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銀行轉型發(fā)展管理

[ 課程對象 ] · 農商銀行中高層（60～70人）

[ 課程背景 ]
1、互聯網和互聯網金融，伴隨著第三方支付、移動銀行、支付平臺、云計算、
大數據、搜索引擎、社交網絡等，正在顛覆商業(yè)銀行傳統(tǒng)的經營、盈利和服務
；
2、互聯網金融在2013年終于迎來了真正的發(fā)展大潮，推動了電子商務的發(fā)展
速度，加快了研發(fā)和推廣移動支付的力度，力圖創(chuàng)造多樣化的業(yè)務，并提供豐
富
的金融產品。在這種大背景下，快速部署基于互聯網金融化趨勢下農商行直銷
銀
行發(fā)展策略，對該銀行下一階段的發(fā)展具有劃時代的現實意義；
3、本課程及后續(xù)落地輔導糾偏項目，通過理論分析為實踐提供指導，剖析國內
外直銷銀行發(fā)展歷程及現狀，移植值得農商行直銷銀行借鑒的發(fā)展經驗，再調
研
農商行直銷銀行當前的情況，指出在發(fā)展中存在的問題，在分析后提出農商行
直
銷銀行的發(fā)展策略。（同時，預留后續(xù)的落地輔導與回訪糾偏環(huán)節(jié)，手把手共
同
搭建農商行直銷銀行的創(chuàng)新發(fā)展模式。）

[ 課程目標 ]
1、幫助學員掌握直銷銀行相關發(fā)展理論，直銷銀行的含義、特征以及與傳統(tǒng)銀
行和網上銀行的區(qū)別，直銷銀行發(fā)展及運營模式，國外銀行發(fā)展直銷業(yè)務情況
及
其帶給農商行的啟示，國內直銷銀行發(fā)展情況及趨勢；
2、通過實戰(zhàn)案例，分析直銷銀行發(fā)展現狀及問題，從中尋找農商行直銷銀行的
發(fā)展路徑：銀行雖然不可能復制四大國有銀行大規(guī)模開立網點的模式，但可以
通
過創(chuàng)新、發(fā)展及變革直銷銀行的模式，借助現代快速發(fā)展的信息技術，通過外
部
實體網絡和虛擬網絡，擺脫區(qū)域限制與物理網點的束縛，快速布局并吸引更多
的
客戶，更快更好地發(fā)展金融業(yè)務，這對提高農商行利潤具有劃時代意義；
3、結合實際，共同探討農商行直銷銀行的發(fā)展策略，分析發(fā)展過程中遇到問題
，
預制相應對策；
4、從直銷銀行的渠道建設、市場推廣、及設計等方面，提出后續(xù)指導建議；
5、引入工作坊，現場演練如何快速做大規(guī)模，再預留后續(xù)落地輔導、跟蹤回訪
糾偏，全面遏制競爭對手的猖狂進攻，并對轄區(qū)內的銀行，實施毀滅性的打擊
。

[ 課程形式 ] 內訓（培訓課程2天，預留落地輔導、跟蹤回訪糾偏）
- 工作坊 - 案例分析 - 小組討論 - 講授 - 游戲
- 練習 - 角色扮演 - 教練式、互動式教學 - 視頻

[ 課程大綱 ]
第一篇：直銷銀行戰(zhàn)略選擇技術
1、【案例分析】電子銀行戰(zhàn)略價值-工商銀行案例
2、【小組競技】如何走出迷失叢林？
3、【小組討論】戰(zhàn)略缺失與戰(zhàn)略分歧
4、【案例分析】戰(zhàn)略分析工具與戰(zhàn)略選擇
5、【WorkShop工作坊】
-《 SPACE：直銷銀行戰(zhàn)略地位態(tài)勢與行動評估》
- 工作坊成果點評

