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學(xué)習(xí)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型

課程大綱：
上午時(shí)段：（9：00——12：00）
第一節(jié)：數(shù)字化時(shí)代與銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型
一、數(shù)字化浪潮洶涌而來(lái)
1、數(shù)字化為什么能顛覆傳統(tǒng)銀行模式
2、新技術(shù)全方位深度滲透到傳統(tǒng)銀行轉(zhuǎn)型
3、產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)：數(shù)字時(shí)代基于產(chǎn)業(yè)場(chǎng)景的新型基礎(chǔ)設(shè)施
二、銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型方興未艾
1、銀行迎來(lái)自己的“柯達(dá)”時(shí)刻
2、從ATM機(jī)、自助終端到智能手機(jī)
思考：銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型帶來(lái)的*問(wèn)題是什么？
3、有關(guān)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的12大課題
思考：“數(shù)字化”與“互聯(lián)網(wǎng)+”，區(qū)別在哪？
三、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的意義與內(nèi)涵
1、業(yè)務(wù)變遷：從對(duì)公業(yè)務(wù)到零售業(yè)務(wù)
2、渠道變遷：從物理網(wǎng)點(diǎn)到移動(dòng)化渠道
3、用戶變遷：從傳統(tǒng)優(yōu)質(zhì)客戶到長(zhǎng)尾客群
4、場(chǎng)景變遷：從少次大眾到多次分眾
四、如何突破銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的能力瓶頸
1、數(shù)字化戰(zhàn)略與頂層設(shè)計(jì)思路
2、應(yīng)用層的縱向與橫向能力維度
3、數(shù)據(jù)治理與IT實(shí)施能力的提升
五、全球十大領(lǐng)先銀行數(shù)字化創(chuàng)新實(shí)踐案例

第二節(jié)：銀行4.0時(shí)代的數(shù)字化轉(zhuǎn)型趨勢(shì)
一、從實(shí)體網(wǎng)點(diǎn)到數(shù)字銀行
1、銀行4.0發(fā)展路線圖
2、銀行4.0發(fā)展的四大驅(qū)動(dòng)力
3、銀行4.0告訴我們的22條真理
4、國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行體系的數(shù)字化層級(jí)
二、傳統(tǒng)銀行線下模式的局限性
1、獲客、風(fēng)控、運(yùn)營(yíng)存在局限
2、銀行業(yè)務(wù)高度依賴人工處理
3、線下業(yè)務(wù)加大財(cái)務(wù)管理難度
4、無(wú)法滿足零售小微客戶需求
三、銀行基本業(yè)務(wù)模式因科技發(fā)展而持續(xù)改變
1、用戶體驗(yàn)持續(xù)提升
2、潛在客戶群體擴(kuò)大
3、金融服務(wù)空間拓寬
4、金融服務(wù)時(shí)間延展

第三節(jié)：主流銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型做法與借鑒
一、國(guó)外商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型借鑒
1、以客戶為中心，改造客戶旅程提升客戶體驗(yàn)（匯豐、Kbank）。
2、推進(jìn)全渠道轉(zhuǎn)型，實(shí)現(xiàn)客戶各觸點(diǎn)體驗(yàn)一致（ING、Atom、N26）。
3、提升大數(shù)據(jù)管理、分析與運(yùn)用，線上線下融合協(xié)同（Capital one、JP Morgan）。
4、打造開(kāi)放銀行體系，建設(shè)良好金融生態(tài)圈（*銀行、ING集團(tuán)）。
二、國(guó)內(nèi)大中型銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)程
1、國(guó)有大行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)踐案例（工行）
2、股份制銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)踐案例（招行、平安）
3、互聯(lián)網(wǎng)銀行的數(shù)字銀行實(shí)踐案例（網(wǎng)商、微眾、新網(wǎng)）
4、各大咨詢機(jī)構(gòu)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型策略（安永、畢馬威、德勤）
三、銀行數(shù)字化和金融科技創(chuàng)新的“3+1”落地轉(zhuǎn)型策略
1、策略一：建設(shè)全新商業(yè)模式
2、策略二：以客戶為中心的現(xiàn)有業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型
3、策略三：全面布局金融科技及全新風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)會(huì)
4、一套全新的基礎(chǔ)IT 能力

