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互聯(lián)網(wǎng)金融的銀行應(yīng)對策略

【課程對象】
總行領(lǐng)導(dǎo)
各分支行行長、副行長及相關(guān)業(yè)務(wù)負責人
電子銀行部領(lǐng)導(dǎo)及業(yè)務(wù)骨干、戰(zhàn)略發(fā)展部領(lǐng)導(dǎo)及業(yè)務(wù)骨干、金融市場部領(lǐng)導(dǎo)及業(yè)務(wù)骨干、零售業(yè)務(wù)部領(lǐng)導(dǎo)及業(yè)務(wù)骨干、公司業(yè)務(wù)部領(lǐng)導(dǎo)及業(yè)務(wù)骨干、微貸事業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)及業(yè)務(wù)骨干

【課程背景】
1、互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展正在給銀行業(yè)的發(fā)展帶來巨大的沖擊：一方面，互聯(lián)網(wǎng)金融新興參與者（第三方支付、P2P、眾籌、垂直搜索等）正大力布局金融服務(wù)領(lǐng)域，銀行業(yè)在經(jīng)營理念與業(yè)務(wù)發(fā)展上面臨嚴峻挑戰(zhàn)；另一方面，伴隨著銀行業(yè)開始積極擁抱互聯(lián)網(wǎng)、傳統(tǒng)業(yè)務(wù)紛紛觸網(wǎng)之際，銀行之間的競爭趨于同質(zhì)化、白熱化。在“互聯(lián)網(wǎng)+金融”時代下，商業(yè)銀行如何借勢突圍，實現(xiàn)業(yè)績持續(xù)增長,已成為銀行家必須要積極應(yīng)對的主題；
2、在應(yīng)對互聯(lián)網(wǎng)金融沖擊的探索過程中，銀行面臨著以下考驗：在理念上：互聯(lián)網(wǎng)思維正在對銀行文化觀念、思維觀念帶來巨大沖擊，仍然堅持傳統(tǒng)“工程師思維”成為銀行發(fā)力互聯(lián)網(wǎng)金融的重要短板；在戰(zhàn)略上：銀行對互聯(lián)網(wǎng)金融的應(yīng)對策略仍然主要聚焦在單項業(yè)務(wù)、產(chǎn)品上，當下銀行更需要從整體上對業(yè)務(wù)布局、風控模式與盈利模式等重新統(tǒng)籌規(guī)劃與調(diào)整創(chuàng)新；在客戶端：互聯(lián)網(wǎng)金融快速提高了客戶對銀行服務(wù)的預(yù)期，客戶需求更加復(fù)雜多樣，個性化、差異化的服務(wù)不再是高端客戶的專屬，對銀行的客戶需求分析和服務(wù)能力提出更高的要求；在營銷上：互聯(lián)網(wǎng)為銀行營銷提供了新的介質(zhì)和傳播模式，新興網(wǎng)絡(luò)傳播工具不斷涌現(xiàn)，如何在平臺間增進營銷互動性、傳播性，實現(xiàn)營銷精準化、批量化，如何協(xié)同線上線下的定位布局，發(fā)揮渠道合力成為營銷團隊新挑戰(zhàn)，如何啟動大數(shù)據(jù)營銷，搶占先機；
3、從宏觀環(huán)境著眼到微觀業(yè)務(wù)聚焦，從發(fā)展理念融合到實操工具掌握，本課程洞悉商業(yè)銀行發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的機遇與挑戰(zhàn)，旨在提升銀行應(yīng)對策略與實現(xiàn)營銷創(chuàng)新；剖析互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)運營和盈利模式，深入解讀互聯(lián)網(wǎng)思維模式，強化互聯(lián)網(wǎng)金融時代客戶群針對性應(yīng)對策略，助力銀行傳統(tǒng)業(yè)務(wù)在互聯(lián)網(wǎng)金融時代的布局優(yōu)化，探索線下網(wǎng)點與互聯(lián)網(wǎng)金融相融合的營銷理論和營銷O2O模式，推動銀行學習互聯(lián)網(wǎng)思維，設(shè)計大數(shù)據(jù)應(yīng)用場景，演練大數(shù)據(jù)營銷技巧，提升服務(wù)與產(chǎn)品競爭力，創(chuàng)新營銷模式，以更靈活、更動態(tài)、更前瞻的適應(yīng)型戰(zhàn)略來應(yīng)對新的競爭。

