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視頻：巴林銀行倒閉案例
我國頻發(fā)的違規(guī)案例簡介

一、我國商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀
１、合規(guī)意識淡薄
２、合規(guī)制度缺陷
３、制度執(zhí)行不力
４、重任務(wù)輕風(fēng)險(xiǎn)
５、流程復(fù)雜互相推諉
６、競爭激烈降低準(zhǔn)入條件

二、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本知識和理念
１、什么是合規(guī)
２、什么是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
３、合規(guī)管理部門職責(zé)及制度

三、經(jīng)營活動(dòng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的形式及管控
１、存款違規(guī)行為
案例１：儲戶900萬存款不翼而飛
１）案例折射的焦點(diǎn)問題
２）案例分析
３）此類案例風(fēng)險(xiǎn)的解決方案
案例２：支局長違規(guī)辦理存款手續(xù)
１）案例折射的焦點(diǎn)問題
２）案例分析
３）此類案例風(fēng)險(xiǎn)的解決方案
案例３：副行長貪污藏身逃亡8年
１）案例折射的焦點(diǎn)問題
２）案例分析
３）此類案例風(fēng)險(xiǎn)的解決方案
案例4：銀行職員盜用公款參賭
１）案例折射的焦點(diǎn)問題
２）案例分析
３）此類案例風(fēng)險(xiǎn)的解決方案
案例5：行長非法攬儲被免
１）案例折射的焦點(diǎn)問題
２）案例分析
３）此類案例風(fēng)險(xiǎn)的解決方案
案例6：報(bào)廢存折未及時(shí)收回
１）案例折射的焦點(diǎn)問題
２）案例分析
３）此類案例風(fēng)險(xiǎn)的解決方案
案例7：代寫取款憑條遭賠款
１）案例折射的焦點(diǎn)問題
２）案例分析
３）此類案例風(fēng)險(xiǎn)的解決方案
案例8：沒有按規(guī)定辦理存款掛失
１）案例折射的焦點(diǎn)問題
２）案例分析
３）此類案例風(fēng)險(xiǎn)的解決方案
案例9：違規(guī)沖正引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)
１）案例折射的焦點(diǎn)問題
２）案例分析
３）此類案例風(fēng)險(xiǎn)的解決方案
存款違規(guī)行為的其它具體表現(xiàn)
２、貸款違規(guī)行為
案例１：擔(dān)保人簽字不符
１）案例折射的焦點(diǎn)問題
２）案例分析
３）此類案例風(fēng)險(xiǎn)的解決方案
案例２：臨泉皮革廠騙貸700萬
１）案例折射的焦點(diǎn)問題
２）案例分析
３）借款人的主體資質(zhì)不合格風(fēng)險(xiǎn)的解決方案
３、結(jié)算違規(guī)行為
案例：報(bào)廢單據(jù)不追回引發(fā)官司
１）案例折射的焦點(diǎn)問題
２）案例分析
３）此類案例風(fēng)險(xiǎn)的解決方案
貸款違規(guī)的其它表現(xiàn)形式
４、財(cái)務(wù)會計(jì)違規(guī)行為
案例：55萬元先轉(zhuǎn)賬后提款引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)
１）案例折射的焦點(diǎn)問題
２）案例分析
３）此類案例風(fēng)險(xiǎn)的解決方案
財(cái)務(wù)會計(jì)違規(guī)的其它表現(xiàn)形式
５、中間業(yè)務(wù)違規(guī)行為
案例：柜員誤導(dǎo)客戶購買保險(xiǎn)產(chǎn)品
１）案例折射的焦點(diǎn)問題
２）案例分析
３）此類案例風(fēng)險(xiǎn)的解決方案
中間業(yè)務(wù)違規(guī)的其它表現(xiàn)形式
６、外匯業(yè)務(wù)違規(guī)行為
案例：個(gè)人購匯違規(guī)提鈔業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
１）案例折射的焦點(diǎn)問題
２）案例分析
３）此類案例風(fēng)險(xiǎn)的解決方案
外匯業(yè)務(wù)違規(guī)的其它表現(xiàn)形式

四、管理性合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的形式及管控
１、違反風(fēng)險(xiǎn)管理的行為
２、內(nèi)部控制不到位的行為
３、違反資本充足率管理的行為
４、損失準(zhǔn)備管理違規(guī)行為
５、風(fēng)險(xiǎn)集中管理違規(guī)行為
６、關(guān)聯(lián)交易管理違規(guī)行為
７、資產(chǎn)流動(dòng)性管理違規(guī)行為

五、合規(guī)管理的誤區(qū)
１、認(rèn)為合規(guī)就是限制員工權(quán)利和自由
２、以為合規(guī)管理是萬能的
３、以制度制訂代替執(zhí)行
４、過分強(qiáng)調(diào)合規(guī)嚴(yán)重制約效益
５、不計(jì)成本

六、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的基本防控措施和手段
１、預(yù)防是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控的第一要?jiǎng)?wù)
１）曲突徒薪的故事
２）牢固樹立防控意識
３）建立健全防控措施
４）充分運(yùn)用現(xiàn)代科技手段進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控
２、加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檢查是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控的重要手段
１）合規(guī)性檢查的內(nèi)容
２）合規(guī)部門與內(nèi)審部門的分工合作
３）外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的審計(jì)
４）監(jiān)管機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場檢查

七、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管
１、拒絕接受監(jiān)管的違規(guī)行為
２、機(jī)構(gòu)管理方面的違規(guī)行為
３、擅自變更法定事項(xiàng)的違規(guī)行為
４、高管人員任職資格審核方面的違規(guī)行為
５、報(bào)送報(bào)表資料、信息披露
６、方面的違規(guī)行為
７、監(jiān)管部門對違規(guī)問題的問責(zé)
１）審慎性問責(zé)措施
２）行政性問責(zé)措施