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課程收益：
建立基于大數(shù)據的移動互聯(lián)網時代商業(yè)模式的認知框架
分析金融管制放開背景下，互聯(lián)網金融企業(yè)的模式、前景與風險
分析傳統(tǒng)金融行業(yè)的業(yè)務模式、流程、產品、渠道的變革與應對策略
分析有限混業(yè)經營的大資管理時代，研討金融機構大數(shù)據營銷思路與策略
 課程對象：
金融機構與企業(yè)中高層管理者
互聯(lián)網金融機構創(chuàng)業(yè)者負責人
電商與大數(shù)據營銷平臺負責人
前言：傳統(tǒng)金融的互聯(lián)網變革
1、大型銀行
大機構做規(guī)模
政策、戰(zhàn)略、產品、服務、同質化嚴重
擁抱互聯(lián)網、漸近式的改革、區(qū)域試點、逐步推進，市場份額緩慢下降
要避免 看不到 看不懂 跟不上 學不會
2、中型機構
中型機構做特色
差異化的戰(zhàn)略、產品、服務、組織、流程
利用互聯(lián)網搶灘登陸，迎來快速發(fā)展第二春
出現(xiàn)了彎道超車的機會，市場份額上升
3、小型機構
小機構謀轉型
中后臺依托于互聯(lián)網金融機構與數(shù)據平臺
前端做深度定制化服務，前瞻性的產品與服務創(chuàng)新
不同于傳統(tǒng)方式的擴張
市場份額上升
4、大型央企、民企
推動產融結合，國家將進一步培育*的大而強的新型國企
央企將獲得全牌照，擁有銀行、財務公司、信托、金融租賃公司
通過收購與入股中小金融機構，搶占市場份額，打破既有競爭格局
第一模塊：國有銀行的互聯(lián)金融變革
一、 工商銀行
1、姜建清董事長在IFF國際金融峰會（2013年12月16日）上的發(fā)言
機遇與挑戰(zhàn)
工行互聯(lián)網金融戰(zhàn)略
零售轉型信息化與大數(shù)據戰(zhàn)略
大資管理時代新的產品與服務戰(zhàn)略
對公業(yè)務信息化與大數(shù)據工廠化戰(zhàn)略
數(shù)據挖掘基礎上的風控戰(zhàn)略
綜合化有限混業(yè)經營戰(zhàn)略
2、工商銀行互聯(lián)網金融轉型與戰(zhàn)略分析
發(fā)展瓶頸分析
IDC數(shù)據中心的整理、整合、分析、挖掘
基于大數(shù)據的征信系統(tǒng)
大行優(yōu)勢，配合國家戰(zhàn)略與產業(yè)升級
分支行試點，產品、流程與服務創(chuàng)新
銀行社會化渠道建設與倒逼自身改革
二、 建設銀行的互聯(lián)網金融布局
1、建行歷任董事長、行長
2、建行跨越式發(fā)展路徑
現(xiàn)代銀行治理結構
全牌照銀行
對公業(yè)務為核心 重點行業(yè)全布局
業(yè)務前瞻性提前布局
國際業(yè)務拓展
中間業(yè)務提升
機構轉型迅速
干部年輕化
3、建設銀行五年發(fā)展戰(zhàn)略
綜合性
多功能
集約化
4、互聯(lián)網金融對傳統(tǒng)供應鏈金融的影響
供應鏈金融1.0版本
標準化、工廠化、電子化
供應鏈金融2.0版本
平臺化、數(shù)據化、專業(yè)化
信息流、物流、資金流
案例分析：訂單融資
供應鏈金融3.0版本
5、京東商城的五次轉型
前四次
第五次
三、 中國銀行
1、成思危主席在IFF國際金融峰會上的發(fā)言
人民幣國際化三步走戰(zhàn)略
走出去戰(zhàn)略與金融國際化
*日韓印國家軟實力發(fā)展
2、田國立董事長在IFF國際金融峰會上的發(fā)言
缺乏想像空間與英雄無用武之地
中國金融行業(yè)的布局大大滯后于中國產業(yè)的全球布局
