng)銷和風(fēng)險(xiǎn)防范的傳統(tǒng)線下方式，成為新型的運(yùn)營(yíng)管理平臺(tái)和渠道，隨之在互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)上產(chǎn)生的各類大數(shù)據(jù)已成為全球性的熱點(diǎn)關(guān)注問(wèn)題。金融機(jī)構(gòu)在管理和運(yùn)營(yíng)過(guò)程中如何在畫像、營(yíng)銷和風(fēng)險(xiǎn)防范中，有效利用、科學(xué)使用大數(shù)據(jù)，成為經(jīng)營(yíng)者和監(jiān)管者的重點(diǎn)思考。
在金融科技快速發(fā)展和大數(shù)據(jù)應(yīng)用如火如荼的背景下，以商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司和證券公司為代表的傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)正面臨著轉(zhuǎn)型的極大競(jìng)爭(zhēng)壓力、人員流動(dòng)率日趨上升、金融產(chǎn)品與服務(wù)同質(zhì)化問(wèn)題，以及經(jīng)營(yíng)過(guò)程中不斷出現(xiàn)的金融風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)違規(guī)等問(wèn)題。
本講座以金融科技發(fā)展作為主要背景，以大數(shù)據(jù)作為主線和切入點(diǎn)，從大數(shù)據(jù)畫像（產(chǎn)品畫像、客戶畫像）、大數(shù)據(jù)營(yíng)銷（營(yíng)銷渠道、營(yíng)銷模式和營(yíng)銷對(duì)象）、大數(shù)據(jù)征信與風(fēng)控（客戶征信、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與金融欺詐等）等視角，為金融機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員提供應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)和問(wèn)題的措施與建議，從而全面提升參訓(xùn)金融從業(yè)人員的互聯(lián)網(wǎng)理念與大數(shù)據(jù)思維、營(yíng)銷意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，以期為金融機(jī)構(gòu)在金融科技時(shí)代下全面提升綜合管理與經(jīng)營(yíng)能力、實(shí)現(xiàn)有效轉(zhuǎn)型發(fā)展提供重要參考。
講座內(nèi)容適合但不限于金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)銷部門、業(yè)務(wù)部門、會(huì)計(jì)核算、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控與合規(guī)、內(nèi)部審計(jì)等相關(guān)領(lǐng)域的管理人員和專職人員。

講座目的與價(jià)值
通過(guò)此次講座，可清晰了解以下內(nèi)容：基于大數(shù)據(jù)的畫像；基于大數(shù)據(jù)的營(yíng)銷；基于大數(shù)據(jù)的征信分析；基于大數(shù)據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)管控。
具體如下：
什么是“大數(shù)據(jù)”，什么是大數(shù)據(jù)技術(shù)與大數(shù)據(jù)功能；
什么是金融大數(shù)據(jù)，金融大數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)源及其分類；
內(nèi)部數(shù)據(jù)與外部數(shù)據(jù)如何有機(jī)結(jié)合，并應(yīng)用到金融機(jī)構(gòu)中；
什么是客戶畫像和產(chǎn)品畫像，二者如何映射，客戶畫像標(biāo)簽體系如何構(gòu)建；
客戶營(yíng)銷流程是什么，如何實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)營(yíng)銷；
互聯(lián)網(wǎng)征信數(shù)據(jù)來(lái)源有哪些，如何借助互聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)進(jìn)行征信分析；
互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)銷產(chǎn)品如何設(shè)計(jì)，其風(fēng)險(xiǎn)如何管控；
風(fēng)險(xiǎn)管控模型如何構(gòu)建，如何實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。

