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風(fēng)控體系建設(shè)培訓(xùn)

課程介紹
隨著金融科技的高速發(fā)展，金融需求日益場(chǎng)景化、碎片化、多屏化，金融服務(wù)愈發(fā)呈現(xiàn)數(shù)字化特征，國(guó)內(nèi)外領(lǐng)先銀行相繼投入大量的資源開展數(shù)字化轉(zhuǎn)型。中小銀行由于資本、規(guī)模、人才、科技等短板，數(shù)字化轉(zhuǎn)型之路阻力更大，過程更艱巨和復(fù)雜。為應(yīng)對(duì)數(shù)字化時(shí)代的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，中小銀行應(yīng)該正視自身問題，積極向先進(jìn)同業(yè)學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)，實(shí)施差異化的戰(zhàn)略定位，并結(jié)合區(qū)域化特征，形成特色化數(shù)字化轉(zhuǎn)型策略。
近年來，在云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等新一代信息技術(shù)的推動(dòng)下，銀行業(yè)網(wǎng)絡(luò)化、信息化、數(shù)字化的進(jìn)展明顯加快。國(guó)內(nèi)外越來越多的領(lǐng)先銀行推出數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略，以應(yīng)對(duì)新時(shí)代金融業(yè)態(tài)的變化、客戶金融需求的變化以及自身突破的需要。中小銀行由于資本、規(guī)模、人才、科技等短板，在數(shù)字化轉(zhuǎn)型過程中，與大型銀行相比分化明顯，阻力更大，過程更艱巨和復(fù)雜。不僅如此，中小銀行同時(shí)還面臨經(jīng)濟(jì)常態(tài)化、利率市場(chǎng)化、監(jiān)管趨嚴(yán)化等多重挑戰(zhàn)，和規(guī)模增長(zhǎng)乏力、利潤(rùn)增幅放緩、經(jīng)營(yíng)范圍受限、風(fēng)控壓力較大等難題。那么，如何準(zhǔn)確把握數(shù)字化轉(zhuǎn)型機(jī)遇與挑戰(zhàn)，解決轉(zhuǎn)型過程中的問題，并借助金融科技推動(dòng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略，是中小銀行面臨的重要課題。

課程大綱
本次培訓(xùn)，將由精通互聯(lián)網(wǎng)貸款數(shù)字化風(fēng)控技術(shù)的實(shí)戰(zhàn)型老師，帶來數(shù)字化風(fēng)控的落地解決方案。授課內(nèi)容全程干貨，力圖幫助商業(yè)銀行，盡快領(lǐng)會(huì)駕馭互聯(lián)網(wǎng)貸款的風(fēng)控理念，熟悉并掌握大數(shù)據(jù)風(fēng)控技術(shù)，了解網(wǎng)絡(luò)貸款審批策略，懂得如何進(jìn)行線上反欺詐以及怎樣利用AI智能技術(shù)取得最好的催收效果。
身份識(shí)別反欺詐，
黑白名單組雙煞。
還款能力多頭查，
失聯(lián)合規(guī)分類卡。
培訓(xùn)不是目的，落地才是關(guān)鍵！

【培訓(xùn)課綱】
第一節(jié)：互聯(lián)網(wǎng)貸款新政具體要求解讀與分析
1) 重點(diǎn)政策解讀
2) 數(shù)據(jù)治理相關(guān)政策梳理
3) 金融科技相關(guān)政策梳理

第二節(jié)：互聯(lián)網(wǎng)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理邏輯及管理框架
1) 小額貸款風(fēng)險(xiǎn)分類
2) 風(fēng)險(xiǎn)管理基本要素和手段
3) 信貸風(fēng)險(xiǎn)管理框架

第三節(jié)：商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)數(shù)字化風(fēng)控管理工具
1) 數(shù)字化平臺(tái)總架構(gòu)
2) 數(shù)字中臺(tái)建設(shè)
3) 決策引擎
4) 數(shù)據(jù)源管理平臺(tái)
5) AI智能機(jī)器人

第四節(jié)：數(shù)字化風(fēng)控場(chǎng)景、數(shù)據(jù)、模型、策略與規(guī)則
1) 產(chǎn)品與風(fēng)控
2) 政策、策略、模型和報(bào)表
3) 模型構(gòu)建及評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)
4) 大數(shù)據(jù)類型及應(yīng)用

第五節(jié)：如何構(gòu)建銀行的數(shù)字化風(fēng)控體系
1) 行業(yè)數(shù)字化案例
2) 全流程數(shù)字化風(fēng)控體系

第六節(jié)：數(shù)字化風(fēng)控命門---反欺詐
1) 大數(shù)據(jù)時(shí)代的反欺詐
2) 信貸反欺詐手段
3) 不同場(chǎng)景的反欺詐防御講解
4) 欺詐處置流程

第七節(jié)：信用評(píng)估與授信策略
1) 信用評(píng)分模型講解
2) 基于評(píng)分的授信策略講解
3) 風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)講解

第八節(jié)：互聯(lián)網(wǎng)貸款數(shù)字化資產(chǎn)管理
1) 貸后管理流程和系統(tǒng)
2) 催收策略體系講解
3) 貸后數(shù)據(jù)監(jiān)控指標(biāo)講解
4) 全流程數(shù)據(jù)管理講解

風(fēng)控體系建設(shè)培訓(xùn)