第二篇：直銷銀行轉型三步曲
1、【室內微拓展】直銷銀行壓力測試
2、【小組競技】直銷銀行發(fā)展要訣與直銷銀行三步曲
3、【案例分析】直銷銀行*發(fā)展路徑
- 事業(yè)部模式的設計建議
- O2O融合的渠道建設建議
- 品牌建設的建議
4、【角色扮演】直銷銀行四維落地措施
- 產品體系設計
- 內部合作關系
- 內部渠道整合
- 尋求建立獨立的直銷銀行品牌
5、【小組討論】直銷銀行如何迅速做大規(guī)模？
- 統(tǒng)一的虛擬賬戶對接
- 流量導入
- 生態(tài)圈建設：與互聯網金融企業(yè)合作
- 生態(tài)圈建設：與非金融機構合作

第三篇：直銷銀行現狀與發(fā)展趨勢
1、【案例分析】國外直銷銀行發(fā)展概述
- 直銷銀行優(yōu)勢
- 直銷銀行發(fā)展成果
2、【案例分析】中國直銷銀行發(fā)展現狀
- 直銷銀行開拓者
- 運營機制
- 產品體系
- 獲客能力
3、【案例分析】中國式直銷銀行的差異化發(fā)展趨勢
- 橙子銀行及其他
4、【小組討論】直銷銀行策略探索
- 戰(zhàn)略定位
- 運營模式
- 多渠道整合
- 技術與流程
5、【WorkShop工作坊】《農商行直銷銀行發(fā)展策略結論（或問題）》
- 工作坊成果點評
6、【小組討論】互聯網金融背景下銀行營銷創(chuàng)新
- 《互聯網金融背景下銀行營銷創(chuàng)新》導讀

第四篇：直銷銀行營銷迭代
1、【小組競技】直銷銀行社會化營銷模式-工商銀行案例分析
- 如何利用電子渠道營銷個人貸款？
2、【小組競技】網銀的最主要功能是什么？
- 中行網銀新模式
- 工商銀行案例分析
3、【角色扮演】信用卡是一種什么樣的工具？
- 各種VIP卡的啟示
- 汽車產業(yè)鏈大數據的教訓
- 芝麻信用與銀行業(yè)務的融合？
4、【案例分析】手機銀行與微信銀行
- 浦發(fā)銀行手機銀行案例分析
- 浦發(fā)銀行微信銀行案例分析
- 農商行如何盤活手機銀行？
5、【角色扮演】營銷三維模型的啟示

第五篇：直銷銀行開發(fā)與智慧銀行建設
1、【案例分析】銀行互聯網化-四化建設
- 智慧銀行集中亮相：建設案例分析
- 營業(yè)模式的銷售化與智能化：民生銀行案例
- 農村金融服務室的建設與業(yè)務發(fā)展研討
2、【小組討論】銀行互聯網化模式
3、【案例分析】銀行互聯網化經驗教訓
4、【小組討論】銀行互聯網化趨勢
5、【案例分析】零售銀行智能化模式
6、【角色扮演】現在就是未來
- 未來銀行案例研討：交通銀行案例

第六篇：直銷銀行怎樣挑戰(zhàn)互聯網銀行？
1、【小組競技】競爭五力模型與奔騰年代
2、【案例分析】就這樣被互聯網銀行顛覆？
- 網商銀行案例分析
- 微眾銀行案例分析
- 80/20法則與80/2法則
3、【案例分析】數字技術優(yōu)化
- 利用數字技術優(yōu)化的組織
4、【小組討論】銀行的機會與挑戰(zhàn)
5、【小組競技】如何避免災難性的循環(huán)？

第七篇：跨越直銷銀行戰(zhàn)略轉折點
1、【案例分析】直銷銀行變革創(chuàng)新 -《老革命遇到新問題，如何創(chuàng)新？》
2、【角色扮演】沖擊與激勵
- 什么是最有效的激勵方式？
3、【小組競技】跨越直銷銀行戰(zhàn)略轉折點

銀行轉型發(fā)展管理