講座內(nèi)容與授課設(shè)計(jì)
講座總體時(shí)間擬定為6小時(shí)，分為上半場(chǎng)和下半場(chǎng)。
（一）講座內(nèi)容設(shè)計(jì)
上半場(chǎng)內(nèi)容：（金融科技+大數(shù)據(jù)+大數(shù)據(jù)畫像）
一是重點(diǎn)解析金融科技的業(yè)務(wù)模式（包括互聯(lián)網(wǎng)支付、P2P、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)、眾籌、金融科技供應(yīng)鏈等），以及金融科技在金融領(lǐng)域中的深度應(yīng)用；
二是重點(diǎn)解析大數(shù)據(jù)的內(nèi)涵與實(shí)質(zhì)、功能與應(yīng)用等，以及金融大數(shù)據(jù)的產(chǎn)生、應(yīng)用與發(fā)展；對(duì)商業(yè)銀行的大數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，包括商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)的來(lái)源、類型，互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用發(fā)展等，比較國(guó)際、國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)應(yīng)用的優(yōu)勢(shì)、劣勢(shì)等。
三是重點(diǎn)解析大數(shù)據(jù)的畫像數(shù)據(jù)依據(jù)（包括內(nèi)部數(shù)據(jù)、外部數(shù)據(jù)等）和數(shù)據(jù)維度、客戶畫像與產(chǎn)品畫像的流程及方式、畫像的應(yīng)用場(chǎng)景與應(yīng)用實(shí)例等，以及客戶與產(chǎn)品的映射關(guān)聯(lián)。
下半場(chǎng)內(nèi)容：（大數(shù)據(jù)營(yíng)銷+大數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)防范+建議措施）
一是重點(diǎn)講解如何基于大數(shù)據(jù)進(jìn)行市場(chǎng)定位，如何做好市場(chǎng)細(xì)分和客戶細(xì)分，解析如何基于大數(shù)據(jù)和客戶征信進(jìn)行客戶的主動(dòng)營(yíng)銷、互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷和反饋式營(yíng)銷；
二是基于金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)和發(fā)展過(guò)程中存在的合規(guī)問(wèn)題、風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題，以及產(chǎn)品營(yíng)銷及服務(wù)中等存在的合規(guī)案例、風(fēng)險(xiǎn)案例為分析切入點(diǎn)，分析如何應(yīng)用大數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防范；
三是組織參訓(xùn)人員進(jìn)入實(shí)際場(chǎng)景進(jìn)行角色扮演，就如何實(shí)施大數(shù)據(jù)畫像、營(yíng)銷和風(fēng)險(xiǎn)防范進(jìn)行入景式表演，以達(dá)到參訓(xùn)人員全面提升金融科技思維和大數(shù)據(jù)營(yíng)銷意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)的培訓(xùn)目的。

講座提綱
(一)認(rèn)知基礎(chǔ)篇：金融科技與大數(shù)據(jù)認(rèn)知
1.金融科技認(rèn)知
2.金融科技內(nèi)涵與特點(diǎn)
3.金融科技主流技術(shù)與應(yīng)用領(lǐng)域
4.金融科技發(fā)展與演進(jìn)
5.銀行業(yè)的金融科技應(yīng)用場(chǎng)景與創(chuàng)新
6.金融科技對(duì)商業(yè)銀行發(fā)展的驅(qū)動(dòng)與影響
7.大數(shù)據(jù)及其技術(shù)認(rèn)知
8.大數(shù)據(jù)的內(nèi)涵與實(shí)質(zhì)
9.大數(shù)據(jù)的特征
10.大數(shù)據(jù)主要技術(shù)
11.大數(shù)據(jù)主要應(yīng)用
12.大數(shù)據(jù)發(fā)展與未來(lái)

(二)金融數(shù)據(jù)篇：金融大數(shù)據(jù)認(rèn)知及其應(yīng)用
1.金融大數(shù)據(jù)的產(chǎn)生與類型
2.大數(shù)據(jù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用
3.金融大數(shù)據(jù)發(fā)展十大趨勢(shì)

(三)銀行數(shù)據(jù)篇：銀行大數(shù)據(jù)認(rèn)知及其應(yīng)用
1.銀行大數(shù)據(jù)類型
2.銀行大數(shù)據(jù)的優(yōu)勢(shì)與劣勢(shì)
3.國(guó)際先進(jìn)銀行與國(guó)內(nèi)銀行的大數(shù)據(jù)應(yīng)用
4.銀行大數(shù)據(jù)應(yīng)用場(chǎng)景

(四)數(shù)據(jù)營(yíng)銷篇：基于大數(shù)據(jù)的客戶畫像與營(yíng)銷
1.基于大數(shù)據(jù)的客戶畫像流程
2.基于大數(shù)據(jù)的產(chǎn)品畫像流程
3.客戶與產(chǎn)品的映射流程
4.基于大數(shù)據(jù)的客戶營(yíng)銷與精準(zhǔn)營(yíng)銷

(五)數(shù)據(jù)征信篇：基于大數(shù)據(jù)的客戶征信分析
1.征信業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
2.征信大數(shù)據(jù)采集平臺(tái)
3.小微金融信用評(píng)估平臺(tái)
4.征信中的內(nèi)外數(shù)據(jù)應(yīng)用

(六)數(shù)據(jù)風(fēng)控篇：基于大數(shù)據(jù)的銀行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警
1.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警模型與指標(biāo)
2.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警應(yīng)用
3.銀行網(wǎng)銷產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)管控

(七)建議措施篇：大數(shù)據(jù)應(yīng)用建議
1.思維與理念的創(chuàng)新建議
2.數(shù)據(jù)治理架構(gòu)建議
3.IT信息系統(tǒng)建設(shè)建議
4.銀行同業(yè)間及不同機(jī)構(gòu)間的數(shù)據(jù)合作
5.加強(qiáng)大數(shù)據(jù)的信息安全風(fēng)險(xiǎn)防范
6.大數(shù)據(jù)專業(yè)人才培養(yǎng)與引進(jìn)

商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)金融課程