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家庭投資組合課程

課程背景：
隨著財富管理時代的到來，客戶對權(quán)益類產(chǎn)品的熱度不斷提升，從公募基金到私募基金，逐漸成為家庭資產(chǎn)配置中追求超額收益的*投資產(chǎn)品。由于權(quán)益產(chǎn)品底層資產(chǎn)與配置策略不同，致使財富管理顧問在權(quán)益類產(chǎn)品推薦時面臨著風(fēng)險不確定、客戶服務(wù)難、行業(yè)解讀難、項目講解難等諸多問題，該課程將提升財富管理顧問在權(quán)益類產(chǎn)品分析、解讀、營銷、服務(wù)、路演等權(quán)益類產(chǎn)品資產(chǎn)配置能力。

課程收益：
● 業(yè)績：促進(jìn)金融機構(gòu)基金產(chǎn)品產(chǎn)能提升
● 場景：多個營銷場景基金產(chǎn)品營銷案例分析
● 專業(yè)：能夠為客戶制作基金投資管理方案與基金健診服務(wù)

課程對象：財富顧問、理財經(jīng)理、投資顧問（課程人數(shù)：20～40人）

課程大綱
第一講：變化：宏觀環(huán)境變化與基金配置策略
一、家庭基金投資心態(tài)與需求轉(zhuǎn)變
1、從盲目投資到投資管理
2、從基金定投到策略定投
3、從基金購買到策略組合
二、市場基金營銷主要問題研究
1、客戶：缺乏財富目標(biāo)與組合策略
2、顧問：基金產(chǎn)品營銷角色混淆
3、解決：建立家庭基金投資組合策略
三、疫后時代的基金投資組合策略
1、二十大政策與疫后經(jīng)濟復(fù)蘇
2、在復(fù)蘇中興起與衰退的產(chǎn)業(yè)
3、2023年家庭資金投資組合策略
小結(jié)：重新理解家庭基金配置的核心價值，理解宏觀經(jīng)濟環(huán)境變化對基金投資組合的影響，具備日常解決客戶異議、基金凈值波動、客戶投訴等實務(wù)工作難題。

第二講：基礎(chǔ)：常見權(quán)益產(chǎn)品底層邏輯  
一、家庭基金投資基礎(chǔ)知識
1、基金分類與定義
2、基金監(jiān)管與投資策略
3、基金產(chǎn)品與家庭資產(chǎn)資產(chǎn)配置
二、基礎(chǔ)分析與底層邏輯
1、權(quán)益類資產(chǎn)構(gòu)成與產(chǎn)品設(shè)計邏輯
案例：公募基金底層資產(chǎn)與風(fēng)險管理
案例：私募股權(quán)基金底層資產(chǎn)與風(fēng)險管理
案例：私募證券基金底層資產(chǎn)與風(fēng)險管理
三、基金產(chǎn)品分析與評估
1、數(shù)據(jù)：常見基金產(chǎn)品分析網(wǎng)站
2、指標(biāo)：以獵頭思維分析基金經(jīng)理
3、訓(xùn)練：家庭基金產(chǎn)品選擇與推薦
四、基金甄選與價值分析
1、公募基金（偏股型）分析與甄選邏輯
2、基金經(jīng)理人評選關(guān)鍵指標(biāo)
案例：某機構(gòu)基金產(chǎn)品分析
3、公募基金（偏債型）分析與甄選邏輯
4、基金經(jīng)理人評選關(guān)鍵指標(biāo)
案例：某機構(gòu)基金產(chǎn)品分析
5、私募基金分析與甄選邏輯
6、私募產(chǎn)品底層資產(chǎn)解析與評估
7、機構(gòu)現(xiàn)有私募產(chǎn)品底層資產(chǎn)解析
小結(jié)：重新了解基金產(chǎn)品分類、投資策略、掌握為家庭甄選合適即基金的基礎(chǔ)知識與技術(shù)。

第三講：轉(zhuǎn)變：家庭基金投資觀念轉(zhuǎn)變
一、家庭基金投資常見問題分析
研討：為什么家庭基金投資會賠錢？
案例：投資經(jīng)理G操盤過程
關(guān)鍵：讓家庭理解基金投資的運作原理
二、家庭生命周期與基金配置策略
1、家庭財富管理生命周期
2、生命周期與投資策略
3、生命周期與基金組合
三、家庭風(fēng)險偏好與基金組合策略
1、家庭風(fēng)險偏好測評分析
2、家庭風(fēng)險承受測評分析
3、不同風(fēng)險家庭基金配置策略 
小結(jié)：掌握如何轉(zhuǎn)變家庭基金投資觀念，能有效根據(jù)家庭風(fēng)險偏好、風(fēng)險承受能力、家庭生命周期等因素客觀中立搭配機構(gòu)基金產(chǎn)品。