金融行業(yè)的國際化水平與全球服務能力嚴重不足
商業(yè)銀行與政策性銀行不同步，難以發(fā)揮協(xié)同效應
監(jiān)管政策將擠出國內信貸杠桿與泡沫
互聯(lián)網金融逼迫金融行業(yè)轉型升級
中國銀行成功幫助雙匯集團收購**的肉類食品加工集團
3、中國銀行未來五年戰(zhàn)略
國際化戰(zhàn)略，助力中國企業(yè)走出去，要素、人才、服務的國際化
回歸銀行的本份，培育資產管理的核心能力
第二模塊：股份制銀行的互聯(lián)金融變革
一、 招商銀行零售立行
1、招商銀行的“因您而變”
2013夏季達沃斯論壇上馬蔚華的發(fā)言
從被追趕者到追趕者
招商銀行二次轉型
2、大資管時代的新零售布局
小微企業(yè)追趕民生
同業(yè)業(yè)務追趕興業(yè)
對公業(yè)務追趕中信、浦發(fā)
3、零售業(yè)務大數(shù)據營銷趨勢分析
零售業(yè)務分類
大數(shù)據營銷模式
物理網點與線上平臺
基于社交網絡的深度服務與維護
招商銀行推出全新概念的*“微信銀行”
物聯(lián)網與線上平臺的結合
P2P平臺
二、 民生銀行的野蠻生長
1、民生銀行的戰(zhàn)略轉型
三階段發(fā)展
四大轉型
制度層面
組織層面
業(yè)務層面
品牌層面
野蠻生長
與阿里戰(zhàn)略合作，電商平臺，地推+數(shù)據流
快速占領社區(qū)金融高地，打通電商與消費，小微與零售的通道
民生銀行微信平臺的合作商戶
現(xiàn)代產業(yè)金融服務平臺
2、互聯(lián)網時代的小微金融
大數(shù)據解決兩個關鍵
數(shù)據采集入口
阿里云的聚寶盆
消費金融
個人金融中心
3、互聯(lián)網時代的社區(qū)金融
社區(qū)銀行的起源
社區(qū)銀行的戰(zhàn)略意義
4、世界上社區(qū)銀行的主要模式
*模式
歐洲模式
澳洲模式
5、社區(qū)金融發(fā)展的趨勢
從大而全到小而美
線上與線下融合 關系與圈子
從基礎金融服務到社區(qū)金融平臺
三、 興業(yè)銀行大資管夢
1、同業(yè)業(yè)務的現(xiàn)狀及發(fā)展
同業(yè)業(yè)務種類
同業(yè)存款
同業(yè)拆借
買入返售金融資產
同業(yè)典型業(yè)務與套利模式
票據賣斷并買入返售
同業(yè)代付
信托受益權轉讓
2、同業(yè)業(yè)務的缺陷
3、同業(yè)業(yè)務的問題
金融行業(yè)
宏觀經濟
結論：同業(yè)業(yè)務的定位決定了可持續(xù)發(fā)展和銀行流動性的安全
銀監(jiān)會9號文解讀
4、興業(yè)銀行的金融創(chuàng)新
銀銀平臺成就同業(yè)大行
業(yè)務方向與組織機構
興業(yè)銀行總行信用審批窗口的調整
授信鋪底、投行突破、貿融跟進、現(xiàn)金加強
興業(yè)銀行行長李仁杰的觀點
5、興業(yè)銀行的戰(zhàn)略轉型
以同業(yè)業(yè)務為核心高杠桿化的精算銀行
有限混業(yè)經營時代的大資管綜合型金融機構
有限混業(yè)經營時代大幕拉開
2013年12月7日，央行發(fā)布《同業(yè)存單管理暫行辦法》解讀
四、 平安銀行的綜合布局
1、邵平履新
2、“IT男”邵平的互聯(lián)網思維
3、平安銀行的民生基因
4、互聯(lián)網金融的三大派系
傳統(tǒng)金融系
互聯(lián)網系
第三方金融創(chuàng)新系
5、平安互聯(lián)網金融戰(zhàn)略分析
核心戰(zhàn)略
海量客戶、高頻接觸、醫(yī)食住行、全面垂直的金融生態(tài)圈
壹錢包：一賬通=萬里通+天下通+平安付+......
