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保單架構(gòu)設(shè)計(jì)課程

【課程背景】
當(dāng)前隨著《民法典》的實(shí)行，財(cái)富管理與法律方面的融合愈發(fā)密切。人們無(wú)論是創(chuàng)富、守富、傳富還是享富的整個(gè)過(guò)程中都受到法律的約束與評(píng)判。因此，這也就要求理財(cái)經(jīng)理需提高專(zhuān)業(yè)技能，拓展知識(shí)維度，通過(guò)法律知識(shí)的儲(chǔ)備和積累幫助客戶(hù)識(shí)別法律風(fēng)險(xiǎn)，并通過(guò)保單架構(gòu)設(shè)計(jì)做到有效的轉(zhuǎn)嫁、抵消風(fēng)險(xiǎn)，從而使得客戶(hù)資產(chǎn)得以保全和傳承，同時(shí)增加客戶(hù)的信任與粘性。
本課程將法條與案例結(jié)合，引入真實(shí)保險(xiǎn)配置場(chǎng)景，以案說(shuō)法，引導(dǎo)式情景演練，全景式案例教學(xué)，讓法條不在枯燥，輕松落地大額保單。

【課程收益】
掌握大額保單的財(cái)富管理功能
掌握大額保單架構(gòu)設(shè)計(jì)的九大原則
掌握并有效運(yùn)用法律條文，客觀中立的為客戶(hù)解決財(cái)富管理中的法商難題
掌握大額保單場(chǎng)景營(yíng)銷(xiāo)技巧， 結(jié)合資產(chǎn)配置實(shí)現(xiàn)大額保單落地；

【課程對(duì)象】網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、理財(cái)經(jīng)理、客戶(hù)經(jīng)理、大堂經(jīng)理等

【課程大綱】
第一講 大額保單的概念及基本屬性
第二講 大額保單的財(cái)富管理功能
第三講 大額保單架構(gòu)設(shè)計(jì)的九大原則
第四講 婚姻資產(chǎn)保全與大額保單架構(gòu)設(shè)計(jì)
一、如何婚前財(cái)產(chǎn)安排；
二、婚內(nèi)資產(chǎn)的保護(hù)；
三、父母對(duì)子女財(cái)產(chǎn)贈(zèng)與的智慧
四、怎樣避免離婚財(cái)產(chǎn)分割
五、再婚家庭巧用保單隔離婚前財(cái)產(chǎn)

第五講 資產(chǎn)傳承與大額保單架構(gòu)設(shè)計(jì)
一、不同財(cái)產(chǎn)類(lèi)型的傳承規(guī)劃；
二、構(gòu)建家族財(cái)富傳承體系
三、大額保單在資產(chǎn)傳承上的應(yīng)用與案例研討
1、遺囑無(wú)效，無(wú)需遺囑架構(gòu)的定向財(cái)富傳承
2、公證太難，繞過(guò)繼承權(quán)公證的專(zhuān)屬保險(xiǎn)金
3、代際損耗，專(zhuān)屬子女的保單合約
4、復(fù)雜家庭，把財(cái)富留在血親關(guān)系里
5、父母早逝，保險(xiǎn)金信托守護(hù)幼子權(quán)益

第六講 家企隔離與大額保單架構(gòu)設(shè)計(jì)
一、企業(yè)債務(wù)牽連家庭財(cái)產(chǎn)的法律風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型；
二、大額保單在保全家庭財(cái)產(chǎn)上的應(yīng)用與案例研討
1、繼承債務(wù)清算
2、夫妻共同債務(wù)
3、公私錢(qián)袋不分
4、受益人債務(wù)防范

第七講 稅務(wù)籌劃與大額保單架構(gòu)設(shè)計(jì)
一、稅制改革加速，如何守住錢(qián)袋子
二、大額保單在稅務(wù)籌劃上的應(yīng)用與案例研討

保單架構(gòu)設(shè)計(jì)課程