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柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程及風(fēng)險(xiǎn)控制培訓(xùn)

課程背景：
操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)面臨的最基本也是最主要的風(fēng)險(xiǎn)之一。實(shí)現(xiàn)柜面業(yè)務(wù)的“零差錯(cuò)、零缺陷”是防范操作風(fēng)險(xiǎn)的重點(diǎn)，也是對每一位基層員工的目標(biāo)要求。因此每位員工必須以高度責(zé)任感、使命感對操作風(fēng)險(xiǎn)要有一個(gè)正確、清醒地認(rèn)識：哪些事可以為，哪些事不可為，為什么要這么做，應(yīng)該怎么做，堅(jiān)決制止以信任代替制度，以人情代替規(guī)章；認(rèn)真負(fù)責(zé)地做好每一筆業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范技能，使之明白“勿以善小而不為，勿以惡小而為之”，違規(guī)、違紀(jì)、違法行為往往都從操作上的一些小違規(guī)，小問題開始的，要充分認(rèn)識到就是這些小問題，小違規(guī)給不法份子留下了可乘之機(jī)，從而導(dǎo)致了案件的發(fā)生，給自己和單位造成了不可挽回的損失，為此要警鐘長鳴，防范于未然。

課程時(shí)間：1天6小時(shí)
授課對象：銀行會(huì)計(jì)主管、柜員及其他相關(guān)人員
授課特點(diǎn)：
1.教學(xué)通俗易懂，擅長把枯燥的理論變得形象化，易記易學(xué)。
2.以互動(dòng)教學(xué)為主，激發(fā)學(xué)習(xí)興趣，變被動(dòng)學(xué)習(xí)為主動(dòng)學(xué)習(xí)，在老師的引導(dǎo)下，讓學(xué)員主動(dòng)提出問題，分析問題，解決問題，提高在工作中的實(shí)操能力。
3．課堂氣氛活躍，學(xué)員在寓教于樂中獲取*的收益，并能學(xué)以致用。

課程大綱：
第一講：銀行風(fēng)險(xiǎn)管理概述
一、從一起案件分析了解銀行風(fēng)險(xiǎn)成因
二、銀行風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)的特點(diǎn)
1.客觀性
2.隱蔽性
3.擴(kuò)散性
4.加速性
5.可控性
三、銀行風(fēng)險(xiǎn)種類
四、操作風(fēng)險(xiǎn)的概念
五、操作風(fēng)險(xiǎn)的特征
六、案例分析

第二講：柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程及風(fēng)險(xiǎn)防范
一、個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)
1.個(gè)人結(jié)算賬戶的開戶規(guī)程
2.個(gè)人結(jié)算賬戶的開戶要求
3.現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的原則
4.殘鈔幣業(yè)務(wù)兌換的標(biāo)準(zhǔn)
5.假幣收繳的操作規(guī)程
6.開戶/辦理業(yè)務(wù)/銷戶環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)及防范措施
案例分析：A銀行員工挪用資金案
二、對公存款業(yè)務(wù)
1.開立基本賬戶的開戶要求
2.對公賬戶的用途劃分
3.對公存款業(yè)務(wù)的操作規(guī)程
4.對公存款開戶/業(yè)務(wù)辦理/銷戶環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)及防范措施
案例分析：W支行員工李某挪用客戶資金案
三、掛失業(yè)務(wù)
1.掛失業(yè)務(wù)的種類
2.存折/銀行卡業(yè)務(wù)掛失的操作規(guī)程
3.企業(yè)印鑒卡掛失的操作規(guī)程
4.存折/銀行卡掛失的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)及防范措施
案例分析：K信用社員工侵占客戶資金案
四、對賬業(yè)務(wù)
1.內(nèi)部賬戶核對的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
2.外部對賬的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
案例分析：H信用社陳某侵占資金案
五、抹賬與沖賬業(yè)務(wù)
1.抹賬業(yè)務(wù)與沖賬業(yè)務(wù)的適用范圍
2.對于當(dāng)日錯(cuò)賬業(yè)務(wù)應(yīng)如何處理
3.對于隔日錯(cuò)賬業(yè)務(wù)應(yīng)如何處理
4.抹賬與沖賬業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)及防范措施
六、現(xiàn)金的長短款業(yè)務(wù)
1.長短款差錯(cuò)業(yè)務(wù)表現(xiàn)形式
2.長短款業(yè)務(wù)的賬務(wù)核算方法
3.長短款差錯(cuò)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范措施

第三講：票據(jù)支付結(jié)算業(yè)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)控制
一、票據(jù)業(yè)務(wù)的審查要點(diǎn)
二、支票業(yè)務(wù)的操作規(guī)程
三、匯票業(yè)務(wù)的操作規(guī)程
四、本票業(yè)務(wù)的操作規(guī)程
五、支票、本票、匯票業(yè)務(wù)的相同點(diǎn)與不同點(diǎn)
六、瑕疵票據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

第四講：重要空白憑證及尾箱的風(fēng)險(xiǎn)控制措施
一、重要空白憑證的管理
1.憑證領(lǐng)用與保管的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
2.憑證使用的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
3.憑證銷毀的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
案例分析：B支行王某侵占資金案
二、尾箱的管理
1.限額管理的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
2.尾箱核對的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
3.保管與入庫的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
案例分析：K信用社員工官某挪用客戶資金案
 
講師介紹
湯紅
湯紅老師 銀行風(fēng)險(xiǎn)管理專家 
國家認(rèn)證經(jīng)濟(jì)師/風(fēng)險(xiǎn)管理師 
資深銀行金融講師 
商業(yè)銀行合規(guī)管理講師 
8年政府機(jī)關(guān)工作經(jīng)驗(yàn) 
13年商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn) 
曾在廣州農(nóng)商銀行從支行到總行歷經(jīng)13年,其中有8年農(nóng)商行總行會(huì)計(jì)管理部與合規(guī)法律部工作經(jīng)驗(yàn)，先后在清算中心、會(huì)計(jì)管理部、合規(guī)法律部負(fù)責(zé)內(nèi)控制度的制定，尤其在反洗錢方面填補(bǔ)了反洗錢內(nèi)控制度為零的空白，并作為主查人員參與對轄下支行風(fēng)險(xiǎn)大檢查的主導(dǎo)工作，幫助基層網(wǎng)點(diǎn)調(diào)研、檢查、培訓(xùn)，熟悉銀行個(gè)人金融部、公司金融部、會(huì)計(jì)管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部等業(yè)務(wù)條線的內(nèi)控制度與操作規(guī)程以及業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范與應(yīng)對措施。 
曾作為授課老師為轄下12家一級支行，630個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，1000多名員工進(jìn)行專業(yè)的網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理、反洗錢、風(fēng)險(xiǎn)管理等培訓(xùn)，參加培訓(xùn)的人員涵蓋了支行行長、網(wǎng)點(diǎn)主任、會(huì)計(jì)主管、業(yè)務(wù)主管、柜員、貸款審批部、小微企業(yè)金融部等各個(gè)層面，其中“反洗錢與合規(guī)管理”培訓(xùn)達(dá)150多期，課程滿意率達(dá)到95%以上，返聘率達(dá)到了98%以上，得到了總行和各分行領(lǐng)導(dǎo)一致贊譽(yù)。 

柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程及風(fēng)險(xiǎn)控制培訓(xùn)