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審核風(fēng)控培訓(xùn)

課程一、宏觀經(jīng)濟(jì)及消費(fèi)信貸走勢(shì)
一、信用卡經(jīng)營(yíng)環(huán)境
1、 主要經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)及走勢(shì)
2、 監(jiān)管現(xiàn)狀及趨勢(shì)
3、資產(chǎn)質(zhì)量現(xiàn)狀及趨勢(shì)
二、消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)狀況
1、消費(fèi)信貸發(fā)展特征
2、人口因素對(duì)信用卡業(yè)務(wù)影響
3、消費(fèi)結(jié)構(gòu)對(duì)信用卡業(yè)務(wù)影響
4、消費(fèi)信貸客戶(hù)類(lèi)型及畫(huà)像
三、信用卡業(yè)務(wù)狀況
1、信用卡業(yè)務(wù)現(xiàn)狀
2、信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)及痛點(diǎn)

課程二、信用卡概論及風(fēng)險(xiǎn)
一、信用卡發(fā)展沿革
二、信用卡產(chǎn)品原理及定位
三、信用卡分類(lèi)
四、信用卡特點(diǎn)
五、信用卡與貸款異同
六、信用卡申請(qǐng)標(biāo)準(zhǔn)
1、 信用卡評(píng)價(jià)要素
2、 信用卡評(píng)分重點(diǎn)要點(diǎn)
七、信用卡的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型
1、欺詐風(fēng)險(xiǎn)
2、信用風(fēng)險(xiǎn)
3、操作風(fēng)險(xiǎn)
八、風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)
1、 黑名單
2、 偽冒
3、 多申
4、 營(yíng)業(yè)/工資收入較低
5、 負(fù)債高

課程三、信用卡欺詐類(lèi)型表現(xiàn)及風(fēng)控
一、信用卡欺詐的傷害
二、欺詐的類(lèi)型
三、灰色產(chǎn)業(yè)鏈的危害
四、貸前反欺詐體系及方法
1、欺詐風(fēng)險(xiǎn)防范體系
2、營(yíng)銷(xiāo)人員面臨欺詐風(fēng)險(xiǎn)
3、溝通的防線(xiàn)
4、攻防手段技術(shù)體系
5、金融科技手段防范體系

課程四、信用卡審批系統(tǒng)功能及作用
一、身份識(shí)別對(duì)比系統(tǒng)
二、反欺詐系統(tǒng)
三、PBOC征信審核
四、評(píng)分系統(tǒng)
五、第三方數(shù)據(jù)系統(tǒng)
六、如何反“套利”
1、 套利的動(dòng)機(jī)、表現(xiàn)
2、 “套利“典型路徑
3、反“套利”的工具和方法

課程五、信用卡電話(huà)核查操作務(wù)實(shí)
一、電話(huà)核查要素
二、電話(huà)核查目的
1、了解真實(shí)可靠信息
2、風(fēng)險(xiǎn)防控
三、電話(huà)核查要求
四、電話(huà)核查的準(zhǔn)備
1、心理準(zhǔn)備
2、資料準(zhǔn)備
3、話(huà)術(shù)準(zhǔn)備
4、問(wèn)題準(zhǔn)備
五、電話(huà)核查20問(wèn)
1、基本信息
2、工作信息
3、家庭信息
4、征信/信用信息
5、聯(lián)系人信息
六、電話(huà)核查核心10問(wèn)
1、確認(rèn)被核查人身份
2、確認(rèn)核查人工作/收入
七、不同信息交叉驗(yàn)證
1、不同資料交叉驗(yàn)證
2、不同人交叉驗(yàn)證
3、人與資料交叉驗(yàn)證
八、電話(huà)核查重點(diǎn)要點(diǎn)
1、身份---防欺詐風(fēng)險(xiǎn)
2、收入---防信用風(fēng)險(xiǎn)
3、被核查人
4、核查時(shí)間
5、核查內(nèi)容
九、電話(huà)核查特殊情景應(yīng)對(duì)
1、敏感型
2、狡詐型
3、模糊回答
4、答非所問(wèn)

課程六、信用卡電風(fēng)控合規(guī)策略及體系建設(shè)
一、信用資產(chǎn)組合策略
二、加強(qiáng)征信數(shù)據(jù)采集及使用
三、行業(yè)共享信息使用
四、利率及客群選擇
五、信用卡法律合規(guī)要求
六、風(fēng)控體系建設(shè)
1、制度及機(jī)制建設(shè)
2、完善流程節(jié)點(diǎn)
3、科學(xué)方法及工具
課后交流

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