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交易銀行及主要產(chǎn)品營銷培訓

課程背景：
面對經(jīng)濟景氣下行，供給側結構性改革，中國銀行業(yè)正在承受著金融脫煤、利率市場化、IT金融等的多面夾擊，資產(chǎn)質量下降，不良頻發(fā)，風險防控防不勝防，經(jīng)營利潤下降，傳統(tǒng)的經(jīng)營方式日益暴露出其無法適應全新金融生態(tài)環(huán)境的缺陷，商業(yè)銀行經(jīng)營急于轉型，到底是轉向“獵手型”的投資銀行，還是“農(nóng)夫型”的交易銀行？
交易銀行的特點在于低風險、低資本占用和收益穩(wěn)定，在全球范圍內交易銀行已經(jīng)成為銀行的一個重要收入來源。近年來，中信銀行等相繼發(fā)力交易銀行業(yè)務，交易銀行業(yè)務不僅正在成為國內商業(yè)銀行低風險收益的重要來源，而且正在成為商業(yè)銀行的轉型的方向和同業(yè)爭相瓜分的新藍海，近日工商銀行前行長姜建清發(fā)文表示：“科技革新打開了傳統(tǒng)銀行人的腦洞，銀行主動擁抱科技提升競爭力……”因此建立在現(xiàn)代科技基礎上的交易銀行正是互聯(lián)網(wǎng)背景下商業(yè)銀行轉型的主要方向，是今后銀行贏利的藍海。這就是本課程——《交易銀行實務》開發(fā)的邏輯起點，本課程由銀行對公業(yè)務專家團隊結合20余年的業(yè)務經(jīng)驗，以近三年來營銷拓展的業(yè)績?yōu)榘咐餐邪l(fā)。所有案例全部來自于銀行的實際工作，具有很強的可操作性和推廣價值！
課程對象：銀行管理層、公司業(yè)務營銷管理層和高級公司客戶經(jīng)理
課程收益：全面了解交易銀行業(yè)務現(xiàn)狀、發(fā)展趨勢和贏利模式。通過課程培訓，掌握交易銀行業(yè)務的營銷拓展、業(yè)務流程、產(chǎn)品開發(fā)和組合、技術創(chuàng)新與協(xié)作，價值挖掘的手段及有序推進交易銀行業(yè)務的抓手，提供了一套擺脫當前經(jīng)營困境，培育新的業(yè)務亮點，開展協(xié)作金融，穩(wěn)定健康發(fā)展的業(yè)務思路和工作路徑。通過案例分析，讓學員了解新常態(tài)下銀行公司業(yè)務的市場機遇和發(fā)展方向，提升價值創(chuàng)造能力的表外業(yè)務產(chǎn)品組合和差別化的營銷創(chuàng)新，同時對銀行在供給側改革背景下如何規(guī)避風險，建立健康的金融生態(tài)圈，贏得價值創(chuàng)造的領先優(yōu)勢提供一攬子的建議和措施。
授課方式：講授、演練、互動、實戰(zhàn)案例分析

課程大綱/要點：
第一單元  何為交易銀行？
1、企業(yè)交易與現(xiàn)金流模型分析
2、企業(yè)需求研判路徑
3、現(xiàn)代商業(yè)銀行轉型趨勢
信用的中介服務企業(yè)
財富的管理服務商
資本的配套服務商
金融服務方案的定制商和解決商
4、何為交易銀行？
交易銀行（Transaction Banking）是銀行以客戶的財資管理愿景為服務目標，服務于客戶交易，協(xié)助客戶整合其上下游資源，最終實現(xiàn)資金運作效益和效率提升的綜合化金融服務的統(tǒng)稱。
5、交易銀行在前進
案例：招商銀行、浦發(fā)銀行、中信銀行等銀行的交易銀行實踐
建行、工商銀行、中國銀行、交通銀行都在努力發(fā)展交易銀行業(yè)務。

