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中國企業(yè)培訓(xùn)講師
《法商視角下的家庭資產(chǎn)配置》
 
講師:李竹 瀏覽次數(shù):2590

課程描述INTRODUCTION

家庭資產(chǎn)配置

· 全體員工· 其他人員

培訓(xùn)講師:李竹    課程價(jià)格:¥元/人    培訓(xùn)天數(shù):1天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

家庭資產(chǎn)配置

 
課程大綱:
一、新法修訂背景下的法律問題
1、法治的重要性
(1) 國家層面管理需求
(2) 百姓風(fēng)險(xiǎn)自救保障
2、法商思維
(1) 法律商業(yè)思維,是財(cái)富管理的基礎(chǔ)
(2) 客戶需求帶來的業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)
(3) 客戶的潛在風(fēng)險(xiǎn)是業(yè)務(wù)切入點(diǎn)
(4) 懂必要的法律知識是客戶溝通的敲門磚
3、三大風(fēng)險(xiǎn)源識別
4、風(fēng)險(xiǎn)管理四大模式以及優(yōu)劣勢比較
5、法律是保障安全的最后一道防線
(1) 民事糾紛的四大解決途徑
l 和解
l 調(diào)解
l 仲裁
l 訴訟
(2) 《民法典》的基本構(gòu)成及財(cái)富有關(guān)的條款
(3) 《商法》中和企業(yè)型客戶風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的條款
6、高凈值客戶的潛在風(fēng)險(xiǎn)
(1) 企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)
(2) 家庭財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
(3) 生命健康風(fēng)險(xiǎn)
【案例分析1】企業(yè)資產(chǎn)混同帶來的無限連帶責(zé)任,利用保險(xiǎn)做好資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)隔離
【案例分析2】密切關(guān)注被保險(xiǎn)人及受益人情況,防止出現(xiàn)道德風(fēng)險(xiǎn)
【案例分析3】單親媽媽理財(cái)觀念偏差帶來投資資產(chǎn)巨幅縮水
【案例分析4】高額醫(yī)療費(fèi)用以及家庭財(cái)富儲(chǔ)備之間差額的分析
二、家庭理財(cái)關(guān)鍵需求診斷
1、通過哪些手段掌握客戶信息
(1) 聊天詢問式
(2) 側(cè)面打聽式
(3) 專業(yè)調(diào)查式
2、挖掘客戶需求的步驟
(1) 連接——任意話題導(dǎo)入交流環(huán)境
(2) 確定意向——以客戶“主動(dòng)詢問”為信號
(3) 傾聽——收集信息的過程(忌進(jìn)入情緒模式)
(4) 整理思路——需要專業(yè)作為輔助
(5) 確認(rèn)客戶需求——提煉關(guān)鍵點(diǎn),以“問”的方式鎖定需求
(6) 業(yè)務(wù)落地——結(jié)合具體業(yè)務(wù)進(jìn)一步*何操作
3、不同資產(chǎn)凈值客戶的7大核心需求異同點(diǎn)分析
4、家庭理財(cái)規(guī)劃涉及的5項(xiàng)內(nèi)容
(1) 個(gè)人稅務(wù)規(guī)劃
(2) 房產(chǎn)規(guī)劃
(3) 子女教育規(guī)劃
(4) 退休規(guī)劃
(5) 遺產(chǎn)規(guī)劃
5、家庭不同生命周期的理財(cái)重點(diǎn)
【課堂演練】模擬客戶場景,通過溝通探尋對方需求,找到金融業(yè)務(wù)結(jié)合點(diǎn)
三、家庭資產(chǎn)配置需要考慮的問題
1、資產(chǎn)配置需要考慮的大類資產(chǎn)
2、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級測評以及客戶的現(xiàn)實(shí)狀況
3、資產(chǎn)負(fù)債表對綜合理財(cái)?shù)挠绊?/div>
4、標(biāo)準(zhǔn)普爾資產(chǎn)配置4個(gè)賬戶
(1) 要花的錢
(2) 保命的錢
(3) 生錢的錢
(4) 保值的錢
5、給客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置的思路
(1) 客戶深度KYC
(2) 根據(jù)客戶情況確定理財(cái)目標(biāo)
(3) 圍繞理財(cái)目標(biāo)設(shè)計(jì)方案,導(dǎo)入保險(xiǎn)等產(chǎn)品
(4) 與客戶溝通確認(rèn)
(5) 動(dòng)態(tài)管理客戶保單
【分析討論】結(jié)合真實(shí)情況,幫助客戶設(shè)計(jì)理財(cái)方案
四、客戶溝通金融工具及技巧(該部分會(huì)結(jié)合內(nèi)容分散在具體環(huán)節(jié)進(jìn)行講解)
1、常用金融工具
(1) 帆船理論
(2) 草帽原理
(3) 標(biāo)準(zhǔn)普爾資產(chǎn)配置
(4) 微笑曲線(基金投資必備工具)
2、業(yè)務(wù)人員常用工作技巧
(1) 技巧一:宣傳推廣
l 朋友圈發(fā)布重點(diǎn)
l 抖音如何經(jīng)營
l 今日頭條經(jīng)營的關(guān)鍵
(2) 技巧二:面談技巧九宮格
(3) 技巧三:圈層營銷技巧
l 圈層營銷障礙
l 如何建立連接
l 如何深入交往
l 如何提升圈層階層

 

家庭資產(chǎn)配置


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    參加課程:《法商視角下的家庭資產(chǎn)配置》

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