【課程特色】
前瞻性：著眼電子銀行在互聯(lián)網(wǎng)金融沖擊下的戰(zhàn)略和實施兩個層面，借鑒互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)和同業(yè)領(lǐng)先模式，加速銀行現(xiàn)階段的突破與提升，引導(dǎo)銀行為應(yīng)對互聯(lián)網(wǎng)金融進行長遠布局；
針對性：直擊互聯(lián)網(wǎng)金融沖擊下銀行傳統(tǒng)業(yè)務(wù)面臨的“邊緣化”、“管道化”問題關(guān)鍵點，通過業(yè)務(wù)整合與產(chǎn)品方案優(yōu)化，找到電子銀行業(yè)務(wù)突破之道；
實戰(zhàn)性：工作坊、小組競技、案例探討、互動交流，深度剖析標桿銀行與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)實操案例，啟發(fā)和引導(dǎo)學員互聯(lián)網(wǎng)金融思維的學習與創(chuàng)新；
權(quán)威性：方法與工具相配合，經(jīng)典模型與實操經(jīng)驗相印證，拓展視野，開闊思維，
針對學員實際工作中存在的問題提供針對性建議。

【課程收益】
透視趨勢，掌握先機：結(jié)合案例分析互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展前沿動態(tài)，汲取互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)和同行領(lǐng)先者的典型案例精華，開闊視野，提升認識；分析互聯(lián)網(wǎng)金融主要發(fā)展模式及其創(chuàng)新理念，增強發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的使命感和緊迫感；
聚焦差異，創(chuàng)新模式：共同探索傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的優(yōu)化策略，幫助銀行快速提升重點業(yè)務(wù)，構(gòu)建銀行的互聯(lián)網(wǎng)生態(tài)金融；聚焦電子銀行的*做法，借鑒智慧銀行的建設(shè)經(jīng)驗，共同探索“銀行互聯(lián)網(wǎng)化”和“‘互聯(lián)網(wǎng)+’銀行“的內(nèi)容、模式和經(jīng)驗教訓(xùn)，引領(lǐng)學員洞察金融業(yè)發(fā)展趨勢、重構(gòu)銀行核心競爭力；
構(gòu)建模型，快速部署：開展“SPACE – 電子銀行差異化競爭戰(zhàn)略地位與行動評估”主題工作坊，大數(shù)據(jù)營銷技巧小組競技，現(xiàn)場研討銀行互聯(lián)網(wǎng)金融應(yīng)對策略的行動方案；
立體交互，突破困局：結(jié)合案例，研究互聯(lián)網(wǎng)金融沖擊下客戶群體結(jié)構(gòu)特征和需求變化，分享新興網(wǎng)絡(luò)平臺營銷新思路、新技巧，現(xiàn)場訓(xùn)練新型營銷工具的使用，提升營銷精準性和互動性；通過線上線下整合營銷，滿足客戶線上與線下的立體交互需求，線上線下形成營銷合力，提升營銷效率。

【課程時間】2天
【課程形式】公開課、總裁班、內(nèi)訓(xùn)
- 工作坊   - 案例分析   - 小組討論   - 講授   - 游戲
- 練習     - 角色扮演   - 教練式、互動式教學  - 視頻

【課程大綱】
第一篇：電子銀行戰(zhàn)略選擇技術(shù)
1、【案例分析】電子銀行戰(zhàn)略價值-工商銀行案例
2、【小組競技】《迷失叢林》
3、【小組討論】戰(zhàn)略缺失與戰(zhàn)略分歧
4、【案例分析】戰(zhàn)略分析工具與戰(zhàn)略選擇
5、【W(wǎng)orkShop工作坊】
-《 SPACE：電子銀行戰(zhàn)略地位態(tài)勢與行動評估》
- 工作坊成果點評
6、【家庭作業(yè)】《全球銀行業(yè)展望》報告

第二篇：電子銀行營銷迭代
1、【室內(nèi)微拓展】電子銀行營銷壓力測試
2、【小組競技】電子銀行社會化營銷模式-工商銀行案例分析
- 如何利用電子渠道營銷個人貸款？
3、【小組競技】網(wǎng)銀的最主要功能是什么？
- 中行網(wǎng)銀新模式
- 工商銀行案例分析
- 課堂練習：《小組網(wǎng)銀優(yōu)化設(shè)計》
4、【角色扮演】信用卡是一種什么樣的工具？
- 各種VIP卡的啟示
- 汽車產(chǎn)業(yè)鏈大數(shù)據(jù)的教訓(xùn)
- 芝麻信用與銀行業(yè)務(wù)的融合？
5、【案例分析】手機銀行與微信銀行
- 浦發(fā)銀行手機銀行案例分析
- 浦發(fā)銀行微信銀行案例分析
- 農(nóng)商行如何盤活手機銀行？
6、【角色扮演】營銷三維模型的啟示
7、【小組討論】互聯(lián)網(wǎng)金融背景下電子銀行營銷創(chuàng)新
- 《互聯(lián)網(wǎng)金融背景下電子銀行營銷創(chuàng)新》導(dǎo)讀

