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   當(dāng)前銀行企業(yè)正處于全面防范金融系統(tǒng)風(fēng)險、深化改革、結(jié)構(gòu)調(diào)整、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型的社會發(fā)展時期。銀行作為特殊的行業(yè)，既要辯證面對歷史，又要客觀的接受現(xiàn)狀。銀行自身存在諸多問題和矛盾，內(nèi)外部環(huán)境和企業(yè)運(yùn)作中，都存在各式各樣的風(fēng)險。銀行改革需要適應(yīng)新情況，實現(xiàn)新突破，依法治企、防范法律風(fēng)險，達(dá)成企業(yè)做大做強(qiáng)做優(yōu)的發(fā)展目標(biāo)。

 

   通過案例演繹，教練式培訓(xùn)，學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)，掌握主要相關(guān)風(fēng)險點(diǎn)，讓學(xué)員建立起銀行治理、防范風(fēng)險的系統(tǒng)思維格局，準(zhǔn)確把握常見的風(fēng)險點(diǎn)，并預(yù)先采取避免權(quán)益受損的防范措施，杜絕不必要的損失和責(zé)任。

 

銀行董事長、行長、董事、監(jiān)事、高管、審計、財務(wù)、風(fēng)控人員等負(fù)責(zé)人。

 

一、 《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》出臺的背景與適用范圍

1、2017年金融工作會議精神

2、防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險

3、金融危機(jī)

4、金融危機(jī)的應(yīng)對措施

二、 商業(yè)銀行三會與主要股東的責(zé)任與管理要求

1、商業(yè)銀行股東和股東大會

1) 《關(guān)于向金融機(jī)構(gòu)投資入股的暫行規(guī)定》

－投資單位

－投資條件

－投資限制

2) 主要股東的責(zé)任與管理要求

－股東資質(zhì)與條件

案例：河南某農(nóng)商行股東失信比例超過20%

－股東股權(quán)管理與風(fēng)險隔離

－股東責(zé)任與行為負(fù)面清單

案例：寧夏某農(nóng)村商業(yè)銀行股東結(jié)構(gòu)優(yōu)化問題

3) 關(guān)聯(lián)交易問題

－授信

－股權(quán)質(zhì)押

案例：*新三板掛牌農(nóng)商行——新疆喀什農(nóng)商行(下稱“喀什銀行”)的股權(quán)變更被當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局否決。

－擔(dān)保

案例：廣東某農(nóng)商行股東廣東WH集團(tuán)關(guān)聯(lián)交易問題分析；

－關(guān)系人

－股東大會運(yùn)行

案例分析：股東會會議的表決權(quán)，不參加股東會的法律風(fēng)險

2、商業(yè)銀行董事會

1) 董事會職責(zé)

2) 董事的任職條件

3) 專業(yè)委員會設(shè)立

4) 董事會運(yùn)性

案例：山西某農(nóng)商行董事會結(jié)構(gòu)缺陷問題分析

3、商業(yè)銀行監(jiān)事會

1) 監(jiān)事會職責(zé)

2) 監(jiān)事會構(gòu)成

3) 監(jiān)事會人員任職條件

4) 專業(yè)委員會

5) 監(jiān)事會運(yùn)性

案例：黔西南某農(nóng)商行監(jiān)事會監(jiān)管缺失

4、商業(yè)銀行高級管理層

1) 高級管理人員構(gòu)成

2) 高級管理人員的工作職責(zé)

5、商業(yè)銀行董事、監(jiān)事、高級管理人員

1) 董事

－董事提名及選舉程序

－獨(dú)立董事提名及選舉程序

－董事的任職條件

－董事的職責(zé)

－獨(dú)立董事的職責(zé)

2) 監(jiān)事

－股東監(jiān)事和外部監(jiān)事的提名及選舉程序

－監(jiān)事的職責(zé)

3) 高級管理人員

－高級管理人員任職資格

－高級管理人員職責(zé)

三、 商業(yè)銀行股權(quán)管理相關(guān)細(xì)則

1、商業(yè)銀行股權(quán)管理的相關(guān)問題

2、為托持股清凈的限制與監(jiān)管規(guī)定

1) 主要股東委托持股的逐層披露與穿透核查

案例：湖北某農(nóng)商行大股東涉嫌關(guān)聯(lián)交易貸款造成不良貸款；

2) 違規(guī)代持股權(quán)的處理規(guī)定

3、金融產(chǎn)品持有商業(yè)銀行股份的限制

1) 同一持股人持股商業(yè)銀行的限制

2) 商業(yè)銀行的主要股東限制

3) 案例：邢臺某農(nóng)商行掛牌新三板 十大股東半數(shù)為房企

4、最終受益的定義及其監(jiān)管要求

四、 商業(yè)銀行信息披露管理要求

1、信息披露文件內(nèi)容

2、商業(yè)銀行年度披露的信息內(nèi)容

3、商業(yè)銀行披露的基本信息內(nèi)容

4、商業(yè)銀行披露的財務(wù)會計報告內(nèi)容

5、商業(yè)銀行披露的風(fēng)險管理信息內(nèi)容

6、商業(yè)銀行披露的公司治理信息內(nèi)容

7、商業(yè)銀行披露的年度重大事項

8、臨時信息披露報告

9、商業(yè)銀行披露信息方式

10、信息披露的監(jiān)督

五、 商業(yè)銀行監(jiān)督管理要求

1、商業(yè)銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的商業(yè)銀行的持續(xù)監(jiān)管方式；

2、對商業(yè)銀行董事會、監(jiān)事會和年度經(jīng)營管理工作會等會議的監(jiān)管方式；

3、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對評價結(jié)果的管理；