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金融產(chǎn)品風(fēng)控策略

 

【課程背景】 

隨著經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展，企業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)越來越激烈，要想在市場(chǎng)上占有更加重要的位置，上下游企業(yè)就要不斷地加強(qiáng)合作，節(jié)約各項(xiàng)成本，保證整個(gè)供應(yīng)鏈的健康運(yùn)轉(zhuǎn)，因此供應(yīng)鏈管理模式應(yīng)運(yùn)而生。伴隨著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的加劇，流動(dòng)資金成為供應(yīng)鏈持續(xù)運(yùn)營中不可或缺的重要環(huán)節(jié)，因此供應(yīng)鏈金融越來越被企業(yè)重視和使用，成為了金融機(jī)構(gòu)爭(zhēng)相發(fā)展的領(lǐng)域，并不斷促進(jìn)著我國中小企業(yè)的發(fā)展 。

供應(yīng)鏈金融是為中小企業(yè)量身定做的一種新型融資模式，將資金流有效整合到供應(yīng)鏈管理的過程中，既為供應(yīng)鏈各環(huán)節(jié)企業(yè)提供貿(mào)易資金服務(wù)，又為供應(yīng)鏈弱勢(shì)企業(yè)提供新型貸款融資服務(wù)。 

目前，供應(yīng)鏈金融有四類模式，分別是應(yīng)收賬款融資模式、存貨融資模式、預(yù)付賬款融資模式和戰(zhàn)略關(guān)系融資模式。

雖然目前金融機(jī)構(gòu)許多員工正在從事供應(yīng)鏈金融，或與供應(yīng)鏈金融相關(guān)的工作，例如：銀行承擔(dān)匯票、信用證等等。由于缺乏系統(tǒng)性培訓(xùn)，因此他們對(duì)于供應(yīng)鏈金融缺乏全面和整體的認(rèn)識(shí)，對(duì)于不同的供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品和相應(yīng)的風(fēng)控手段缺乏深刻地了解和認(rèn)識(shí)。 

那么有沒有一套系統(tǒng)的關(guān)于供應(yīng)鏈金融的培訓(xùn)，幫忙金融機(jī)構(gòu)員工全面了解供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)嗎？

根據(jù)我在世界500強(qiáng)企業(yè)20多年的供應(yīng)鏈金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，我總結(jié)了一套《商業(yè)銀行在供應(yīng)鏈金融4種模式下的金融產(chǎn)品和風(fēng)控策略》，能夠幫助金融機(jī)構(gòu)員工全面學(xué)習(xí)關(guān)于供應(yīng)鏈金融的知識(shí)。

本課程突破了教科書式講解的局限性，使用大量實(shí)際發(fā)生的鮮活案例來詮釋供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品的特點(diǎn)和風(fēng)控要點(diǎn)，將供應(yīng)鏈金融知識(shí)生動(dòng)地分享給學(xué)員，讓他們非常輕松地了解供應(yīng)鏈金融，并學(xué)會(huì)用創(chuàng)新的思維，來解決中小企業(yè)融資難的問題。

 

【課程收益】 

-了解供應(yīng)鏈金融的3+1種模式；

-掌握應(yīng)收賬款模式的4種供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品和風(fēng)控要點(diǎn)；

-掌握庫存融資模式的3種供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品和風(fēng)控要點(diǎn)；；

-掌握預(yù)付款融資模式的5種供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品和風(fēng)控要點(diǎn)；；

-了解*的戰(zhàn)略關(guān)系融資的供應(yīng)鏈金融；

-商業(yè)銀行在供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新的三個(gè)方向（國際化、業(yè)務(wù)整合和服務(wù)客戶的范圍）；

 

【課程對(duì)象】金融機(jī)構(gòu)普通員工

 

【課程大綱】

前言：

目標(biāo)：迅速打破僵持局面并讓大家了解整個(gè)課程安排

-自我介紹

-課程安排

-課堂要求

-破冰游戲

正文：為什么要了解供應(yīng)鏈金融？

1、 什么是供應(yīng)鏈；

2、 什么是供應(yīng)鏈金融？

3、 供應(yīng)鏈金融的重要性？

-對(duì)于企業(yè)：持續(xù)運(yùn)營

-對(duì)于個(gè)人：網(wǎng)購

-對(duì)于金融機(jī)構(gòu)：金融創(chuàng)新等

案例：車貸、淘寶、小米

4、 供應(yīng)鏈金融的3+1模式：

-供應(yīng)鏈金融3+1模式介紹；

案例：XXX汽車經(jīng)銷商

 