下午時(shí)段：（14：00——17：00）
第四節(jié)：商業(yè)銀行數(shù)字化營(yíng)銷現(xiàn)狀
一、銀行數(shù)字化營(yíng)銷轉(zhuǎn)型的時(shí)代背景
1、2021年央行工作會(huì)議精神解讀
2、十四五期間銀行業(yè)金融科技趨勢(shì)展望
3、銀行4.0時(shí)代的數(shù)字化營(yíng)銷轉(zhuǎn)型趨勢(shì)
二、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的五大痛點(diǎn)
1、缺乏整體規(guī)劃
2、運(yùn)動(dòng)式轉(zhuǎn)型
3、業(yè)務(wù)價(jià)值誤判
4、盲目跟風(fēng)式轉(zhuǎn)型
5、缺乏配套體制機(jī)制
三、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的四大模式
1、自建生態(tài)核心式
2、戰(zhàn)略生態(tài)合作式
3、參與生態(tài)分工式
4、傳統(tǒng)細(xì)分深耕式
四、案例解析之一（PS:某大型銀行數(shù)字化智能營(yíng)銷實(shí)例）
1、銀行智能營(yíng)銷場(chǎng)景模型建立與應(yīng)用
2、個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品組合精準(zhǔn)銷售示例
3、智能建模工具在銀行營(yíng)銷中的作用

第五節(jié)：銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型下網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷模式重構(gòu)
一、銀行網(wǎng)點(diǎn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的主要趨勢(shì)
1、“開(kāi)放+場(chǎng)景”，重構(gòu)完整生態(tài)。
2、“效率+個(gè)性”，塑造*體驗(yàn)。
3、“畫像+方案”，助力精準(zhǔn)營(yíng)銷。
4、“模型+預(yù)警”，構(gòu)建智能風(fēng)控。
二、銀行網(wǎng)點(diǎn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的主要做法
1、布放智能設(shè)備，實(shí)現(xiàn)硬件智能化。
2、拓展便民服務(wù)，實(shí)現(xiàn)功能擴(kuò)容化。
3、鏈接多維場(chǎng)景，實(shí)現(xiàn)渠道融合化。
4、優(yōu)化營(yíng)銷工具，實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷智慧化。
三、銀行網(wǎng)點(diǎn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的主要內(nèi)容
1、網(wǎng)點(diǎn)功能多元化
2、業(yè)務(wù)聯(lián)結(jié)線上化
3、金融產(chǎn)品定制化
4、銀客交互情感化
四、案例解析之二（PS:某區(qū)域性銀行存款節(jié)日營(yíng)銷為例）
1、數(shù)字化場(chǎng)景客群運(yùn)營(yíng)策略
2、數(shù)字化場(chǎng)景營(yíng)銷解決營(yíng)銷痛點(diǎn)
3、銀行營(yíng)銷的數(shù)字化賦能
4、微信及微信小程序的應(yīng)用

第六節(jié)：銀行數(shù)字化營(yíng)銷模式重塑與智慧營(yíng)銷平臺(tái)
一、銀行數(shù)字化場(chǎng)景營(yíng)銷痛點(diǎn)與策略
1、銀行數(shù)字化營(yíng)銷能力的四大評(píng)價(jià)維度
2、銀行數(shù)字化營(yíng)銷活動(dòng)的四大成功要素
3、銀行數(shù)字化營(yíng)銷閉環(huán)體系的四大能力提升方向
4、銀行數(shù)字化營(yíng)銷運(yùn)營(yíng)體系的四大運(yùn)營(yíng)支撐平臺(tái)
二、銀行數(shù)字化總分支營(yíng)銷體系
1、建立并強(qiáng)化以客戶為中心的經(jīng)營(yíng)模式
2、數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)總分支“三軌制”營(yíng)銷模式
3、推進(jìn)數(shù)字化營(yíng)銷落地的具體實(shí)施策略
三、營(yíng)銷4.0時(shí)代的智慧營(yíng)銷
四、案例解析之三（PS:以某智慧營(yíng)銷平臺(tái)部署實(shí)施為例）
1、智慧運(yùn)營(yíng)平臺(tái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路
2、智慧運(yùn)營(yíng)平臺(tái)運(yùn)營(yíng)架構(gòu)體系
3、智慧運(yùn)營(yíng)平臺(tái)核心能力定位
4、智慧運(yùn)營(yíng)平臺(tái)產(chǎn)品方案展示

學(xué)習(xí)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型