第三篇：智慧銀行建設(shè)
1、【案例分析】銀行互聯(lián)網(wǎng)化-四化建設(shè)
- 智慧銀行集中亮相：建設(shè)案例分析
- 營業(yè)模式的銷售化與智能化：民生銀行案例
- 農(nóng)村金融服務(wù)室的建設(shè)與業(yè)務(wù)發(fā)展研討
2、【小組討論】銀行互聯(lián)網(wǎng)化模式
3、【案例分析】銀行互聯(lián)網(wǎng)化經(jīng)驗教訓(xùn)
4、【小組討論】銀行互聯(lián)網(wǎng)化趨勢
5、【案例分析】零售銀行智能化模式
6、【角色扮演】現(xiàn)在就是未來
- 未來銀行案例研討：交通銀行案例

第四篇：挑戰(zhàn)互聯(lián)網(wǎng)銀行
1、【小組競技】競爭五力模型與奔騰年代
2、【案例分析】就這樣被互聯(lián)網(wǎng)銀行顛覆？
- 網(wǎng)商銀行案例分析
- 微眾銀行案例分析
- 80/20法則與80/2法則
3、【案例分析】數(shù)字技術(shù)優(yōu)化
- 利用數(shù)字技術(shù)優(yōu)化的組織
4、【小組討論】銀行的機會與挑戰(zhàn)
5、【小組競技】如何避免災(zāi)難性的循環(huán)？
6、【小組分享】《我在現(xiàn)場：電子銀行故事》

第五篇：商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)金融應(yīng)對策略
1、【小組競技】銀行超越客戶期望的12種方式
2、【小組討論】以信息為主導(dǎo)實施轉(zhuǎn)型
- 創(chuàng)建以客戶為中心的銀行
- 財富云-微秘書終端：寧波銀行案例分析
3、【小組討論】應(yīng)對策略路徑分析
- 平臺/資源/客戶
- 區(qū)塊鏈、霧計算與物聯(lián)網(wǎng)IOT機會
- 貴農(nóng)云案例分析
4、【案例分析】應(yīng)對策略6個戰(zhàn)術(shù)支撐點
5、【小組討論】應(yīng)對策略制高點與資源整合
- 銀行大數(shù)據(jù)營銷
- 淘寶下鄉(xiāng)的影響
- 電商下鄉(xiāng)的合作機會
6、【案例分析】如何建立競爭壁壘？
7、【角色扮演】如何維護競爭壁壘？
8、【小組討論】互聯(lián)網(wǎng)金融應(yīng)對策略實施的保障措施
9、【小組競技】應(yīng)對策略行動方案
- 【W(wǎng)orkShop工作坊】《電子銀行應(yīng)對策略行動方案》
- 方案點評

第六篇：銀行大數(shù)據(jù)營銷
1、【案例分析】精準營銷與RFM分析
- 正態(tài)分布的反饋率、單次購買金額
- 銷售預(yù)測的準確率
2、【案例分析】大數(shù)據(jù)分析的經(jīng)典案例
3、【案例分析】大數(shù)據(jù)在銀行業(yè)的應(yīng)用場景
- 客戶管理
- 花旗銀行案例分析
- 客戶流失分析
- 營銷管理
- 風險管理
4、【案例分析】中國銀行業(yè)大數(shù)據(jù)應(yīng)用場景
- 顛覆IPC技術(shù)
5、【小組討論】什么是銀行的本質(zhì)？
6、【案例分析】銀行大數(shù)據(jù)解決方案
- 大型國有銀行大數(shù)據(jù)技術(shù)應(yīng)用案例分析
- 光大銀行案例分析
- 交通銀行的探索
- 江蘇銀行直銷銀行大數(shù)據(jù)價值化營銷
7、【小組競技】銀行大數(shù)據(jù)營銷技巧訓(xùn)練
- 魔鏡案例分析
- 小組練習作業(yè)：個性化銷售信
- 作業(yè)點評

第七篇：跨越互聯(lián)網(wǎng)金融戰(zhàn)略轉(zhuǎn)折點
1、【案例分析】電子銀行變革創(chuàng)新 -《老革命遇到新問題，如何創(chuàng)新？》
2、【角色扮演】沖擊與激勵
      - 什么是最有效的激勵方式？
3、【小組競技】跨越互聯(lián)網(wǎng)金融戰(zhàn)略轉(zhuǎn)折點
要點回顧 | 問題答疑

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