第一、應(yīng)收賬款模式的供應(yīng)鏈金融 

1、 什么是應(yīng)收賬款模式的供應(yīng)鏈金融？

2、 應(yīng)收賬款模式有哪些供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品？運(yùn)作模式？

-保理；

-保理池；

-反向保理；

-票據(jù)池；

-出口企業(yè)供應(yīng)鏈融資形態(tài)。

-出口應(yīng)收賬款融資；

-出口信用保險(xiǎn)融資；

3、應(yīng)收賬款模式的供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品的風(fēng)控策略

-實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練：

案例：XXX汽車經(jīng)銷商

 

第二、庫存融資模式的供應(yīng)鏈金融 

1、 什么是庫存融資模式的供應(yīng)鏈金融？

2、 庫存融資模式有哪些供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品？運(yùn)作模式？

-抵、質(zhì)押；

-動(dòng)態(tài)抵、質(zhì)押；

-倉單質(zhì)押；

3、庫存融資模式的供應(yīng)鏈金融的風(fēng)控策略

-實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練：

案例：XXX融資租賃用戶

 

第三、預(yù)付款模式的供應(yīng)鏈金融  

1、 什么是預(yù)付款模式的供應(yīng)鏈金融？

2、 預(yù)付款模式有哪些供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品？運(yùn)作模式？

-先票后款；

-保兌倉；

-進(jìn)口信用證下的貨權(quán)質(zhì)押；

-國內(nèi)信用證；

-附保貼函的商業(yè)承擔(dān)匯票；

3、預(yù)付款模式的供應(yīng)鏈金融的風(fēng)控策略

-實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練：

案例：XXX進(jìn)口商

 

第四、戰(zhàn)略關(guān)系融資模式的供應(yīng)鏈金融 

1、 什么是戰(zhàn)略關(guān)系融資模式的供應(yīng)鏈金融？

2、 戰(zhàn)略關(guān)系融資模式供應(yīng)鏈金融如何運(yùn)作？

3、戰(zhàn)略關(guān)系融資模式供應(yīng)鏈金融的風(fēng)控策略

-實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練：

案例：京東金融

 

第五、供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)的種類和解決辦法

1、 供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)的種類 

-供應(yīng)鏈內(nèi)生風(fēng)險(xiǎn)；

-供應(yīng)鏈外生風(fēng)險(xiǎn)；

-供應(yīng)鏈主體風(fēng)險(xiǎn)；

案例：XXX汽車經(jīng)銷商

2、 供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)的種類 

-業(yè)務(wù)閉合化；

-管理垂直化；

-收入自償化；

-交易信息化；

-風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)化；

案例：XXX汽車經(jīng)銷商

 

第六、商業(yè)銀行怎樣主導(dǎo)建設(shè)自己的供應(yīng)鏈金融信息管理系統(tǒng)？

1、 供應(yīng)鏈金融信息管理系統(tǒng)包括哪些子系統(tǒng)？

-供應(yīng)商或經(jīng)銷商管理系統(tǒng)；

-賬務(wù)往來和結(jié)算系統(tǒng)；

-庫存管理系統(tǒng)；

-銷售、運(yùn)營和規(guī)劃系統(tǒng)（S&OP）；

-物料運(yùn)輸系統(tǒng)；

-信用評(píng)級(jí)系統(tǒng)；

2、 國內(nèi)銀行案例分享

案例：平安銀行

3、 國外銀行案例分享

案例：花旗銀行

 

第七、結(jié)尾 

1、 回顧培訓(xùn)過程中關(guān)鍵的知識(shí)點(diǎn)；

2、 強(qiáng)調(diào)供應(yīng)鏈金融是一個(gè)既古老，又有創(chuàng)新性的工作，是圍繞整個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈運(yùn)作的金融活動(dòng)；

3、 充分利用大數(shù)據(jù)和IT系統(tǒng)幫助提高供應(yīng)鏈金融效率和風(fēng)險(xiǎn)管理能力；

 

金融產(chǎn)品風(fēng)控策略