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資金流動風(fēng)險培訓(xùn)

【課程背景】
資金是企業(yè)流動的血液,它是企業(yè)發(fā)展的根本,企業(yè)能否健康、穩(wěn)健地發(fā)展,資金管理顯得尤為重要。資金管理涉及企業(yè)管理方方面面,具有影響因素復(fù)雜、涉及環(huán)節(jié)多等特點,因此如何采取科學(xué)的手段加強資金管理是企業(yè)管理人員以及財務(wù)人員面臨的一項重要的課題。
而在資金管理過程中,我們?nèi)绾握业接绊戀Y金管理的風(fēng)險因素、采取措施來控制呢?這是企業(yè)資金管理是否安全的關(guān)鍵。
為什么許多大企業(yè)一夜之間資金鏈斷裂,問題出在哪里?
為什么企業(yè)賬上有利潤,但卻沒有現(xiàn)金流,管理出了什么問題?
為什么企業(yè)價值幾百億,卻還不上銀行二百多萬的貸款?
這些都是因為資金管理不科學(xué),風(fēng)險意識不足,風(fēng)險控制措施不到位引起的!
本課程主要講解資金在各個環(huán)節(jié)如何進行管理,以及對于可能存在的風(fēng)險問題采取什么樣的方法來發(fā)現(xiàn)、采取什么樣的措施來控制, 從而達(dá)到資金高效運轉(zhuǎn)。
黃老師具有豐富的資金管理實戰(zhàn)經(jīng)驗,在結(jié)合自身幾十年不同行業(yè)、不同類型企業(yè)工作實踐的基礎(chǔ)上,采取理論結(jié)合實際的教學(xué)模式,讓學(xué)員既掌握理論知識,也掌握實操工具,達(dá)到學(xué)之即用的良好效果。

【課程收益】
掌握資金管理過程中存在哪些風(fēng)險及控制措施
掌握資金在運營各個環(huán)節(jié)管理所采取的方法
掌握資金管理及風(fēng)險控制工具

【課程特色】
經(jīng)驗?zāi)Y(jié),授人以漁;內(nèi)容科學(xué),邏輯清晰;理實交融,拓寬視野

【課程對象】
財務(wù)負(fù)責(zé)人、財務(wù)管理人員

【課程大綱】
引言:資金鏈斷裂,百強企業(yè)走上不歸路
一、資金管理對企業(yè)有什么樣的作用
1、資金是企業(yè)流動的血液
案例:一分錢難倒英雄漢-四百億企業(yè)竟然被二百五十萬債務(wù)壓垮
2、資金流動的特點
全環(huán)節(jié)流動
監(jiān)控難度大
3、做好資金管理具有的三大重要作用
資金管理能夠支撐企業(yè)發(fā)展
資金管理能夠保障公司各環(huán)節(jié)有效運轉(zhuǎn)
資金管理能夠有效提高資金效率
綜合案例講解

二、資金在流動過程中存在哪些風(fēng)險
1、資金監(jiān)控流程復(fù)雜,會出現(xiàn)越權(quán)或?qū)徟蛔銖亩鴮?dǎo)致資金支付失控風(fēng)險
案例:越權(quán)審批,某公司出借三千萬現(xiàn)金無法收回
2、未做好不相容職務(wù)分離或部門分工不合理,會導(dǎo)致資金侵占、挪用風(fēng)險
案例:公司內(nèi)控缺失,會計挪用資金三千萬
3、資金計劃不合理,導(dǎo)致資金冗余或斷裂風(fēng)險
4、投資未充分論證,導(dǎo)致資金損失或無法回收風(fēng)險
案例:某公司盲目投資導(dǎo)致企業(yè)失敗
5、融資計劃不合理,導(dǎo)致資金無法償風(fēng)險
6、資金運營環(huán)節(jié)管控不合理,導(dǎo)致資金無效沉淀風(fēng)險

三、如何通過報表分析識別資金流動風(fēng)險
1、現(xiàn)金周轉(zhuǎn)天數(shù)看現(xiàn)金周轉(zhuǎn)質(zhì)量
應(yīng)收賬款是否超常占用資金
存貨周轉(zhuǎn)是否正常
商業(yè)信用是否享受
2、案例分析:從樂視網(wǎng)報表分析企業(yè)資金風(fēng)險在哪里
3、債務(wù)導(dǎo)致的危機:巨大的企業(yè)流動性陷阱
分析:流動性陷阱下的企業(yè)風(fēng)險如何防范
4、關(guān)注:用經(jīng)營現(xiàn)金流量比、凈利潤現(xiàn)金含量分析銷售回款質(zhì)量
課堂討論:企業(yè)資金管理現(xiàn)狀及如何做到有效風(fēng)險防范

四、投資過程中的資金管理和風(fēng)險控制措施
1、投資過程資金需要量如何控制
投資可行性分析中的資金需求分析
資金投資收益分析
2、投資過程中的資金支付控制
按合同約定的資金支付條款對資金支付控制
按規(guī)范的審批流程審批資金支付
工具:資金支付控制表
3、如何監(jiān)控投資處置資金回收
處置資產(chǎn)是否有相關(guān)部門參與
資產(chǎn)處置價值是否公允
資金是否能夠預(yù)期收回
綜合案例講解
課堂練習(xí):某業(yè)務(wù)流程資金管理存在的風(fēng)險及控制措施

五、籌資過程中的資金管理和風(fēng)險控制措施
1、籌資安排能夠確保資金供應(yīng)
融資計劃制定
融資渠道選擇
融資時間安排
2、資金成本如何考慮
3、資金還款計劃是否合理
4、籌資過程中的資金風(fēng)險控制措施
工具:資金預(yù)算及融資計劃表
綜合案例講解
課堂練習(xí):投融資過程中的資金需求分析和風(fēng)險控制措施

六、營運資金管理和風(fēng)險控制措施
1、銷售循環(huán)中的資金管理
客戶信用管理
銷售合同管理
資金回收制度管理
工具:市場預(yù)測分析表
2、采購及存貨管理
采購資金計劃管理
采購合同管理
采購付款管理
存貨管理
3、現(xiàn)金管理
現(xiàn)金收支管理
現(xiàn)金管理制度
現(xiàn)金盤點審計制度
4、營運資金管理風(fēng)險及控制措施
銷售循環(huán)中的資金管理風(fēng)險及控制措施
采購及存貨管理風(fēng)險及控制措施
現(xiàn)金管理風(fēng)險及控制措施
綜合案例講解
課堂練習(xí):某業(yè)務(wù)流程資金管理存在的風(fēng)險及控制措施

資金流動風(fēng)險培訓(xùn)