《保險公司經(jīng)營與規(guī)范》
講師：肖宇飛 瀏覽次數(shù)：2605
課程描述INTRODUCTION
· 銷售經(jīng)理· 中層領(lǐng)導(dǎo)· 一線員工
培訓(xùn)講師：肖宇飛
課程價格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
保險公司經(jīng)營規(guī)范課程
【課程背景】
當(dāng)保險行業(yè)歷經(jīng)市場粗放式增長、人海戰(zhàn)術(shù)紅利式增長、規(guī)模產(chǎn)品效應(yīng)增長后，在當(dāng)前國家對金融行業(yè)提出穩(wěn)增長、防風(fēng)險的政策指引下，在銀保監(jiān)會嚴監(jiān)管的背景下，市場向保險行業(yè)提出了更規(guī)范、更高的發(fā)展要求。
保險行業(yè)又好又快的發(fā)展，需要各家保險主體不斷提高公司的經(jīng)營管理能力，與之相匹配的是各保險主體的管理者需要建立一套系統(tǒng)的、專業(yè)的管理模型，尤其是各業(yè)務(wù)管理條線的營銷管理，既要遵守行業(yè)規(guī)范，確保堅守合規(guī)底線，又要在合規(guī)基礎(chǔ)上不斷提高業(yè)務(wù)的持續(xù)發(fā)展能力，團隊管理能力和業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新能力，確保營銷業(yè)務(wù)健康、快速的發(fā)展，確保公司良好的盈利能力，為社會、行業(yè)、公司和客戶負責(zé)。
然而當(dāng)下的保險業(yè)發(fā)展非?？焖?，很多管理者對于合規(guī)經(jīng)營的意識仍然比較淡薄，普遍還存在合規(guī)會影響業(yè)務(wù)發(fā)展等不正確觀念。同時也能看到2022年監(jiān)管機構(gòu)對保險公司的處罰呈現(xiàn)趨嚴的態(tài)勢。
本堂課程幫學(xué)員從金融行業(yè)大勢出發(fā)，讓學(xué)員認可合規(guī)在當(dāng)下的管理中的重要作用，并深入剖析管理中容易遇到的幾類違規(guī)事項，能讓學(xué)員在各種案例中感悟到合規(guī)經(jīng)營的重要性。
【課程收益】
● 端正管理者的合規(guī)管理態(tài)度，重塑管理形象
● 強化基層管理者對銷售誤導(dǎo)/保險詐騙/反洗錢等常見違規(guī)事項的認識
● 掌握銀保監(jiān)會*消保文件重要精神，重視消保工作
● 幫助管理者系統(tǒng)一思想，按照行業(yè)及公司的要求合規(guī)經(jīng)營
【課程對象】保險公司基層/中層管理者、銷售團隊負責(zé)人及其他相關(guān)人員等
【課程目錄】
【互動】管理者為什么要重視合規(guī)經(jīng)營
第一講 當(dāng)下合規(guī)經(jīng)營的重要性
-國家層面對金融監(jiān)管的態(tài)度
-金融行業(yè)自身對合規(guī)的訴求
-保險行業(yè)合規(guī)經(jīng)營的現(xiàn)狀
-相關(guān)文件解讀
-《保險銷售行為管理辦法（征求意見稿）》
-《人身險產(chǎn)品現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢分析》
-《關(guān)于開展保險機構(gòu)銷售人員互聯(lián)網(wǎng)營銷宣傳合規(guī)性自查整改工作的通知》
【討論】為什么合規(guī)的營銷更有利于業(yè)務(wù)的開展
-當(dāng)下的壽險經(jīng)營只有合規(guī)地操作，才能長久持續(xù)地經(jīng)營
第二講 合規(guī)與風(fēng)險管理的基本認識
一、 五個概念
-風(fēng)險管理
-風(fēng)險分類
-風(fēng)險管理三道防線
-合規(guī)
-合規(guī)體系
第三講 合規(guī)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系
一、 合規(guī)管理的“二大核心”認識誤區(qū)
-不關(guān)我事
-影響業(yè)務(wù)
二、合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展的“三個”正確認識
-避免進入雷區(qū)
-提升品牌價值
-吸引穩(wěn)定人才
【案例】正面案例分析
【案例】反面案例分析
第四講 基層管理者如何做好合規(guī)管理
一個基礎(chǔ)：制度的剛性執(zhí)行
把握關(guān)鍵崗位，做好風(fēng)險管控
-業(yè)務(wù)管理人員
-財務(wù)人員
-柜面人員
-理賠人員
3個層級的合規(guī)教育
第五講 基層管理者風(fēng)險識別與管理
一、機構(gòu)經(jīng)營合規(guī)風(fēng)險注意事項
1) 銷售誤導(dǎo)
-銷售誤導(dǎo)定義
-銷售誤導(dǎo)產(chǎn)生的原因
A、經(jīng)營管理理念不當(dāng)
B、內(nèi)部管控不嚴
C、片面追求簽單成功率
D、圖省事，簡化銷售環(huán)節(jié)
E、業(yè)務(wù)不精通
F、缺乏職業(yè)認同感，追求短期利益
-銷售誤導(dǎo)表現(xiàn)形式
A、對有關(guān)保險產(chǎn)品的真實情況進行虛假陳述
【案例】套打保單
B、對與保險合同有關(guān)的重要情況不予告知或予以掩蓋
【案例】銷售誤導(dǎo)并回訪造假
C、對客戶進行誘導(dǎo)
【案例】夸大收益
D、自媒體內(nèi)容/宣傳誤導(dǎo)
【案例】營銷員朋友圈牽出的巨額賠償
2) 嚴格履行反洗錢義務(wù)
-反洗錢定義
-反洗錢危害
【案例】廣州汪照洗錢案
-我國反洗錢相關(guān)法律規(guī)定
-洗錢的步驟
-放置（放置階段/典型特征）
-分層（分層階段/典型特征）
-融合（融合階段/典型特征）
-保險公司反洗錢義務(wù)
-客戶身份識別制度
-客戶身份資料和交易記錄保存制度
-大額和可疑交易報告制度
-大額交易的判定
-可疑交易的判定
-報告流程
-法律責(zé)任
【案例】某保險公司反洗錢處罰案例
3) 警惕司法案件發(fā)生
-保險詐騙
-保險詐騙定義
-保險詐騙的具體表現(xiàn)
【案例】泰國殺妻騙保案
-代理退保
-代理退保表現(xiàn)形式
-現(xiàn)階段代理退保的發(fā)展趨勢
-常見違規(guī)行為及制度依據(jù)
【案例】拘捕96人！國家對“代理退保”黑產(chǎn)重拳出擊！
-業(yè)內(nèi)案件
-業(yè)外案件
【案例】3.5億元非法集資案
4) 注意簽訂合同風(fēng)險
-簽訂前
-簽訂時
-簽訂后
【案例】審核合同不嚴謹，公司損失600萬
第六講 《銀行保險機構(gòu)消費者權(quán)益保護管理辦法》
-《管理辦法》的出臺背景
-《管理辦法》主要內(nèi)容
-《管理辦法》新特點
保險公司經(jīng)營規(guī)范課程
轉(zhuǎn)載：http://szsxbj.com/gkk_detail/307473.html
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- 肖宇飛
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