第二單元  交易銀行的核心業(yè)務
1、交易銀行的四大核心業(yè)務
2、結算與支付是基礎
3、現(xiàn)金管理是核心
集團資金管理服務模型
4、貿易金融是發(fā)展和延伸
貿易金融的六大融資工具介紹
5、供應鏈金融是天王山
中國供應鏈金融的規(guī)模
供應鏈金融全景圖及供應鏈金融需求顧問式呈現(xiàn)
適合供應鏈金融的五大領域
供應鏈金融與供應鏈管理公司的融合
供應鏈金融與物流電子交易平臺的融合
案例：傳化物流的供應鏈聯(lián)結
銀行端的供應鏈金融支持方案
交易銀行參與商業(yè)生態(tài)圈建設
案例：銀行搭建的商業(yè)生態(tài)圈平臺
案例：建設銀行的善付通介紹
6、互聯(lián)網(wǎng)不僅是思維更是方法
互聯(lián)網(wǎng)思維：千手觀音圖
案例：“聚石塔”

第三單元   如何有序地發(fā)展交易銀行
1、厘清交易的邏輯
交易銀行業(yè)務的六個方面
2、客戶是根本
交易銀行的四類客戶
3、自身要硬：系統(tǒng)支持和營銷支持
交易銀行業(yè)務營銷團隊建設
交易銀行一站式體驗服務的技術支持
4、大協(xié)作小競爭
交易銀行的利潤來自于銀行在交易中具有的四大功能
協(xié)作理念是發(fā)展交易銀行的基礎
銀行必須搭建好的四大協(xié)作平臺
案例：中信銀行與海爾集團的供應鏈網(wǎng)絡平臺
案例：京東白條閃付
5、領先之道：創(chuàng)新
交易銀行的四大創(chuàng)新領域決定著交易銀行的未來

第四單元   交易銀行的主要產(chǎn)品
資產(chǎn)托管業(yè)務
資產(chǎn)托管業(yè)務是信譽卓著的商業(yè)銀行接受委托人的委托，對委托人委托資產(chǎn)管理人管理的財產(chǎn)進行保管并監(jiān)督投資管理人運作、防范委托資產(chǎn)風險并根據(jù)資產(chǎn)運作的特點提供相應的投資清算、會計核算、資產(chǎn)估值、信息報告等金融服務的業(yè)務。
1、基金托管
產(chǎn)品介紹
服務對象
營銷切入
產(chǎn)品效益
組合營銷及流程
風險提示
案例
2、券商資產(chǎn)托管
產(chǎn)品介紹
服務對象
營銷切入
產(chǎn)品效益
組合營銷及流程
風險提示
案例
3、資金信托保管
產(chǎn)品介紹
服務對象
營銷切入
產(chǎn)品效益
組合營銷及流程
風險提示
案例
4、保險資金托管
5、專項資金托管
6、企業(yè)年金托管

國內信用證業(yè)務
1、國內證開證
產(chǎn)品介紹
服務對象
營銷切入
產(chǎn)品效益
組合營銷及流程
風險提示
案例
2、國內信用證議付
產(chǎn)品介紹
服務對象
營銷切入
產(chǎn)品效益
組合營銷及流程
風險提示
案例
信用證福費廷
產(chǎn)品介紹
服務對象
營銷切入
產(chǎn)品效益
組合營銷及流程
風險提示
案例
保理業(yè)務
產(chǎn)品介紹
服務對象
營銷切入
產(chǎn)品效益
組合營銷及流程
風險提示
案例
回顧總結
結束語：
1、冒險者總是在黑暗中出發(fā)，在黎明時迷失
2、聰明者總是在黎明時出發(fā)，在天亮時到達
3、平庸者總是在天亮時出發(fā)，在黃昏時到達
4、愚蠢者面對機遇總是無所適從。

交易銀行及主要產(chǎn)品營銷培訓