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私人銀行發(fā)展培訓(xùn)

課程概述：隨著我國(guó)社會(huì)財(cái)富積累速度不斷加快，高凈值人群數(shù)量以15%的復(fù)合增長(zhǎng)率高速增長(zhǎng)，中國(guó)的財(cái)富管理業(yè)務(wù)迎來(lái)蓬勃發(fā)展，已經(jīng)成為全球范圍內(nèi)規(guī)模增長(zhǎng)最快、*潛力的市場(chǎng)。
自2007年以來(lái)，多家商業(yè)銀行相繼設(shè)立了私人銀行部門(mén)，為高凈值客戶提供私人銀行服務(wù)。歷經(jīng)十余年發(fā)展，中國(guó)私人銀行業(yè)務(wù)逐步形成完善的經(jīng)營(yíng)理念、服務(wù)模式和產(chǎn)品服務(wù)體系。
同時(shí)，站在大財(cái)富管理視野下，市場(chǎng)、經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和客戶需求也在發(fā)生變化，資管產(chǎn)品凈值化、硬科技企業(yè)興起、資本市場(chǎng)擴(kuò)容、人口老齡化等給私人銀行的客戶結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)、多元化服務(wù)都帶來(lái)許多新變化。
作為私人銀行的從業(yè)人員
如何把握私人銀行的發(fā)展脈絡(luò)與未來(lái)趨勢(shì)？
如何剖析高凈值客戶“人-家-企-社”綜合財(cái)富管理需求？
如何構(gòu)建私人銀行客群經(jīng)營(yíng)體系、產(chǎn)品開(kāi)發(fā)體系、資產(chǎn)配置體系、組織架構(gòu)體系、考核激勵(lì)體系？
如何科學(xué)規(guī)劃私人銀行業(yè)務(wù)的頂層設(shè)計(jì)，高效推動(dòng)戰(zhàn)略落地與策略執(zhí)行？
本課程立足私人銀行的理論和實(shí)務(wù)前沿，讓課程學(xué)員系統(tǒng)學(xué)習(xí)私人銀行業(yè)務(wù)知識(shí)，同時(shí)結(jié)合不同層級(jí)管理者的工作實(shí)務(wù)給出體系化、實(shí)操性的解決方案，幫助學(xué)員更好開(kāi)展私人銀行工作。

課程收益：
1、掌握服務(wù)高凈值客戶的業(yè)務(wù)能力
2、學(xué)習(xí)產(chǎn)品、服務(wù)和資產(chǎn)配置方法
3、掌握服務(wù)超高凈值客戶經(jīng)營(yíng)工具
4、培養(yǎng)戰(zhàn)略規(guī)劃和落地的管理思路
5、掌握未來(lái)私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)

課程特色：
專業(yè)性強(qiáng)：多年私人銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，幫助學(xué)員提高專業(yè)能力

體系性強(qiáng)：
多個(gè)角度解析業(yè)務(wù)邏輯，幫助學(xué)員建立知識(shí)體系

實(shí)踐性強(qiáng)：
多種方法輔導(dǎo)管理展業(yè)，幫助學(xué)員優(yōu)化工作思路

培訓(xùn)對(duì)象：
客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、財(cái)富經(jīng)理、投資顧問(wèn)、私行理財(cái)經(jīng)理、零售行長(zhǎng)

授課方式：
課程講解+通關(guān)演練+情景模擬+實(shí)戰(zhàn)案例

課程大綱
一、大財(cái)富管理市場(chǎng)及國(guó)內(nèi)私人銀行發(fā)展現(xiàn)狀
大財(cái)富管理市場(chǎng)概覽
宏觀背景
市場(chǎng)容量
參與主體
私人銀行的發(fā)展起源
國(guó)內(nèi)私人銀行的發(fā)展現(xiàn)狀與典型私行
國(guó)內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的痛點(diǎn)
客戶訴求和銀行KPI目標(biāo)不匹配
客戶訴求和銀行組織架構(gòu)不匹配
客戶訴求和銀行風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制體系不匹配
投顧定位與私行展業(yè)邏輯不匹配

二、 私人銀行客戶需求特點(diǎn)與關(guān)系管理
1、私行客戶的主要特征
地域分布
職業(yè)分布
投資理念
資產(chǎn)配置
代際傳承
慈善捐贈(zèng)
2、私行客戶的“人-家-企-社”需求分析
3、私行客戶關(guān)系管理
開(kāi)發(fā)優(yōu)質(zhì)的新客戶
經(jīng)營(yíng)現(xiàn)有客戶關(guān)系
維護(hù)好老客戶關(guān)系

三、私人銀行的經(jīng)營(yíng)模式與架構(gòu)設(shè)計(jì)
1、私人銀行的業(yè)務(wù)特點(diǎn)
私密性
量身定做
一站式服務(wù)
全方位服務(wù)
增值服務(wù)
2、私人銀行的盈利模式
3、私人銀行的組織架構(gòu)與考核激勵(lì)
大零售模式
事業(yè)部制或準(zhǔn)事業(yè)部制模式
4、私人銀行戰(zhàn)略設(shè)計(jì)與落地執(zhí)行
如何做好戰(zhàn)略設(shè)計(jì)
如何做好戰(zhàn)略落地
戰(zhàn)略落地的保障措施
5、公私聯(lián)動(dòng)與私行業(yè)務(wù)發(fā)展

四、私人銀行產(chǎn)品和服務(wù)體系
私人銀行產(chǎn)品體系
貨幣類
固收類
權(quán)益類
另類
保障類
傳承類
2、私行客戶的資產(chǎn)配置邏輯
3、投研投顧體系建設(shè)
總行投資顧問(wèn)
分行財(cái)富顧問(wèn)
支行客戶經(jīng)理
4、私行客戶權(quán)益服務(wù)體系

五、超高凈值客戶經(jīng)營(yíng)與家族辦公室
1、超高凈值客戶的財(cái)富傳承與保障
2、家族信托
婚姻財(cái)產(chǎn)保全型
企業(yè)家資產(chǎn)隔離型
代際傳承型
保單保障型
上市公司股票型
3、慈善信托與公益事業(yè)
4、家族辦公室典型服務(wù)案例

六、私人銀行展業(yè)邏輯和風(fēng)險(xiǎn)管理
私人銀行展業(yè)邏輯
客戶KYC
資產(chǎn)配置評(píng)估
出具資配方案
實(shí)施方案
定期檢視與陪伴服務(wù)
私人銀行業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)管理
消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)
合規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管理

私人銀行發(fā)展培訓(xùn)