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數(shù)字經(jīng)濟金融課程

課程背景：
隨著移動支付快速發(fā)展、普及，深度融入交通、餐飲、購物、醫(yī)療、教育等各個民生領(lǐng)域，在提高交易效率、降低交易成本、促進金融普惠和建設(shè)金融強國方面發(fā)揮了重要作用。
銀行消費保護是指以保護消費者權(quán)益為目的，防范和打擊各種不合法行為的綜合性制度。銀行消費保護不僅僅是為了維護銀行和消費者之間的利益關(guān)系，更是為了維護整個社會的公序良俗和公正公平的社會秩序。銀行作為消費者資金運用的主要載體，對消費者的資金貢獻了很多，也相應(yīng)地承擔了保護消費者權(quán)益的重大責任。     
隨著數(shù)字化進程的不斷加快，黑產(chǎn)欺詐升級，監(jiān)管不斷趨嚴，數(shù)字金融線上支付業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新發(fā)展的同時，反欺詐的痛點凸顯，對數(shù)字金融線上支付風險管控能力提出更高要求。
為此，本課程對數(shù)字金融線上支付的客群拓展和安全管理的現(xiàn)狀與趨勢進行深入解碼，為相關(guān)學員提供借鑒和參考。
授課老師近30年的經(jīng)濟金融管理政策理論學習研究和工作實踐經(jīng)驗，邏輯嚴謹，思路清晰通過深入淺出的理論與案例分析相結(jié)合，通俗易懂。

課程收益：
1、通過學習，幫助學員全面學習了知金融機構(gòu)消保管理和營運人才管理，促進服務(wù)溝通能力提升，提高銀行競爭力，同時提高客戶投訴處理的能力，減少客戶的投訴率。
2.通過學習，幫助學員全面學習了知數(shù)字金融線上支付的客群拓展和安全管理的方法、路徑和要點。
3.通過學習，幫助學員全面學習了知數(shù)據(jù)處理活動、數(shù)據(jù)安全、金融安全、數(shù)據(jù)合理開發(fā)利用，保護個人和組織的合法權(quán)益，維護國家安全和社會公共利益的重要性和落實方法。

課程對象：
數(shù)字金融線上支付相關(guān)人員

課程方式：
課程講授+案例研討+小組研討+實操練習+視頻欣賞+情景模擬+學員分享+落地工具+頭腦風暴

課程大綱
一、數(shù)字金融線上支付的發(fā)展現(xiàn)狀
（一）市場規(guī)模
1數(shù)字金融行業(yè)市場規(guī)模及增速
2數(shù)字金融行業(yè)市場飽和度
3影響數(shù)字金融行業(yè)市場規(guī)模的因素
4數(shù)字金融行業(yè)市場規(guī)模及增速預測
（二）市場結(jié)構(gòu)
（三）市場特點
1數(shù)字金融行業(yè)所處生命周期
2技術(shù)變革與行業(yè)革新對數(shù)字金融行業(yè)的影響
3差異化分析

二、數(shù)字金融線上支付的客群拓展和客戶關(guān)系管理
（一）客群呈現(xiàn)出“四化”需求特征
1場景化
2個性化
3高效化
4綜合化
（二）數(shù)字化獲客
（三）深度的客群認知和分層能力
（四）以客戶為中心提升用戶體驗
（五）智能風控提升金融服務(wù)效能

三、數(shù)字金融線上支付的數(shù)字要素保護與數(shù)據(jù)安全管理
（一）強化大數(shù)據(jù)平臺建設(shè)應(yīng)用，輔助決策
（二）開展監(jiān)管數(shù)據(jù)治理，夯實監(jiān)管數(shù)字化轉(zhuǎn)型基礎(chǔ)
（三）對接數(shù)據(jù)治理要求
（四）建章立制明確數(shù)據(jù)安全管理要求
（五）開展數(shù)據(jù)出境安全評估
（六）強化數(shù)據(jù)安全檢查和排查
（七）數(shù)據(jù)安全治理----建立數(shù)據(jù)安全管理組織架構(gòu)、崗責和工作機制

四、數(shù)字金融線上支付的金融消費者保護與反電詐法
（一）正確理解消費者權(quán)益保護的八大基本權(quán)利
（1）知情權(quán)：用客戶聽得懂看得見的形式信息披露
（2）自主選擇權(quán)：關(guān)于自主選擇的六項禁止性行為
（3）公平交易權(quán)：公平交易的三大基本原則
（4）財產(chǎn)安全權(quán)：確?？蛻糌敭a(chǎn)安全的十個不得
（5）依法求償權(quán)：商業(yè)銀行代位求償與客戶依法求償?shù)年P(guān)系
（6）受教育權(quán)：對客戶教育雙重認知--你以為的只是你以為的
（7）受尊重權(quán)：老年化及殘障人士的友好型消保
（8）信息安全權(quán)：商業(yè)銀行營銷的禁止性行為及涉刑紅線
（二）反欺詐實戰(zhàn)案例
(1）反欺詐基本知識
(2）聚集性風險防范
1）風險網(wǎng)格方法
2）復雜網(wǎng)絡(luò)方法
(3）惡意欺詐防范
(4）機器學習算法應(yīng)用
1）聚類算法挖掘黑產(chǎn)設(shè)備群控網(wǎng)絡(luò)
2）線上貸款申請反欺詐

五、數(shù)字金融線上支付的發(fā)展趨勢
（一）客群消費需求變化趨勢
（二）各類型客群金融需求變化趨勢
（三）新興科技對客群服務(wù)的影響趨勢
（四）強化大協(xié)同思維，快速提升獲客能力
（五）積極調(diào)整客群結(jié)構(gòu)，挖掘細分客群價值
（六）優(yōu)化零售產(chǎn)品體系，重視提升用戶體驗
（七）推動全渠道轉(zhuǎn)型，提升客群交互水平
（八）充分運用新興科技，提升風險防控能力

數(shù)字經(jīng)濟金融課程