財富管理及資產(chǎn)配置
講師：林志煌 瀏覽次數(shù)：2543
課程描述INTRODUCTION
財富管理及資產(chǎn)配置
· 大客戶經(jīng)理· 理財經(jīng)理· 高層管理者
培訓(xùn)講師：林志煌
課程價格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
財富管理及資產(chǎn)配置
培訓(xùn)對象：支行行長、主管、理財經(jīng)理、個人客戶經(jīng)理
課程大綱
第一部分、財富管理的基本觀念
1、甚么是財富管理
2、財富管理業(yè)務(wù)的盈利能力
3、財富管理業(yè)務(wù)的核心競爭力
4、全球財富管理的趨勢
5、臺灣財富管理的*發(fā)展狀況
第二部分、資產(chǎn)配置對高凈值客戶的重要性
1、何謂資產(chǎn)配置?
2、多種資產(chǎn)類別的投資
3、資產(chǎn)配置在全球的實戰(zhàn)運用模式
(1)、戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置
(2)、戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置
(3)、資產(chǎn)配置再平衡
(4)、風格資產(chǎn)配置
4、資產(chǎn)配置是財富管理成敗的關(guān)鍵
第三部分、以資產(chǎn)配置為核心的高凈值客戶開發(fā)與服務(wù)模式
1、何謂資產(chǎn)配置?
2、投資中的幾個重要概念
3、不同資產(chǎn)類別的歷史投資風險及收益
1) (案例演練):投資組合建構(gòu)及收益、風險、及相關(guān)性的探索及應(yīng)用
4、資產(chǎn)配置的重要性
5、資產(chǎn)配置的原則及方法
6、資產(chǎn)配置的各種實務(wù)運用模式
7、金融商品內(nèi)嵌的資產(chǎn)配置營銷新模式
8、以資產(chǎn)配置模式開發(fā)與服務(wù)高凈值客戶的四大步驟
9、客戶需求分析與投資目標設(shè)定
10、客戶資料收集
1) 主動式數(shù)據(jù)
2) 被動式資料
11、風險屬性評估
1) 資金的下行風險和波動性要求
2) 資金的收益要求
3) 資金的時間要求
4) 客戶的虧損容忍度
12、財富管理風險缺口分析
13、執(zhí)行資產(chǎn)配置
14、界定大類資產(chǎn)的分布比例
1) 基礎(chǔ)資產(chǎn)風險與收益之間的相關(guān)性
2) 基礎(chǔ)資產(chǎn)的預(yù)期收益率
3) 基礎(chǔ)資產(chǎn)的搭配比例
15、客觀評估大類資產(chǎn)的配置趨勢
1) 找到經(jīng)濟周期的拐點
2) 根據(jù)宏觀經(jīng)濟分析給出超配、低配建議
16、投資建議書的制作及提交
1) 投資建議書的主要內(nèi)容
2) 投資建議書的寫作流程及方法
3) 依據(jù)資產(chǎn)配置比例與銀行金融產(chǎn)品匹配
4) (案例演練): 如何幫高凈值客戶制作投資建議書
5) 定期檢視理財進度
第四部分、成功的財富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營之道—案例說明:中國信托銀行
1、三個*堅持3 Bests
1) Best people
2) Best product
3) Best solution
2、客戶關(guān)系管理(CRM)
3、多重渠道的服務(wù)(Multi- Channel Delivery)
4、其他成功案例探討交流(國泰世華銀行、臺新銀行…)
第五部分、財富管理業(yè)務(wù)的風險管理
1、產(chǎn)品面的風險
2、不當銷售的風險
3、客戶適格性風險
4、系統(tǒng)作業(yè)面風險
5、法律面的變動風險
6、演練:如何防止及處理業(yè)務(wù)風險
財富管理及資產(chǎn)配置
轉(zhuǎn)載：http://szsxbj.com/gkk_detail/259928.html
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- 林志煌
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