課程描述INTRODUCTION
基金營銷實戰(zhàn)培訓班
培訓講師：趙奕楠
課程價格：￥元/人
培訓天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
基金營銷實戰(zhàn)培訓班
課程簡介：
資管新規(guī)后，金融機構零售業(yè)務進入了一個新的階段，中收業(yè)務收入將不可避免的逐漸成為零售業(yè)務收入的主要來源之一，但同時也對前線理財崗位的要求提出了更高的要求，本課程針對兩年以內(nèi)的前線業(yè)務理財崗位，幫助大家在基金的專業(yè)知識，基金分類，基金銷售中關于宏觀經(jīng)濟的延伸知識，切入銷售技巧，基金定投等各方面打好基礎，提升基金銷售業(yè)績。
課程收益：
1.梳理理財業(yè)務（財富管理）產(chǎn)品線。
2.夯實各類財富管理產(chǎn)品服務專業(yè)知識。
3.學習財富管理產(chǎn)品組合和綜合服務方案。
4.熟悉掌握客戶資產(chǎn)配置原理與實施方法。
5.學習客戶資產(chǎn)管理業(yè)務原理與實施方法。
課程對象：分支行分管零售業(yè)務行長，零售部門總經(jīng)理，財富顧問和客戶經(jīng)理，產(chǎn)品經(jīng)理
授課方式：講師講述、行動學習、案例精舉、情境演練、小組討論、視頻與FLASH呈現(xiàn)、團隊游戲
課程大綱/要點：
一、新金融環(huán)境下，中收類產(chǎn)品的新地位--為什么基金銷售如此重要
1.政策環(huán)境：
1)利率市場化
2)資管新規(guī)解讀及對銀行未來業(yè)務發(fā)展的影響和指導
2.資管新規(guī)落地后的競爭環(huán)境（同業(yè)產(chǎn)品和銷售方式變化）：銀行同業(yè)，保險，信托，證券，三方
3.技術環(huán)境：互聯(lián)網(wǎng)金融，大數(shù)據(jù)時代，人工智能
4.客戶轉(zhuǎn)變：零售客戶個人財富管理習慣的轉(zhuǎn)變
5.投資方式的轉(zhuǎn)變：主動投機像被動投資轉(zhuǎn)變
二、基金全拆解
1.到底什么是基金？（重點是怎么用簡單易懂的話術向客戶介紹基金）
1)誰管？
2)我們的角色是什么？
3)分類（公募/私募，按基本市場，按投資工具，按投資方向，按投資策略）
4)如何用三到五句話向客戶成功引入基金
2.細拆不同類型的基金
1)公募基金FABE及客戶適應性評估
2)投資于不同基本市場的工具（貨幣型，債券型，股票型）
3)投資于不同方向的基金（行業(yè)相關，工具相關，板塊相關，地域市場特點相關）
4)投資方略的差別（偏債，偏股，平衡型，成長型，穩(wěn)健型）
3.基金在個人財富管理資產(chǎn)配置中的重要理財工具 （此部分為之后各產(chǎn)品工具搭配基金產(chǎn)品銷售提供框架）
1)脫離財富管理目標的任何投資都是盲目投資
2)資產(chǎn)配置是實現(xiàn)財富管理目標的基礎
3)基金是狹義資產(chǎn)配置和完成生命周期階段主要財務目標的重要工具
三、銷售基金的專業(yè)知識
1.基金所投向的基本金融市場和衍生市場工具簡述
1)基本金融市場
2)衍生金融市場
2.學習向客人闡述宏觀經(jīng)濟環(huán)境以及與相應基金產(chǎn)品的關系引入
1)宏觀經(jīng)濟重要指標
2)不同經(jīng)濟周期下不同金融工具的有效選擇（引入投資相應有效金融工具的基金產(chǎn)品）
3.如何進行基金產(chǎn)品的搭配（搭配銷售比單一銷售更容易成交）
1)如何根據(jù)客戶風險等級幫助客人搭配基金
2)如何根據(jù)客戶現(xiàn)有的基金配置進行基金再銷售
3)現(xiàn)有基金虧損客戶反對問題處理及再銷售方式
四、基金銷售技巧及話術
1.用資產(chǎn)配置流程來銷售基金，緊跟流程，重復進行
2.謹記：每次都要給客戶選擇權
3.客戶投資目標統(tǒng)一及定期確認
4.脫離客戶投資目標的確認與提醒
5.與非基金產(chǎn)品的搭配銷售或者轉(zhuǎn)化銷售
1)基金與保險，保駕護航全生命周期
2)存款與基金的銷售搭配
3)結構型產(chǎn)品與基金的搭配銷售
五、基金銷售技巧案例分享及演練
1.案例分享
2.案例演練（一天課程的話，所有小組同一個案例，抽選一組演練評析，兩天課程設置的話，會有3-5個案例給到不同的組抽選2-3組演練評析）
基金營銷實戰(zhàn)培訓班
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