核心領域
財務、汽車、住房、醫(yī)療
戰(zhàn)略關鍵
全平臺
全數(shù)據
綜合金融
平安陸金所
第三模塊：地方銀行與農信社
一、 城信社農信社改革發(fā)展的前世今生
1、城市信用社、城市商業(yè)銀行的變遷
2、農村金融與農信社改革發(fā)展史
3、農信社三大發(fā)展模式的趨勢與局限
農村商業(yè)銀行
農村合作銀行
省市農信聯(lián)社
二、 中小銀行自我革新的九個關鍵詞
1、關鍵詞一：科技，“網絡化”、“虛擬化”和“智能化”
2、關鍵詞二：跨界，以科技為先導，跳出銀行做銀行
3、關鍵詞三：平臺，本地化，深度定制，提供特定的服務
4、關鍵詞四：大數(shù)據，應選擇具有大數(shù)據“入口”特征的企業(yè)作為*的合作對象，
5、關鍵詞五：虛擬化，跨越式發(fā)展 “水泥+鼠標+手指”，未來“線上+云計算+線下”
6、關鍵詞六：智能化，“資金流+信息流+物流”來表述
7、關鍵詞七：城鎮(zhèn)化，農村金融，廣闊天地，大有作為，
8、關鍵詞八：人才，在新的銀行業(yè)態(tài)下，銀行越來越具備虛擬化企業(yè)的特征
9、關鍵詞九：文化，銀行戰(zhàn)略層面需注入強調前瞻性、顛覆性發(fā)展思路的理念
第四模塊：互聯(lián)網金融的模式及對傳統(tǒng)金融業(yè)的挑戰(zhàn)
一、基金的狂飚突進：
1、余額寶—屌絲的逆襲
驚人的爆發(fā)力
穩(wěn)定而透明的收益
廣泛的覆蓋面
2、余額寶推倒的多米諾骨牌
3、余額寶之所以成為余額寶
回歸了貨幣基金本源
互聯(lián)網思維
組織保障：天弘基金股權與組織架構
業(yè)務創(chuàng)新與監(jiān)管創(chuàng)新
4、從余額寶看基金公司的互聯(lián)網金融創(chuàng)新
基金公司之痛
渠道突圍
產品創(chuàng)新
客戶的大數(shù)據分析
二、被動和邊緣化的券商
1、券商帳戶的萎縮
手續(xù)費率的攤薄
券商與銀行，那一張卡的痛
券商與客戶
券商與門戶
2、國泰君安的超級帳戶
銀行理財與信托的競爭
萬建華的君弘一戶通
券商的平臺化轉型
三、站在十字路口的中國信托業(yè)
1、兩大業(yè)務模式與面臨的挑戰(zhàn)
2、2013年信托行業(yè)總資產規(guī)模與業(yè)務構成比例
3、兩大業(yè)務模式
通道業(yè)務
私募業(yè)務
4、業(yè)務模式的挑戰(zhàn)
5、三大業(yè)務領域：信托公司未來的舞臺
私募投行業(yè)務
另類資產管理
私人財富管理
6、未來信托的八大核心能力
7、銀監(jiān)會107號文解讀
四、第三方財富管理
1、第三方財富管理的起源
2、國內的第三方財富管理的現(xiàn)狀
3、諾亞財富的案例分析
五、P2P小貸
1、人人貸
2、拍拍貸
3、好貸網
4、融360
5、普天貸
六、第三方支付
1、易寶支付
2、支付的發(fā)展歷程
支付網關
擔保支付
行業(yè)支付
3、易寶支付的創(chuàng)新
4、易寶支付的未來是交易服務平臺