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反洗錢風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)

課程背景 
2025年，我國即將接受金融行動(dòng)特別工作（FATF）第五輪互評估，勢必引起新一輪大規(guī)模反洗錢監(jiān)管行動(dòng)，反洗錢合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)逐步升級成為國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)面臨的重要風(fēng)險(xiǎn)類型。國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和高管反洗錢 “雙罰”的天價(jià)罰單屢見不鮮，反洗錢合規(guī)成本驟然提升，洗錢案件以案倒查帶來的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和問責(zé)壓力如影隨形。如何有效履職，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，降低監(jiān)管處罰成為金融機(jī)構(gòu)各層級關(guān)注的重點(diǎn)。
本課程以監(jiān)管反洗錢職責(zé)分工文件為基礎(chǔ)，解讀一線和業(yè)務(wù)條線反洗錢的任務(wù)和責(zé)任，以及未履職的后果影響。詳細(xì)解析客戶身份識別核心技巧和盡職調(diào)查關(guān)鍵環(huán)節(jié)，并對罰單要點(diǎn)和監(jiān)管處罰標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分析，案例解釋客戶賬戶管控的操作技巧和投訴應(yīng)對措施，解讀反賭反詐與反洗錢區(qū)別和聯(lián)系。進(jìn)一步提升員工反洗錢合規(guī)意識，增強(qiáng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的緊迫感和責(zé)任感，強(qiáng)化員工反洗錢合規(guī)操作技能。

課程特色 
教學(xué)立足監(jiān)管文件和業(yè)界實(shí)戰(zhàn)案例，采用一張圖說，原創(chuàng)故事動(dòng)畫等新型輔助工具，深入淺出，通俗易懂，易于學(xué)員接受；
以合規(guī)價(jià)值導(dǎo)向?yàn)槟繕?biāo)，步步深入、提問引導(dǎo)為主，激發(fā)工作主動(dòng)性；同時(shí)，通過大量的演練來提升現(xiàn)實(shí)操作能力；
課堂氣氛活躍，點(diǎn)面知識相補(bǔ)益，培訓(xùn)印象深刻。

課程對象：
銀行高層、中層等

教學(xué)方法：
課堂討論+案例分享+總結(jié)反思+腦圖提煉

課程大綱 
第一講 一線和業(yè)務(wù)條線反洗錢重點(diǎn)任務(wù)和責(zé)任
案例介紹《你眼中的反洗錢》反洗錢職能演變
1、介紹洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理核心文件和影響
動(dòng)畫演示，洗錢過程、反洗錢三大義務(wù)，一張圖教會(huì)你記憶洗錢上游罪
引導(dǎo)思考，在監(jiān)管洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理明確分工和監(jiān)管的反思下，對一線和業(yè)務(wù)條線反洗錢職責(zé)的影響？
2、反洗錢管理履職常見問題和責(zé)任分析
圍繞兩個(gè)方面問題解讀監(jiān)管文件；反洗錢職責(zé)內(nèi)部分工的死結(jié)在哪里？一線和業(yè)務(wù)條線是反洗錢的配角還是主角？
近期重大罰單分析，解讀相關(guān)監(jiān)管處罰的尺度和標(biāo)準(zhǔn)，如常見三大義務(wù)中的問題，哪些是按類哪些是按筆處罰？

第二講 客戶身份識別核心技巧和盡職調(diào)查關(guān)鍵步驟解析
動(dòng)畫演示，盡職調(diào)查的內(nèi)涵是什么？
1、對私九要素常見問題和管理
圍繞職業(yè)信息、聯(lián)系方式、客戶住所地、證件有效期管理常見問題，提出解決思路
熱點(diǎn)問題答疑，客戶學(xué)歷和收入什么情況下可以詢問？依據(jù)是什么？如何詢問？取現(xiàn)用途如何詢問？
2、對公二十九要素常見問題和管理
1.涉詐公司疑點(diǎn)特征
2.圍繞證件、客戶名稱、經(jīng)營范圍、住所等管理常見問題，提供解決思路

第三講 受益所有人識別方法和技巧
動(dòng)畫演示，什么是受益人所有人？
1.受益所有人識別基本原則
2.特定公司、組織、基金、信托受益所有人識別
3.特定股權(quán)架構(gòu)受益所有人識別
案例分析：小股東馬云如何控制阿里巴巴
實(shí)務(wù)熱點(diǎn)問題答疑：如受益所有人識別時(shí)，向上穿透股權(quán)為境外企業(yè)，如何繼續(xù)查股權(quán)？能否用其在中國的總公司法定代表人做受益人？金字塔型股權(quán)結(jié)構(gòu)、夫妻開店等的受益所有人識別，受益人所有人證件復(fù)印件如何留存？無法識別受益所有人情況，怎么自我保護(hù)？

第四講 KYC實(shí)戰(zhàn)技巧和方法
案例分析：KYC錯(cuò)誤做法的警示
1．常見業(yè)務(wù)場景客戶應(yīng)對話術(shù)
如國內(nèi)銀行常見場景：客戶不愿吐露真實(shí)職業(yè)、冒名開戶，開戶目的不合理，開戶意愿不真實(shí)，如何應(yīng)對？
2．介紹五大技巧：步步深入、出其不意、故意問錯(cuò)、抬出靠山、系統(tǒng)替罪

第五講 反賭反詐和反洗錢工作盡職調(diào)查差異
1、《反洗錢法》和《反電信詐騙法》核心內(nèi)容
2、反賭反詐與反洗錢盡職調(diào)查區(qū)別和相互補(bǔ)益
常見場景案例解析，如對客戶進(jìn)行勸阻，是應(yīng)盡的義務(wù)還是善意舉動(dòng)？

第六講 客戶、賬戶管控技巧
1、介紹客戶、賬戶管控監(jiān)管核心文件
2、案例介紹，管控不當(dāng)引發(fā)賠償和投訴
如，對客戶涉賭涉詐賬戶管控還是對客戶整體管控？二者區(qū)別和聯(lián)系。

反洗錢風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)