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網(wǎng)點(diǎn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型研究課程

 

課程背景：

當(dāng)前，在互聯(lián)網(wǎng)金融快速發(fā)展的帶動下，銀行線下客戶向線上遷徙的趨勢十分明顯，金融服務(wù)不再依附于某個金融產(chǎn)品，直接嵌入到人們的日常生活場景中，并通過多渠道、多樣化的形式觸達(dá)客戶。面對數(shù)字化轉(zhuǎn)型帶來的關(guān)鍵轉(zhuǎn)折和機(jī)遇，銀行的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，作為主要的面客渠道、最核心的銷售終端、最直接的形象窗口，如何做好網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型下半場，加快營銷模式的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，持續(xù)提升風(fēng)險防范能力，是每個經(jīng)營行必須應(yīng)對的挑戰(zhàn)。

 

課程對象：金融機(jī)構(gòu)、銀行從業(yè)人員

 

課程大綱：

一、借危機(jī)興改革，銀行的轉(zhuǎn)型是大勢所趨且迫在眉睫

1、環(huán)境復(fù)雜性，應(yīng)對金融信貸跨界劇烈競爭的迫切需要

2、客戶復(fù)雜性，滿足客戶金融需求的必然選擇

3、技術(shù)復(fù)雜性，金融科技發(fā)展的潮流趨勢

4、運(yùn)營復(fù)雜性，深化銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型改革的強(qiáng)力保障

 

二、新時期運(yùn)營轉(zhuǎn)型的困境與風(fēng)險挑戰(zhàn)

1、到客不多

2、獲客不易

3、黏客更難

4、快速自助化使違規(guī)操作更具隱蔽性，風(fēng)險由高柜向前端服務(wù)遷移。（特征+案例）

5、快速智能化使風(fēng)險識別更具困難性，網(wǎng)點(diǎn)難以形成有效抓手。（特征+案例）

6、快速線上化使畫像不太精準(zhǔn)的“白名單”營銷，把方便、優(yōu)惠留給客戶，把風(fēng)險留給網(wǎng)點(diǎn)、把不良留在網(wǎng)點(diǎn)。（特征+案例）

7、高度電子化使信息安全保護(hù)更具艱巨性，客戶信息泄露和濫用易引發(fā)聲譽(yù)風(fēng)險。（特征+案例）

8、網(wǎng)點(diǎn)輕型化彈出大量靈活機(jī)動人員，業(yè)務(wù)培訓(xùn)和崗位職責(zé)未能及時跟進(jìn)引發(fā)能力風(fēng)險和風(fēng)控真空。（特征+案例）

 

三、新時期運(yùn)營數(shù)字化轉(zhuǎn)型的發(fā)展思路

1、數(shù)字化轉(zhuǎn)型（措施+案例）

2、場景化融入（措施+討論呈現(xiàn)）

3、平臺化協(xié)作（措施+案例）

4、生態(tài)化拓展（措施+案例）

5、敏捷化組織（措施+案例）

 

四、運(yùn)營數(shù)字化轉(zhuǎn)型的核心動能

1、人工智能（A——AI）

1）人工智能的概念

2）人工智能對于銀行的挑戰(zhàn)

3）人工智能在銀行發(fā)展中的應(yīng)用

2、區(qū)塊鏈（B——Block chain）

1）區(qū)塊鏈的概念

2）區(qū)塊鏈對于銀行的定位挑戰(zhàn)

3）區(qū)塊鏈在銀行發(fā)展中的應(yīng)用

3、云計算（C——Cloud computing)

1）云計算的概念

2）云上銀行

3）云計算在銀行發(fā)展中的應(yīng)用

4、大數(shù)據(jù)（D——Big data）

1）大數(shù)據(jù)的核心

2）銀行在大數(shù)據(jù)方面的短板和優(yōu)勢

3）銀行未來的大數(shù)據(jù)治理

5、物聯(lián)網(wǎng)（5G與IOT）

1）5G帶來人機(jī)界面的持續(xù)革命

2）5G初期：家庭場景強(qiáng)化

3）5G中期：千人千面、千時千面

4）5G遠(yuǎn)期：人機(jī)交互界面無處不在

 

五、運(yùn)營數(shù)字化轉(zhuǎn)型創(chuàng)新案例分享

1、典型銀行金融科技轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略分享（國有銀行、股份制銀行）

2、互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)典型金融科技案例分享（螞蟻金服、京東金融、新網(wǎng)銀行）

3、金融科技戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型特點(diǎn)總結(jié)

 

六、銀行網(wǎng)點(diǎn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的思考與落地措施

1、實(shí)現(xiàn)線下網(wǎng)點(diǎn)升級與重生

1) 網(wǎng)點(diǎn)更具有智能內(nèi)核。

2) 網(wǎng)點(diǎn)更具有社交外延。

3) 網(wǎng)點(diǎn)更具有營銷屬性。

2、內(nèi)建平臺為網(wǎng)點(diǎn)提供數(shù)字化營銷工具

1) 金融生態(tài)圖：幫助網(wǎng)點(diǎn)“尋客”。

2) 智慧商戶平臺：幫助網(wǎng)點(diǎn)“獲客”。

3) 數(shù)字化營銷平臺：幫助網(wǎng)點(diǎn)持續(xù)“經(jīng)營客戶”。

3、外接場景實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)核心的場景聚集生態(tài)

1) “網(wǎng)點(diǎn)+教育”

2) “網(wǎng)點(diǎn)+政務(wù)”

3) “網(wǎng)點(diǎn)+商圈”

4) “網(wǎng)點(diǎn)+社區(qū)”

4、渠道融合打造全流程數(shù)字化營銷閉環(huán)

1) 廳堂營銷圈

2) 場景生態(tài)圈

3) 兩戶融合圈

5、網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型做到三大聯(lián)動

1) 公私聯(lián)動

2) 條線聯(lián)動

3) 三級聯(lián)動

 

網(wǎng)點(diǎn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型研究課程