第四講：流程：家庭基金投資咨詢服務(wù)流程
步驟一：改觀客戶投資理念
模型：帆船圖與水庫圖應(yīng)用
訓(xùn)練：圖形繪制與客戶觀念溝通
步驟二：客戶家庭風(fēng)險評估
模型：風(fēng)險評估與基金配置
訓(xùn)練：家庭風(fēng)險與基金配置比率
步驟三：模型講解組合推薦
模型：標(biāo)準(zhǔn)普爾與基金組合
訓(xùn)練：圖形繪制與基金類型
步驟四：定期定額穩(wěn)步增值
模型：定投管理微笑曲線
訓(xùn)練：圖形繪制與額度確認(rèn)
步驟五：代銷基金產(chǎn)品推薦
模型：代銷基金產(chǎn)品MFICP推薦邏輯
訓(xùn)練：基金產(chǎn)品MFICP推薦邏輯應(yīng)用
步驟六：投資異議處理模型
模型：美林時鐘與基金投資
訓(xùn)練：美林時鐘講解運用
步驟七：家庭基金健診服務(wù)
工具：家庭基金投資組合管理
案例：L女士家庭基金投資組合管理
訓(xùn)練：自有關(guān)鍵客群基金投資組合管理
小結(jié)：掌握為客戶提供基金咨詢服務(wù)、營銷推薦所需掌握的流程、技術(shù)、模型、溝通邏輯、參考腳本等，具備獨立的基金產(chǎn)品推薦與異議處理的現(xiàn)場工作能力。

第五講：營銷：機構(gòu)代銷基金產(chǎn)品價值分析與營銷策略
步驟一：宏觀趨勢與產(chǎn)業(yè)板塊亮點提煉
案例：機構(gòu)代銷基金產(chǎn)品宏觀環(huán)境分析
訓(xùn)練：機構(gòu)自有代銷基金產(chǎn)品分析
步驟二：基金管理團隊背景與亮點提煉
案例：代銷基金產(chǎn)品管理團隊分析
訓(xùn)練：機構(gòu)自有代銷基金產(chǎn)品分析
步驟三：基金投資管理與策略亮點提煉
案例：機構(gòu)代銷基金產(chǎn)品投資策略分析
訓(xùn)練：機構(gòu)自有代銷基金產(chǎn)品分析
步驟四：基金投資標(biāo)的與資訊亮點提煉
案例：機構(gòu)代銷基金產(chǎn)品投資標(biāo)的分析
訓(xùn)練：機構(gòu)自有代銷基金產(chǎn)品分析
步驟五：機構(gòu)代銷基金亮點與風(fēng)險組合
案例：代銷基金亮點組合與話術(shù)提煉
訓(xùn)練：機構(gòu)自有代銷基金產(chǎn)品話術(shù)提煉
小結(jié)：結(jié)合機構(gòu)現(xiàn)有主推基金產(chǎn)品進(jìn)行分析與賣點提煉，通過基金產(chǎn)品資料整理出一頁A4紙的基金推薦營銷工具，掌握權(quán)益類產(chǎn)品營銷技術(shù)，勝任1對1或小型基金推薦會的主講能力。

第六講：沙龍：基金產(chǎn)品路演營銷技術(shù)
一、基金產(chǎn)品空中沙龍路演
演練：通用空中沙龍路演訓(xùn)練
演練：學(xué)員自選空中沙龍路演訓(xùn)練
點評：路演復(fù)盤與技術(shù)迭代
二、基金產(chǎn)品線下沙龍路演
演練：通用線下沙龍路演訓(xùn)練
演練：學(xué)員自選線下沙龍路演訓(xùn)練
點評：路演復(fù)盤與技術(shù)迭代
小結(jié)：結(jié)合現(xiàn)有主推基金產(chǎn)品進(jìn)行分策劃基金專題推薦沙龍，通過沙盤模擬方式使學(xué)員掌握線上直播、網(wǎng)點沙龍兩種基金產(chǎn)品路演基礎(chǔ)及操作能力。

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