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理解理財規(guī)劃

課程背景：
商業(yè)銀行的第三方業(yè)務收入已經(jīng)越來越顯得重要，銀行的各種理財產(chǎn)品為個人或家庭，提供了理財規(guī)劃和資產(chǎn)配置的全新途徑。然而，對于商業(yè)銀行的零售業(yè)務所面對的客戶以及客戶的需求，對應的產(chǎn)品優(yōu)勢等基本面及相應的營銷技巧，許多銀行理財經(jīng)理對此都所知不多。
不清楚什么是理財規(guī)劃服務、不知道如何發(fā)掘客戶的真實需求、不知道如何將理財規(guī)劃服務真正落地到客戶身上，針對以上問題，魯凱老師將在一堂課里全部解決。

課程收益：
1、讓學員學會用客戶需求導向的銷售模式取代產(chǎn)品推銷導向的思維模式
2、讓學員掌握理財規(guī)劃服務的主要內(nèi)容及操作流程
3、讓學員懂得如何給客戶導入理財觀念，并能通過客戶的理財目標完成產(chǎn)品的營銷工作

授課方式：
講授、研討互動、視頻啟發(fā)、案例教學、現(xiàn)場演練
授課對象：銀行客戶經(jīng)理，理財經(jīng)理

課程大綱/要點：
第一部分：理財規(guī)劃服務在營銷工作中的現(xiàn)實意義
一、理財規(guī)劃服務步驟和營銷流程
二、理財規(guī)劃的現(xiàn)實意義
三、理財規(guī)劃的常見問題
四、理財規(guī)劃的價值
五、市場熱點分享：家族信托和理財規(guī)劃服務
（一）案例分享：企業(yè)主的理財規(guī)劃和家族信托
（二）從家族信托看理財規(guī)劃

第二部分：如何利用理財規(guī)劃服務形成自身專業(yè)價值
一、客戶家庭財務信息的處理三步驟
（一）客戶信息收集
（二）客戶信息整理
（三）客戶信息分析
二、客戶的理財目標和全生涯模擬仿真
（一）理財規(guī)劃涉及到的現(xiàn)金流和分類規(guī)劃
（二）購房規(guī)劃
（三）教育計劃
（四）退休規(guī)劃（案例分享）
三、全生涯模擬仿真
四、理財規(guī)劃服務中的家庭財務保障規(guī)劃
五、理財規(guī)劃服務中的投資規(guī)劃
六、如何撰寫一份優(yōu)秀的理財規(guī)劃書

理解理財規(guī)劃